ফিডেলিটি অনলাইন অ্যাডভাইজার ফিডেলিটি গোয়ের লঞ্চ ঘোষণা করেছে

আরেকটি ঐতিহ্যবাহী ব্রোকার রোব-অ্যাডভাইজার রিংয়ের মধ্যে তার টুপি নিক্ষেপ করছে: ফিদেলটিটি নতুন ডিজিটাল পরামর্শের প্রস্তাব ফিডেলিটি গো এর প্রবর্তন ঘোষণা করেছে। প্রতিষ্ঠানটি গত ছয় মাসে 1000 বিনিয়োগকারীদের একটি গ্রুপের সাথে নিরবচ্ছিন্নভাবে সেবাটি পরীক্ষা করছে।

এই পরিষেবাগুলি বিনিয়োগ পরিচালকদের একটি দল দ্বারা পরিচালিত পোর্টফোলিওগুলি তৈরি করতে ফিডেলিটি সূচক তহবিল ব্যবহার করে, কম্পিউটার নয়। বিনিয়োগকারীদের যখন পোর্টফোলিওগুলির সাথে মিলে যায় তখন ডিজিটাল উপাদান আসে: অন্যান্য অনলাইন উপদেষ্টাদের মতো, ফিডেলিটি গো তাদের বিনিয়োগের ঝুঁকি সহনশীলতা, আর্থিক পরিস্থিতি এবং লক্ষ্যগুলির উপর নজর রাখতে ডিজাইন করা প্রশ্নাবলীর একটি সিরিজের বিনিয়োগকারীদের উত্তরগুলির উপর ভিত্তি করে সুপারিশ করে।

"এটি একটি অ্যালগরিদম নয়", জন ড্যানহাহি বলেছেন, ফিদেলটিটির ডিজিটাল পরিচালিত অ্যাকাউন্ট সমাধানগুলির প্রধান। "আমাদের আকার এবং আমাদের স্কেল এটি একটি পোর্টফোলিও ম্যানেজার দ্বারা পরিচালিত করতে সক্ষম করে।" যে পরিচালক জিওড ক্যাপিটাল ম্যানেজমেন্ট, যা 33 ফিডেলিটি সূচক তহবিলের উপ উপদেষ্টা হিসাবে কাজ করে।

একটি অ্যাকাউন্ট খোলার আগে বিনিয়োগকারীদের তাদের প্রস্তাবিত পোর্টফোলিও পর্যালোচনা করতে এবং সমন্বয় করতে সক্ষম হবে।

কোম্পানী বলছে ফিডেলিটি গোয়ের উদ্দেশ্য তরুণদের, ডিজিটালভাবে বুদ্ধিমান বিনিয়োগকারীদের, যেমন robo-advisors সাধারণত। ড্যানহেই বলেছেন, ফিদেলটিটি সেই জনসংখ্যাতাত্ত্বিক পরিষেবার সাথে "সহযোগিতা" করার জন্য কাজ করেছে, ব্যবহারকারীদের ল্যাবের ব্যবহারকারীদের আমন্ত্রণ জানিয়েছে।

ফিডেলিটি গো এর একক সমস্ত ফি এই কথোপকথন থেকে বেরিয়ে এসেছে। সর্বাধিক robo- উপদেষ্টা একটি ম্যানেজমেন্ট ফি প্লাস তহবিল খরচ চার্জ। বিনিয়োগকারীদের অধীনে 0.35% এবং 0.40% সম্পদের মধ্যে অর্থ প্রদান করা হবে, ডানাহী বলেছেন। পোর্টফোলিওগুলির ন্যূনতম ব্যালেন্সের পরিমাণ 5,000 ডলার।

এই সেবাটি পোর্টফোলিও রিবালান্সিং অন্তর্ভুক্ত করে এবং কমিশন ছাড়াই স্বয়ংক্রিয়ভাবে নতুন অবদান এবং লভ্যাংশ বিনিয়োগ করবে, তবে এটি ট্যাক্স-হাউস হস্টিং অফার দেয় না। ট্যাক্সযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি ট্যাক্স কমানোর জন্য ব্ল্যাক রক আইশার ETF এবং ট্যাক্স-সুবিধাজনক পৌর বন্ড ফান্ডগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে।

বিশ্বস্ততা কোন সন্দেহ নেই যে রোববার উপদেষ্টার পথে চলে যাওয়া অন্যান্য প্রাতিষ্ঠানিক দালালদের সাফল্য অনুকরণ করার আশা, ওয়েলথফ্রন্ট এবং বেটারমেন্টের মতো স্বাধীন স্টার্টআপগুলি দ্বারা জনপ্রিয় একটি ক্ষেত্রটিতে যোগদান করা। ভ্যানগার্ড সবচেয়ে বেশি আকর্ষণ অর্জন করেছে: বিনিয়োগকারীরা তার ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাদিতে এসেছেন, যা যৌথ আর্থিক উপদেষ্টাদের সাথে জোড়ায় রোব-অ্যাডভাইজার আলগোরিদিম এবং বর্তমানে 41 বিলিয়ন মার্কিন ডলারের সম্পদ পরিচালনা করছে। এটি তহবিল খরচ শীর্ষে একটি 0.30% ম্যানেজমেন্ট ফি চার্জ করে এবং এটি সর্বনিম্ন $ 50,000 এর জন্য প্রয়োজন।

অন্যান্য দালালরা তাদের মেনুতে ডিজিটাল পরামর্শ যোগ করেছেন, শ্লাব ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিওগুলির সাথে চার্লস শোয়াব এবং ই-ট্রেড অ্যাডাপ্টিভ পোর্টফোলিও সহ ই-ট্রেড অন্তর্ভুক্ত। শাওয়াবের সেবা পরিচালনার ফি চার্জ করে না, কিন্তু 0.12% এবং 0.25% এর মধ্যে ওজনযুক্ত গড় ব্যয় অনুপাতের সাথে শাভাব তহবিলগুলি ব্যবহার করে। বর্তমানে এটি পরিচালনার অধীনে সম্পদ 8.2 বিলিয়ন ডলার। ই-বাণিজ্য উপদেষ্টা জুন 2016 সালে চালু।

ড্যানহেই বলেছেন তিনি ফিডেলিটি গোয়ে বর্তমান ফিডেলিটি ক্লায়েন্টদের আকৃষ্ট করতে চান বলে মনে করেন - 25-থেকে 45-বয়স বয়সের সংস্থার ২ মিলিয়ন ডলার এবং নতুন গ্রাহকরা বর্তমানে পরামর্শ গ্রহণ করছেন না। বর্তমান ফিডিলিটি গ্রাহকরা তাদের অ্যাকাউন্টগুলি ফিডেলিটি গোতে রোল করতে পারে, তবে পরিষেবাটি 401 (কে) ব্যবস্থাপনায় প্রসারিত হবে না।

ফিডেলি গো যান অন্যান্য অনলাইন উপদেষ্টাদের তুলনায়

অধ্যাপক	ব্যবস্থাপনা ফি	বিনিয়োগ খরচ	অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন
ফিডেলিটি যান	সর্বমোট 0.35% থেকে 0.40% ফি	সব ফি অন্তর্ভুক্ত	$5,000
উন্নতি	অ্যাকাউন্ট ব্যালেন্সের উপর নির্ভর করে 0.15% থেকে 0.35%	0.09% থেকে 0.17%	$0
Wealthfront	প্রথম $ 10,000 বিনামূল্যে পরিচালিত হয়, তারপর 0.25%	গড় 0.12%	$500
ব্যক্তিগত ক্যাপিটাল	অ্যাকাউন্ট ব্যালেন্সের উপর নির্ভর করে 0.49% থেকে 0.89%	গড় 0.10%	$25,000
ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা সেবা	0.30%	0.05% থেকে 0.19%	$50,000
Schwab ইন্টেলিজেন্ট পোর্টফোলিও	না	0.04% থেকে 0.48%	$5,000
ই ট্রেড অ্যাডাপ্টিভ পোর্টফোলিও	0.30%	হাইব্রিড মিউচুয়াল ফান্ড / ইটিএফ পোর্টফোলিওর জন্য 0.20% থেকে 0.45%; সব-ইটিএফ পোর্টফোলিও গড় 0.20%	$10,000

»সাহায্য পেতে প্রস্তুত? কিভাবে আপনার জন্য সেরা উপদেষ্টা খুঁজে পেতে

Arielle O'Shhea একজন ব্যক্তিগত ফাইনান্স ওয়েবসাইট, নেরড ওয়ালটালে একজন কর্মী লেখক। ইমেইল: [email protected]। টুইটার: @ ইরিসিয়া।