85% বিনিয়োগকারীরা তাদের উপদেষ্টা সম্পর্কের ভিত্তি বুঝতে পারছেন না
Stripped: This Is What You Signed Up For (Episode 1) | Bravo
সুচিপত্র:
Todd Moerman দ্বারা
Todd Investmentmatome এর অ্যাডভাইসারকে জিজ্ঞাসা করুন সম্পর্কে আরও জানুন
আপনার উপদেষ্টা (ক্লায়েন্ট) বা উপদেষ্টা দৃঢ় এবং নিজেকে / নিজেকে আপনার উপদেষ্টা প্রথম বাধ্যবাধকতা? এই পার্থক্যটি আপনার উপদেষ্টাটির সাথে আপনার সম্পর্কের ভিত্তি এবং আপনার অর্থের সাথে আপনার প্রথম সিদ্ধান্ত হওয়া উচিত। অ্যাডভাইজারগুলি তাদের অনুশীলন হিসাবে আনুষ্ঠানিকভাবে নিবন্ধিত হয়:
1) "যত্নের বিশ্বাসী মান";
2) "সুবিধার উপযুক্ততা মান";
3) যত্নের উভয় বিশ্বাসযোগ্য এবং উপযুক্ততা মান।
জেডি পাওয়ার অ্যান্ড অ্যাসোসিয়েটস এর মতে, 85% বিনিয়োগকারী মানদণ্ডের মানদণ্ড এবং বিশ্বাসযোগ্যতার মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পারছেন না। এটি একটি ব্যয়বহুল ভুল।
ওয়াল স্ট্রিট ঠিক এইটাই চায়! তারা সত্য ফিডুসিয়ারি এবং অ-ফিডুসিয়ারিগুলির মধ্যে লাইনগুলি ব্লাড করতে চায় কারণ অ-ফিডুয়ারিগুলি ক্লায়েন্টদের কাছে উল্লেখযোগ্যভাবে বেশি অর্থ উপার্জন করতে পারে … তারা কমিশন, বিক্রয় লোড, 12 বি -1 ফি এবং অন্যান্য ফি সংগ্রহ করতে পারে। বিজ্ঞাপন এবং বিপণন তাকান … অ-শিক্ষানবিস একটি fiduciary মত সাউন্ড করার চেষ্টা করুন। তারা বিজ্ঞাপনগুলি বলে, "আমাদের বিশ্বাস করুন", "আমরা প্রথমে ক্লায়েন্টদের রাখি", "আপনার কাছে উত্সর্গীকৃত" এবং "আমরা আপনার পাশে রয়েছি।" আসুন ঘটনাগুলি দেখি এবং রাবার রাস্তার কোথায় মিলিত হয় তা খুঁজে বের করি।
যত্নের উপযুক্ততা মান:
- 1938 সালের মালনি অ্যাক্টের বিস্তারিত এবং FINRA দ্বারা নিয়ন্ত্রিত।
- অ-শিক্ষাবিদদের কেবলমাত্র এমন বিনিয়োগ এবং পণ্যগুলি সরবরাহ করতে হবে যা ক্লায়েন্টদের জন্য "উপযুক্ত" তবে তাদের সেরা আগ্রহের জন্য নয়।
- সুদের দ্বন্দ্ব বা গোপন খরচগুলি জড়িত থাকলে পরামর্শদাতার কীভাবে তাদের ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয় তা প্রকাশ করতে হবে না।
- অ-শিক্ষাপ্রতিষ্ঠানগুলিকে বিনিয়োগকারীর জন্য উপযুক্ত যতক্ষণ না সেগুলি স্ব-পরিষেবাদি সুপারিশ করার অনুমতি দেওয়া হয়।
- অ-শিক্ষানবিস বিক্রয়কারী যারা জীবিত বিক্রয় বিনিয়োগ করে। তারা যে কোন উপদেশ বিনিয়োগের বিক্রয় কেবলমাত্র আনুষঙ্গিক। দালাল এবং বীমা এজেন্ট এই বিষয়শ্রেণীতে মধ্যে পড়ে।
যত্নের বিশ্বাসী মান:
- 1940 সালের বিনিয়োগ উপদেষ্টা আইনের বিস্তারিত এবং এসইসি দ্বারা নিয়ন্ত্রিত।
- ফি শুধুমাত্র নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা (কোন কমিশন, কোন লোড, স্বচ্ছ স্বচ্ছতা)
- আইনের দ্বারা প্রয়োজনীয় সব সময়ে একটি বিশ্বাসী ক্ষমতা কাজ।
- ক্লায়েন্টের স্বার্থ সবসময় ব্যক্তিগত উপদেষ্টা বা দৃঢ় স্বার্থের সামনে রাখা উচিত।
- ক্ষতিপূরণ কিভাবে প্রদান করা হয় তার সম্পর্কে স্বচ্ছ এবং পূর্ণ প্রকাশ।
- সুদ সব সম্ভাব্য দ্বন্দ্ব প্রকাশ করা আবশ্যক।
- আপনার উপদেষ্টা থেকে লিখিতভাবে শপথ গ্রহণ করুন। এখানে আরো জানতে।
আপনার উপদেষ্টাকে বিশ্বাস করা ঠিক আছে কিন্তু আপনার পাশে যত্ন নেওয়ার জন্য আপনার একটি বিশ্বস্ত মান যাচাই করুন!
অনেক উপদেষ্টা ভাল মানুষ, মহৎ উদ্দেশ্য সঙ্গে, এবং তাদের ক্লায়েন্টদের যত্ন। যাইহোক, অধিকাংশ একটি ব্যবসায়িক মডেল নকশা যা ক্লায়েন্ট প্রথমে রাখা প্রয়োজন হয় না। যাচাই করুন আপনার পাশে একটি "পরিপূরক মানক" আছে।
আপনার উপদেষ্টাকে "ফি-ভিত্তিক" হিসাবে গ্রহণ করবেন না (শুধুমাত্র ফি হিসাবেই নয়)। দ্বৈত নিবন্ধিত উপদেষ্টা গ্রহণ করবেন না (যারা উভয় পরিপূরক এবং যত্নের অ-শিক্ষানবিশ মান সহ)। দ্বৈত নিবন্ধীকরণ মানে কখনও কখনও উপদেষ্টা ক্লায়েন্টের জন্য সর্বোত্তম কাজ করতে বাধ্য, কখনও কখনও তিনি / তিনি নয়। আপনি একটি উপদেষ্টা প্রাপ্য, আইন দ্বারা, আপনার আগ্রহ প্রথম করা হবে। স্বচ্ছতা বিষয়। আপনি শুধুমাত্র একটি ফি-যোগ্য, 100% সময় বিশ্বাসযোগ্য।
অ্যাডভাইজারদের জন্য নোট: আপনি যদি একজন অসাধারন অ-উপদেষ্টা উপদেষ্টা হন যিনি সত্যই ক্লায়েন্টদের রাখেন, তবে এখন এমন একটি ফার্ম খুঁজে পাওয়ার সময় হতে পারে যা তাদের সমস্ত ক্লায়েন্টদের জন্য 100% সময়সীমার মধ্যে বিশ্বাসযোগ্য মান অনুসরণ করবে। আপনাদের অনেকেই এটি আপনার ক্লায়েন্টদের জন্য চান, তাই আপনার দৃঢ়তাকে আপনাকে ফেরত দেবেন না।
আমরা আপনাকে আপনার বর্তমান আর্থিক কৌশল এবং বিনিয়োগ সম্পর্কে একটি মুক্ত দ্বিতীয় মতামত পেতে সুপারিশ। আরো বিস্তারিত জানার জন্য আমাদের সাথে যোগাযোগ করুন। ইন্টিগ্রিটি ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইসার্স, এলএলসি শুধুমাত্র একটি ফি-শুধুমাত্র স্বাধীন নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা সংস্থা। আমরা ফোর্ট কলিনস, কলোরাডো সদর দপ্তর এবং একটি জাতীয় ভিত্তিতে ক্লায়েন্ট পরিবেশন করা হয়। যদি আপনি আমাদের পরিষেবা থেকে উপকৃত হতে পারেন এমন যে কেউ জানেন, আমাদের সাথে যোগাযোগ করুন। 2013 প্রেস রিলিজ: ইন্টিগ্রিটি ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইসার্স, এলএলসি এবং ম্যানেজিং পার্টনার টড মরম্যান সম্প্রতি ডেমেনশনাল ফান্ড অ্যাডভাইজারদের (ডিএফএ) কম খরচে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সরবরাহকারী সম্পদ ব্যবস্থাপকদের একচেটিয়া গোষ্ঠীতে যোগদান করেছেন। কেন DFA Vanguard বা আমেরিকান তহবিলের চেয়ে একটি ভাল সমাধান হতে পারে তা খুঁজে বের করুন। বিনিয়োগ @ entegrityia.com এ আমাদের সাথে যোগাযোগ করুন টুইটার @ টডমরমান
