Ellevest পর্যালোচনা 2018

Ellevest, সহ প্রতিষ্ঠিত এবং 2016 সালে আর্থিক পরিষেবা veteran Sally Krawcheck দ্বারা পরিচালিত, এক ছাড়া অন্য সব robo- উপদেষ্টা মত অন্য: এটি unabashedly pro-মহিলা। এবং যে শুধু একটি প্যাট বিপণন হুক না হয়,.

এলভ্লেস্টে জেন্ডার-ভিত্তিক বিনিয়োগের অর্থ হল ফ্যাক্টরিং মহিলাদের সাধারণত কম আয়, বিভিন্ন জীবনকাল আয়কর এবং পোর্টফোলিও নির্মাণের মধ্যে দীর্ঘজীবন। (এবং, হ্যাঁ, পুরুষরাও ক্লায়েন্ট হতে পারে: তারা তাদের বেতন ঘাটতি এবং দীর্ঘমেয়াদী ডেটা সম্পর্কিত অ্যাকাউন্টের সুপারিশগুলি পান।) এলয়েস্টের অতিরিক্ত পরিকল্পনা স্তর যা ক্লায়েন্টকে স্বল্পমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করে - যেমন, একটি বাড়ি তৈরি করা পেমেন্ট ডাউন বা জরুরী তহবিল জমা - দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক নিরাপত্তা ছাড়াও।

কোম্পানির 0.25% অ্যাডভাইসারির ফি (বা এলভ্লেস্ট প্রিমিয়ামের সম্পদের 0.5%, যার মধ্যে সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার্স এবং নির্বাহী কোচিং পরিষেবাদিগুলিতে অ্যাক্সেস অন্তর্ভুক্ত থাকে এবং সর্বনিম্ন $ 50,000 অ্যাকাউন্টের প্রয়োজন) তাদেরকে রোব-অ্যাডভাইজার প্রতিদ্বন্দ্বীদের মধ্যে অত্যন্ত প্রতিযোগিতামূলক করে তোলে। স্ট্যান্ডআউট বৈশিষ্ট্যগুলি একটি কাস্টমাইজযোগ্য পোর্টফোলিও মিশ্রণ, $ 0 অ্যাকাউন্ট ফি, বিনামূল্যে জরুরী তহবিল নগদ ব্যবস্থাপনা এবং বিনামূল্যে বিশ্লেষণ এবং ক্লায়েন্টদের বিদ্যমান 401 (ক) পরিকল্পনা সম্পদগুলির ট্র্যাকিং অন্তর্ভুক্ত করে।

Investmentmatome আপনাকে বিনামূল্যে ক্রেডিট কার্ড, সিডি হার, সঞ্চয়, চেক অ্যাকাউন্ট, বৃত্তি, স্বাস্থ্যসেবা এবং এয়ারলাইন্সগুলি সন্ধান করার জন্য একটি বিনামূল্যের সরঞ্জাম। আপনার পুরস্কার বা আপনার সুদের হার কমানোর জন্য এখানে শুরু করুন। জেমস রয়েল, পিএইচডি।

4.5 Investmentmatome রেটিং

দ্রুত ঘটনা

• ম্যানেজমেন্ট ফি: 0.25% - 0.5%
• অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন: $ 0
• প্রোমোশন: যোগ্যতা আমানতের সাথে $ 750 নগদ বোনাস পর্যন্ত

Ellevest এর নিরাপদ সাইটে শুরু করুন

Ellevest জন্য শ্রেষ্ঠ:

• লক্ষ্য ভিত্তিক বিনিয়োগ
• হাত বন্ধ বিনিয়োগকারীদের
• বিনিয়োগকারীদের শুরু
• স্বয়ংক্রিয় rebalancing

এক নজরে 2018

বিভাগ	নির্ধারণ	বিবরণ
সার্বিক
উপদেষ্টা ফি		0.25%: এলিভেট ডিজিটাল 0.5%: এলভেষ্ট প্রিমিয়াম 0%: জরুরী তহবিল
বিনিয়োগ ব্যয় অনুপাত		ইটিএফ ব্যয়ের পরিমান 0.06% থেকে 0.16%
পোর্টফোলিও মিক্স		21 সম্পদ ক্লাস থেকে ETFs
অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন		$ 0: এলিভেট ডিজিটাল $ 50,000: এলিভেট প্রিমিয়াম
অ্যাকাউন্ট ফি (বার্ষিক, স্থানান্তর, বন্ধ)		খোলা, বন্ধ বা অ্যাকাউন্ট স্থানান্তর করার জন্য কোন ফি নেই
অ্যাকাউন্ট সমর্থিত		করযোগ্য, আইআরএএস, 401 (কে) রোলওভার
ট্যাক্স কৌশল		ট্যাক্স-অপ্টিমাইজড সম্পদ অবস্থান, rebalancing এবং প্রত্যাহার sequencing
স্বয়ংক্রিয় rebalancing		বিনামূল্যে
গ্রাহক সমর্থন		ইমেইল, ফোন, টেক্সট এবং চ্যাট, সোমবার-শুক্রবার 9 a.m.-6 p.m. ইটি

»অন্যান্য প্রদানকারীর চেক আউট করতে চান? এখানে সেরা robo- উপদেষ্টা জন্য আমাদের শীর্ষ Picks।

Ellevest shines যেখানে

নারীর প্রয়োজন মেটাতে স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ পরামর্শগুলির তালিকা ক্রমবর্ধমান চলতে থাকে, এলিলেস্টের পূর্ণ-ভিত্তিক মহিলা-দৃষ্টিভঙ্গীটি অবশ্যই একটি আকর্ষণীয় পার্থক্যকারী। কিন্তু এটা শুধু একটি বিপণন হুক?

যদিও এটির অনেকগুলি পদ্ধতি এবং স্বর (যা অগত্যা লিঙ্গ-নির্দিষ্ট নয়) সঙ্গে কাজ করতে হয়, তবে একটি অনুশীলন হাইলাইট করার যোগ্য। উপদেষ্টা বলেন যে লিঙ্গ বেতন ফাঁকটি সুপরিচিত, কম শ্রদ্ধাশীল যে, নারী আয়গুলি পুরুষের চেয়ে দ্রুততর এবং পতিত হয়। আয়তন ফাঁককে দীর্ঘ জীবনকালের সাথে একত্রিত করুন, এবং নারীদের তাদের আর্থিক লক্ষ্যে পৌঁছানোর জন্য পুরুষের চেয়ে বাধাগুলির একটি কঠোর সেট সীমাবদ্ধ করতে হবে।

Ellevest এই দুটি উপায়ে ঠিকানা:

• অন্যান্য রোব-অ্যাডভাইজাররা তাদের ভবিষ্যত উপার্জন বিবেচনা করার সাথে সাথে পুরুষ এবং মহিলাদের সমানভাবে আচরণ করতে পারে, তবে এলেইলেস্ট কম ভবিষ্যত উপার্জন সম্ভাব্যতার কারণে একই ক্লায়েন্টের চেয়ে মহিলা ক্লায়েন্টের জন্য উচ্চ সঞ্চয় হারের সুপারিশ করতে পারে।
• Ellevest প্রিমিয়াম ($ 50,000 ন্যূনতম সঙ্গে) কোম্পানির কর্মজীবন টিম থেকে এক-এক একক এক্সিকিউটিভ কোচিং অ্যাক্সেসের সাথে আসে, যা বেতন আলোচনা এবং কর্মজীবন সংক্রমণের মতো প্রভাবশালী আর্থিক সমস্যাগুলি সহ মহিলাদেরকে সহায়তা করতে পারে। (প্রিমিয়াম সদস্যদের এছাড়াও সিএফপি থেকে নির্দেশিকা সীমাহীন অ্যাক্সেস পেতে।)

অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন এবং নিম্ন অ্যাকাউন্ট ফি: Ellevest এ শুরু করার জন্য কোন ন্যূনতম প্রয়োজনীয় বিনিয়োগ পরিমাণ নেই। প্লাস কোম্পানি Robo- উপদেষ্টাগুলির একটি নির্দিষ্ট গ্রুপের মধ্যে রয়েছে যা অ্যাকাউন্ট খোলার, বন্ধ বা স্থানান্তর করার জন্য কোনও অ্যাকাউন্টের ফি ধার্য করে না।

বিনামূল্যে জরুরী তহবিল ব্যবস্থাপনা: এছাড়াও ভাল যে অ্যাডভাইজার কোনও জরুরি তহবিলের অংশ হিসাবে অর্থের জন্য কোনও পরিচালন ফি চার্জ করেন না - একই রকম "সুরক্ষা" বিনিয়োগগুলির জন্য চার্জযুক্ত রোব-উপদেষ্টাগুলির উপর একটি উন্নতি। এই জরুরী তহবিলটি একটি FDIC-বীমাযুক্ত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে নগদ রূপে বিনিয়োগ করা হয় এবং আগ্রহের কেবল একটি তিরস্কার করে তবে এটি মূলত হারাবে না। এটি বেটারমেন্টের বিপরীতে, একটি প্রতিযোগী যেখানে জরুরি তহবিল বাজারে বিনিয়োগ করা হয় এবং একটি পরিচালনা ফিও বহন করে। Ellevest এ নগদ অধিষ্ঠিত করার সময় এটি আপনার নিজের ব্যাঙ্কের কাছে রাখার চেয়ে জরুরী নয় - সুদের হার সর্বত্রই শাস্তিপ্রাপ্ত - আপনার পরিকল্পনাটিতে এটি অন্তর্ভুক্ত করা দেখে আপনার আর্থিক তদারকিকে আরো ব্যাপকভাবে দেখতে সহায়তা করতে পারে।

একাধিক আর্থিক লক্ষ্য সমর্থন করে: বিটারমেন্ট অ্যান্ড ওয়েলথফ্রন্টের মতো বড় রোব-অ্যাডভাইজারদের মতো এলিলেস্ট বিনিয়োগকারীদের তাদের দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যে ফোকাস করার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। আরো অনন্য বৈশিষ্ট্যটি হল যে ক্লায়েন্টদের অ-অবসর লক্ষ্যগুলিতেও পৌঁছাতে সহায়তা করার জন্য পরিষেবাটি ডিজাইন করা হয়েছে।

বিনিয়োগকারীরা যে কোনও সঞ্চয় লক্ষ্যে নির্বাচন করতে পারেন - একটি গাড়ি, ঘর, বাচ্চা সম্পর্কিত খরচ বা আপনার নিজস্ব ব্যবসা শুরু করার জন্য। আপনার সময় দিগন্তের উপর ভিত্তি করে, এলভ্লেস্ট একটি কাস্টমাইজড বিনিয়োগ পরিকল্পনা তৈরি করে যা সিমুলেশনের উপর ভিত্তি করে আপনাকে আপনার লক্ষ্য পৌঁছানোর 70% সম্ভাবনা দেয়।

এটি একাধিক লক্ষ্য অর্জনের জন্য প্রয়োজনীয় ট্রেড-অফগুলির ক্ষেত্রে বাস্তবতার একটি মাত্রা সরবরাহ করে - উদাহরণস্বরূপ, এই বছর কোনও নতুন গাড়ি কেনার জন্য বাড়ি কেনা এবং অবসর নেওয়ার বিলম্ব হতে পারে, বা কিভাবে কম সঞ্চয় হার এবং কম আক্রমনাত্মক বিনিয়োগগুলি হতে পারে এখন কয়েক বছরের মধ্যে কলেজের জন্য অর্থ প্রদান প্রভাবিত হতে পারে।

প্রতিটি Ellevest পোর্টফোলিও নির্দিষ্ট লক্ষ্য বরাদ্দ আছে: স্বল্পমেয়াদী জন্য দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য এবং আরো রক্ষণশীল বেশী জন্য আক্রমনাত্মক তহবিল। আপনি একটি লক্ষ্যের কাছাকাছি, Ellevest স্বয়ংক্রিয়ভাবে আরো রক্ষণশীল তহবিলে বিনিয়োগ করে, আপনাকে ট্র্যাকে থাকার এবং শেষ পর্যন্ত পৌঁছাতে সহায়তা করে। যদি পোর্টফোলিও টার্গেট বরাদ্দ থেকে খুব বেশি ব্যবধান করে, এলভ্লেস্ট বিনামূল্যে বিনিয়োগগুলি পুনর্বিবেচনা করবে।

ইটিএফ শ্রেণীর বৃহৎ সংখ্যা: এছাড়াও অন্যান্য রোব-অ্যাডভাইজারদের মতো এলিভেস্ট পোর্টফোলিওগুলি এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডগুলির মিশ্রণের অন্তর্গত। এটি 21 টি ইটিএফ ক্লাস থেকে নির্বাচন করে, যা নেতৃস্থানীয় খেলোয়াড়দের বিটারমেন্ট এবং ওয়েলফ্রন্ট অফারের চেয়েও বেশি। এলভ্লেস্টের বেশিরভাগ তহবিলগুলি কম দামের ইটিএফগুলির নেতা, ভানগার্ড পরিচালিত হয়। এটি গুরুত্বপূর্ণ কারণ অ্যাডভাইসারির ফিগুলির উপরে, বিনিয়োগকারীদের তাদের পোর্টফোলিওতে ইটিএফগুলিতে পরিচালনার ফি (AKA ব্যয় পরিমান) প্রদান করে।

Ellevest সংক্ষিপ্ত যেখানে

অ্যাকাউন্ট সমর্থিত: বর্তমানে, এলভ্লেস্ট শুধুমাত্র করযোগ্য অ্যাকাউন্ট, ব্যক্তিগত অবসর অ্যাকাউন্ট (রথ, প্রথাগত এবং এসইপি আইআরএএস) এবং 401 (কে) রোলওভার আইআরএগুলি অফার করে। ট্রাস্ট এবং অন্যান্য সঞ্চয় পরিকল্পনা যেমন 529 কলেজ শিক্ষা অ্যাকাউন্ট পাওয়া যায় না।

কোন ট্যাক্স-ক্ষতি ফসল: Ellevest তার বড় প্রতিদ্বন্দ্বী বিপরীতে, স্বয়ংক্রিয় ট্যাক্স ক্ষতি হ্রাস প্রস্তাব না। যে করযোগ্য অ্যাকাউন্টে উচ্চ ভারসাম্য সঙ্গে বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি turnoff হতে পারে। সংস্থাটি বলছে যে প্রতিটি বিনিয়োগকারীর অবস্থানে অনেকগুলি "আইএফএস" রয়েছে এবং প্রক্রিয়াটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে চালাতে এবং প্রতিযোগীতাগুলি কতটা কর-ক্ষতি হ্রাস একটি পোর্টফোলিওর কর্মক্ষমতা বৃদ্ধি করে তা বাড়িয়ে দেয়।

বেশিরভাগ রোবোসের মতো, এলভলেস্ট ট্যাক্স-বিলম্বিত অবসর অ্যাকাউন্টগুলিতে কর-অকার্যকর সিকিউরিটিজ এবং করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলিতে ট্যাক্স-দক্ষ বিনিয়োগগুলি করার জন্য যন্ত্রণা ভোগ করে। এবং যখন ক্লায়েন্টদের প্রত্যাহার করতে সময় আসে তখন গ্রাহকদের আইআরএসের কাটা কমানোর জন্য ট্যাক্স-স্মার্ট প্রত্যাহারের ক্রম অনুসারে পরামর্শ দেওয়া হয়।

তথ্য খুঁজে পাওয়া কঠিন: আপনি যদি Ellevest এর ওয়েবসাইটে আরও তদন্ত করতে চান, এটি নেভিগেট করার সর্বাধিক বন্ধুত্বপূর্ণ নয়। তথ্য একাধিক পৃষ্ঠা জুড়ে বিতরণ করা হয়, এবং আপনার যা প্রয়োজন তা সনাক্ত করার চেয়ে এটি কঠিন, যেমন ফি এবং ETF এর প্রকার।

Ellevest আপনার জন্য অধিকার?

আপনার লক্ষ্যগুলি পূরণ করতে সক্ষম হচ্ছে বিনিয়োগের বিন্দু, এবং এলভ্লেস্ট গ্রাহকদের দীর্ঘমেয়াদীদের বিরুদ্ধে স্বল্পমেয়াদী লক্ষ্যগুলির ভারসাম্য বজায় রাখতে এবং সমস্ত লক্ষ্যগুলিতে বাণিজ্য বন্ধগুলি বোঝার বিষয়ে সহায়তা করে। কিন্তু এটি সেই পদ্ধতির সাথে একমাত্র রব নয়: উদাহরণস্বরূপ, বেতারটি নিম্ন উপদেষ্টা ফি সহ লক্ষ্য ভিত্তিক পরিকল্পনার প্রস্তাব দেয় (এলবলেস্টের 0.25% থেকে 0.50% এর বিপরীতে 0.25% থেকে 0.40%, যদিও বেটারমেন্ট প্রিমিয়ামের জন্য এলিভ্লেস্টের সাথে অন্তত $ 100,000 ন্যূনতম ব্যালেন্স প্রয়োজন। প্রিমিয়াম এর সর্বনিম্ন $ 50,000)। উভয়ই তাদের প্রিমিয়াম অফারের মাধ্যমে সীমাহীন মানুষের পরামর্শ প্রদান করে (উভয় ফোন-, চ্যাট- বা ইমেল-ভিত্তিক)।

Ellevest সেট কি সেটাই লিঙ্গ-নিরপেক্ষ নয়: তার বিনিয়োগ অ্যালগরিদম অ্যাকাউন্ট বক্ররেখা এবং ক্লায়েন্ট পছন্দ যাই হোক না কেন লিঙ্গ প্রফাইল জীবদ্দশায় বিবেচনা করে। প্রিমিয়াম ক্লায়েন্টদের কর্মজীবন কোচিং এই রোবো-উপদেষ্টা আরেকটি উপায় যা তার লক্ষ্য গ্রাহকের আর্থিক সুবিধার উন্নতি সাধন করে। এই বৈশিষ্ট্য উভয় সব ফালা বিনিয়োগকারীদের উপকার করতে পারেন।

একটি Ellevest অ্যাকাউন্ট খুলুন