সম্পূর্ণরূপে সুষম পোর্টফোলিও থেকে 4 টি ধাপ।

সম্পদ কেনা এবং বিক্রি করার ধারণা কি আপনার হৃদয়কে ভয় দেয়?

আমরা সবাই

যে দ্রুতগতিতে বিপণন ঘটাতে সময় লাগবে?

বা অন্য কোনও উপায় এখানে আছে: বাজারে যেটা ন্যায্যতা হারায় তা অনেকটা হ'ল। বিক্রয়?

আচ্ছা, উদ্বেগ হ্রাস এবং আপনার পোর্টফোলিও বাড়ানোর একটি উপায় আছে। এটা সত্যিই বেশ সহজ: এটা আপনার সম্পদ বরাদ্দ পুনর্ব্যবহার বলা হয়, এবং আমি আপনাকে একটি মিনিটে এটি করতে কিভাবে বলতে যাচ্ছি।

কিছু গবেষণায় একটি বিনিয়োগকারী এর আয় 90% একটি পোর্টফোলিও এর সম্পদ বরাদ্দ যাও দায়ী করা হয় বলে। যে শতাংশ সঠিক কিনা বা না, কোন বিতর্ক নেই যে একজনের সম্পদ বরাদ্দ বিনিয়োগকারীর দীর্ঘমেয়াদী হারের একটি গুরুত্বপূর্ণ ফ্যাক্টর।

মানি ম্যাগাজিন সম্প্রতি রিপোর্ট করেছে যে বিনিয়োগকারী প্রায় 1% প্রতিবছর বা পুনরায় পুনর্বিন্যাস করে

সুতরাং, আপনি জানেন যে আপনাকে পুনঃনির্ধারণ করতে হবে, এবং আপনি জানেন যে এটি আপনার পোর্টফোলিওকে উপকৃত করবে। কিন্তু আপনি কোথায় শুরু করবেন জানি না? চলুন শুরু করা যাক hypothetical Jenae Doe এর অবস্থা।

এই বরাদ্দকরণের জনাই ডো নির্ধারিত তার সম্ভাব্য ঝুঁকি এবং রিটার্ন সমন্বয় পূরণ করে। Jena's এর সর্বোত্তম পোর্টফোলিও দেখুন এবং এটি পুনর্নবীনের জন্য কতটা সহজ তা খুঁজে বের করুন।

জিনের প্রয়োজনীয় সম্পদের বরাদ্দ
ফান্ড প্রকার	পোর্টফোলাইট%%
মোট মার্কিন স্টক ইনডেক্স ফান্ড	30%
সমস্ত বিশ্ব প্রাক্তন মার্কিন স্টক ইনডেক্স ফান্ড	২0%
সরকারি বন্ড সূচক ফান্ড	২0%
কর্পোরেট বন্ড ইনডেক্স ফান্ড	২0%
REIT সূচক ফান্ড	10%

পদক্ষেপ 1: আপনার এজেন্ডা পুনর্বিবেচনার সময়সূচী, অথবা এটি কখনোই হবে না!

জানুয়ারির প্রথম দিকে, জিনের ক্যালেন্ডারে "রিজার্ভেন্স অ্যাসেসমেন্ট বরাদ্দকরণ" এসেছিল।

পোর্টফোলিওর%
মোট ইউএস স্টক ইনডেক্স ফান্ড	35%
সর্ববৃহৎ প্রাক্তন ইউ.এস.।	রিজার্ভ করার আগে
জিনের হোল্ডিংস স্টক ইনডেক্স ফান্ড	13%
সরকারি বন্ড সূচক ফান্ড	২২%
কর্পোরেট বন্ড সূচক ফান্ড	21%
রেইট ইনডেক্স ফান্ড	9%

এটা এক বছর পরে সম্পদ বরাদ্দের সেরা লক্ষ্যমাত্রা হিসাবে একই নয়।

ধাপ ২: লক্ষ্য সম্পদের বরাদ্দ শতকরা হারের সাথে বর্তমান সম্পদ বরাদ্দ তুলনা করুন।

জেনাকে তার পূর্বসূরিতে তার সম্পদের বরাদ্দ পেতে হবে শতকরা। এই হল যেখানে সম্পদ বরাদ্দ পুনর্বিবেচনা চার্ট খেলার মধ্যে আসে। চার্ট - যা আপনার লক্ষ্য বরাদ্দের তালিকা এবং আপনার বর্তমান বরাদ্দকরণ পাশাপাশি - আপনাকে যেখানে আপনি যেতে চান সেখানে পৌঁছানোর জন্য আপনাকে যা করতে হবে তা নির্ধারণ করতে সহায়তা করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।

নীচে জেনার চার্ট রয়েছে

বর্তমান%
বর্তমান অথবা	মোট মার্কিন স্টক ইনডেক্স ফান্ড	30%	35%
?	সমস্ত বিশ্ব প্রাক্তন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরের স্টক ইনডেক্স ফান্ড	২0%	13%
?	সরকারি বন্ড সূচক ফান্ড	২0%	22%
?	কর্পোরেট বন্ড ইনডেক্স ফান্ড	২0%	21%
?	REIT সূচক ফান্ড	10%	9%
?		তাই এখন আপনি আপনার বর্তমান হোল্ডিংস এবং আপনার অনুকূল হোল্ডিংসস পার্শ্বে. এখন, এটা ধাপ 3 এ আছে …	ধাপ 3: ক্রয় এবং বিক্রয় করার জন্য সিকিউরিটিজগুলির তালিকা করুন।

বর্তমান সম্পদ বরাদ্দের এবং "কিনুন বা বিক্রি" কলাম।

উদাহরণস্বরূপ, পূর্বনির্ধারিত লক্ষ্য মোট মার্কিন স্টক ইনডেক্স ফান্ড - 30%। বছরের শেষদিকে মোট মার্কিন স্টক ইনডেক্স তহবিলের সম্পত্তির শতাংশ 35%।

তাই এর মানে হল যে আপনি আপনার পোর্টফোলিও এর 5% সমান যে সূচক তহবিলে যথেষ্ট বিক্রি প্রয়োজন। তারপর এটি চার্টের চূড়ান্ত কলামে ঢুকিয়ে দেয়, যেমন …

অ্যাসেট বরাদ্দ পুনর্বিবেচনার চার্ট

ফান্ড প্রকার

লক্ষ্য%

বর্তমান%
কেন কিনুন বিক্রয়?	মোট মার্কিন স্টক সূচক ফান্ড	30%	35%
5% বিক্রয় করুন	সমস্ত বিশ্ব প্রাক্তন মার্কিন স্টক ইনডেক্স ফান্ড	২0%	13%
7%	সরকারি বন্ড সূচক ফান্ড কিনুন	২0%	22%
2%	কর্পোরেট বন্ড ইনডেক্স ফান্ড	20%	21%
বিক্রয় + 1%	REIT সূচক ফান্ড	10%	9%
1% কিনুন		এখানে একটি বিষয় পরিষ্কার করা। আপনি যে সূচক তহবিলে আপনার হোল্ডিংগুলির 5% বিক্রি করছেন না পরিবর্তে, আপনি আপনার মোট পোর্টফোলিও এর 5% সমান যে তহবিলে আপনার ধারক একটি অংশ বিক্রি করছি। এটি একটি সুনির্দিষ্ট, কিন্তু গুরুত্বপূর্ণ পার্থক্য।	উদাহরণস্বরূপ, পূর্বে উল্লিখিত সূচক তহবিলের একটি $ 100,000 পোর্টফোলিও বলে। যে পোর্টফোলিও 35% আপ করতে, আপনি এই সূচক তহবিলে $ 35,000 থাকতে হবে। যদি আপনার লক্ষ্যটি 30% থেকে কমিয়ে দেওয়া হয়, তাহলে আপনার তহবিলে $ 30,000 বিনিয়োগ করতে হবে - এর মানে হল যে আপনাকে 5,000 ডলার (আপনার মোট পোর্টফোলিও এর 5%) এই তহবিল থেকে আরেকটি হোল্ডে স্থানান্তর করতে হবে।

পরবর্তী ধাপ মোকাবেলা করার কয়েকটি উপায় আছে। এক বিকল্প অপ্রচলিত বিভাগে নতুন মুদ্রা স্থাপন করা হয়। আরেকটি উপায় হল overvalued সম্পদ বিক্রি করা এবং অপ্রচলিত ব্যক্তিদের কিনতে। অথবা, জেনি উভয়ের কৌশলগুলির সমন্বয় সাধন করতে পারেন।

ধাপ 4: বিক্রি বা ওভার বা অমনোযোগিত হ'ল শতাংশ বিক্রয় করুন।

আপনি এই বিষয়ে একটু উদ্বেগ বাড়িয়ে তুলতে পারেন, যেহেতু কিছুটা ভয় থাকলেও একটি নিরাপত্তা ক্রয় এবং বিক্রি। যে সামান্য কণ্ঠস্বর যে বলছে, "আমি কি ভুল করছি?"

এটি একটি সম্পদ বরাদ্দের পূর্বাভাসের ক্ষেত্রে চমৎকার অংশ। আপনি ইতিমধ্যে আপনার বিনিয়োগ সিদ্ধান্ত তৈরি করেছেন, এবং এই ধাপে, আপনি একটি পূর্বনির্ধারিত সিদ্ধান্ত সঙ্গে অনুসরণ করা হয়।

Jenae ক্ষেত্রে, তিনি তার 30% ফিরে আসতে মোট মার্কিন স্টক ইনডেক্স ফান্ড যথেষ্ট বিক্রি হবে লক্ষ্য। তিনি তার ইউএস গভর্নমেন্ট বন্ড ফান্ড হোল্ডিংসসের অংশগুলি তার মোট পোর্টফোলিও এবং তার কর্পোরেট বন্ড ফান্ড হোল্ডিংসসের অংশগুলির 2% অংশ বিক্রি করে মোট পোর্টফোলিও এর 1% সমান। (ইঙ্গিত: মাঝে মাঝে যদি শতকরা মাত্র কয়েকটি বন্ধ হয়ে যায়, তাহলে আপনি কিছুই করতে পারবেন না।)

পরবর্তী, সে সারা বিশ্বের প্রাক্তন মার্কিন ডলার কিনবে স্টক ইনডেক্স ফান্ড তার মোট হোল্ডিংসসের 7% সমান এবং কিছু কিছু করে না বা তার পোর্টফোলিও এর মোট হোল্ডিংস এর 1% এর মোট REIT তহবিলের শেয়ার কিনে নেয়।

ধাপ 3 এ উল্লিখিত হিসাবে, জেনি নতুন মনিস যোগ করতে নির্বাচন করতে পারে সমস্ত বিশ্ব প্রাক্তন মার্কিন হিসাবে বরাদ্দ বিভাগ অধীনে টার্গেট বরাদ্দ পর্যন্ত স্টক ফান্ডের এবং রেইটি ফান্ড পর্যন্ত পৌঁছেছে।

বিনিয়োগের উত্তর:

একবার আপনার পোর্টফোলিও পুনরায় বিন্যস্ত হয়ে গেলে আপনাকে অন্য বছরের জন্য কিছু করার প্রয়োজন হয় না। এটি বছরে একবার কয়েকবার চেক করুন, কিন্তু যদি আপনি সঠিকভাবে আপনার প্রাথমিক সম্পদ বরাদ্দ করে থাকেন, তাহলে আপনার বিনিয়োগকে অপ্রত্যাশিত করা বা বোঝার প্রয়োজন নেই।