4 Revealing প্রশ্ন আপনি আপনার আর্থিক উপদেষ্টা জিজ্ঞাসা করা হয় না।

এটি একটি সম্পর্ক আপনি দূরত্ব যেতে আশা করি, যা এক আপনি গোপনীয় তথ্য ভাগ এবং স্বপ্ন এবং গোল কথা বলতে হবে। কিন্তু এটাকে স্বল্প, এমনকি নিখুঁতভাবে প্রবেশ করান, কোয়ার্টার পাস হিসাবে দুঃখজনক হতে পারে এবং আপনি বুঝতে পারেন যে অংশীদারিত্ব আপনাকে প্রত্যাশিত আয়গুলির উৎপাদিত করছে না। প্রকৃতপক্ষে, একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে একটি আদর্শ মিল খুঁজে পেতে কাজের প্রয়োজন হয়। সাক্ষাত্কারের জন্য গবেষণা এবং ক্লায়েন্টদের পেশাদারী ব্যাকগ্রাউন্ড চেক করতে প্রমাণপত্রাদি আছে। কিন্তু আপনি সেখানে বন্ধ করতে পারবেন না: আপনাকে কঠিন প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করতে হবে যা আপনাকে মূল্যায়ন করতে সাহায্য করবে যাতে একসঙ্গে কাজ করা বা প্রতিশ্রুতির সমাপ্তি না হয়। অনেক মানুষ সম্ভাব্য উপদেষ্টা সম্পর্কে খুব বেশী প্রশ্ন করবেন না। ফিলিপ বোর্ডের ২00 টিরও বেশি ক্লায়েন্টের মধ্যে তার দৃঢ় পরামর্শ দেওয়া হয়, 1 টি আপিল্যান্ডে 1 টি ফাইন্যান্সিয়াল, ক্যালিফ। 10 শতাংশেরও বেশি তাকে একটি সাক্ষাত্কারের মাধ্যমে তুলে ধরে। অনেকে কারো কাছ থেকে উল্লেখ করা হয়েছে, এবং সেই পরিস্থিতিতে তিনি বলেছিলেন, "ইতিমধ্যে একটি নির্দিষ্ট মাত্রার বিশ্বাস রয়েছে।" ট্রাস্ট একটি দীর্ঘ পথ যেতে পারে, কিন্তু অনেক অন্যান্য উপাদানের মূল্য বিবেচনা করা হয়। সুতরাং কিভাবে আপনি বিপর্যয় এড়ানোর এবং ডান উপদেষ্টা প্রথমবার বাছাই? এই চারটি সাধারণ প্রশ্নের সাথে: 1 আপনি কি আমাকে এমন একটি ক্লায়েন্ট সম্পর্কে বলতে পারেন যা একটি খারাপ ফিট ছিল? নেতিবাচক ধীরে ধীরে ইতিবাচক ফলাফল নিয়ে আসতে পারে - এটি আপনাকে জিজ্ঞাসা করার উপায়, যদি আপনি একটি অসম্পূর্ণ হবেন, তাহলেও। সম্ভবত পরিকল্পক প্রাক্তন ক্লায়েন্টদের সম্পর্কে কৌতুক প্রদান করবে যারা খুব বেশী হাত-হোল্ডিং চেয়েছিলেন - আপনি যে ধরনের পরিকল্পনা করতে পারেন অথবা হয়তো কিছু ক্লায়েন্ট আর্থিক রিটার্ন সম্পর্কে প্রত্যাশা পূরণ করেছে, এবং আসলে, আপনার সেই একই প্রত্যাশা আছে। এটা এমনকি বিনিয়োগের দর্শনের দিকে আসতে পারে। "আমি ক্লায়েন্টদের দৃঢ় বিশ্বাস ছিল যে একটি দীর্ঘমেয়াদী ক্রয় এবং হোল্ড (কৌশল) যেতে একমাত্র উপায়," বোর্ড বলেছে। "এটা ঠিক যে যদি তারা মনে করে যে, কিন্তু আমি না।" 2। একটি ইটিএফ কি? বিনিময়-ট্রেড ফান্ড সম্পর্কে অযৌক্তিকভাবে অনুমান করা সম্পর্কে উদ্বিগ্ন হন না, যা দৈনিক স্টক কিনে কেনা যায় এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলির বৈচিত্রতা প্রদান করে। এই সিকিউরিটিজ জটিল, এবং এটি একটি উপদেষ্টা ধৈর্য এবং কঠিন ধারণা ব্যাখ্যা করার ক্ষমতা পরীক্ষা করার জন্য তাদের মহান সরঞ্জাম তোলে [বিনিয়োগ বৈশিষ্ট্য: এই মুদ্রা ETFs সঙ্গে বৈদেশিক মুদ্রার প্রকাশ করা।] "একটি উপদেষ্টা আপনি সবকিছু ব্যাখ্যা করার জন্য সময় নিতে ইচ্ছুক এবং তারা সম্পর্কে কথা বলছে কি নিশ্চিত করে তোলে, আমি সত্যিই যে কি মনে," রজার বলেন উইল্লারার, আর্লিংটন হাইটসের একটি আর্থিক উপদেষ্টা, ইয়েল। "আমি দৃঢ়ভাবে বিশ্বাস করি যে কোনও ক্লায়েন্টের এমন কিছু হওয়া উচিত যা সহজে তাদের কাছে ব্যাখ্যা করা যায় না।" 3। আপনার ক্লায়েন্ট বেসের ডেমোগ্রাফিক কি? আপনি চাইছেন কেউ আপনার বয়স পরিসরে এবং জীবনের পর্যায়ে অন্যদের সাথে কাজ করে এবং যারা বিনিয়োগের অনুরূপ সম্পদ আছে "যদি তারা বলে যে তারা 10 বছরেরও বেশি সময় ধরে অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের সাথে কাজ করে এবং এখানেও আপনি অবসর নেন না, তবে তাদের সাথে কাজ করার জন্য যে ক্লায়েন্টদের ব্যবহার করা হয় তাদের মধ্যে একটি বড় বৈষম্য রয়েছে"। 4। আপনার বাইরের স্বার্থগুলির কিছু কি? মনে রাখবেন, এই সম্পর্কটি ডলার এবং সেন্টের ক্ষেত্রে নয়। "যদি আপনি পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে, আপনি তাদের মত জানতে চান, তাদের মত এবং তাদের পরামর্শ প্রশংসা," বোর্ড বলেন। স্বার্থের বিষয়ে জিজ্ঞাসা করা হচ্ছে এমন কোনও উপায় নেই যে কেউ খুব ব্যক্তিগত খুঁজে না পায়। এটি একটি ব্যক্তি, সর্বোপরি, কোনও দিন বাজারে বিনা পয়সায় অথবা চাকুরির ক্ষতিপূরণের পরে আপনাকে একদিন শান্ত হতে পারে। আপনি যে আস্থাভাবাপন্ন শব্দগুলি থেকে আপনার বিশ্বাস করেন তার থেকে আপনি শুনতে চাইছেন এবং যাদের সাথে আপনি ক্লিক করেন "আমি সময় সময় ক্লায়েন্টদের ছিল যারা খুব ভাল অজ্ঞান ইন্দ্রিয় আছে না," বোর্ড বলেন। "যারা ক্লায়েন্টরা আমার সাথে দীর্ঘ সময় কাটায় না - তাদের সিদ্ধান্ত, আমার নয় - কিন্তু সাধারণত তারা দীর্ঘ সময় ধরে থাকে না কারণ সেখানে সংযোগ নেই।" আর্থিক উপদেষ্টা সম্ভবত আপনি তাদের জন্য একটি ভাল মাপসই কিনা তা দেখার জন্য আপনাকে পরীক্ষার হবে, অত্যধিক। উদাহরণস্বরূপ বোর্ড, সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের সাথে সাক্ষাত করেছে যারা তাকে সারা দিনের জন্য স্টকগুলির ব্যবসা করতে চেয়েছিলেন, কিন্তু তিনি তা করেননি। তিনি তাদের বলেন যে নিজেই একটি পুরো সময় কাজ এবং তিনি দীর্ঘমেয়াদী অর্থের সঙ্গে কাজ পছন্দ করে। যে ধরনের দ্বন্দ্বের সূচনা হয় তা অপ্রচলিতভাবে সম্ভাব্য দুর্যোগ বন্ধ করতে পারে। বিনিয়োগ উত্তর: আপনার প্রশ্নের উত্তর প্ল্যানার এর সারসংকলন অতিক্রম করা উচিত। আপনি একজন ব্যক্তির খোঁজ করছেন যার উপদেশ আপনার জীবিকা প্রভাবিত করে। বছরের পর বছর ধরে শুধুমাত্র পরিকল্পনাকারীর দক্ষতার সাথেই আপনার আরামদায়ক অনুভূতির প্রয়োজন হয় না, বরং তার নিষ্ঠা এবং বিনিয়োগ দর্শনের সাথেও।