কিভাবে একটি Robo- উপদেষ্টা সঙ্গে কথা বলতে

রোব-অ্যাডভাইজারের সাথে সাইন আপ করুন আপনার নিজস্ব আর্থিক পরিকল্পনা রোবট থাকার মতো। আপনি অনলাইনে আপনার লক্ষ্যগুলি এবং ঝুঁকি সহনশীলতার প্রশ্নগুলির উত্তর দেন, তারপরে রব আপনার জন্য একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিও একত্রিত এবং পরিচালনা করার জন্য অ্যালগরিদম এবং সুপার-স্মার্ট সফ্টওয়্যার ব্যবহার করে।

আপনি কারও সাথে কথা বলাই ছাড়া পুরো প্রক্রিয়াটি করতে পারেন, তাই রব-অ্যাডভাইজার কম ফি অফার করে। কিন্তু অনেক রোব-অ্যাডভাইজার সংস্থাগুলি এমন বিশেষজ্ঞদেরও প্রস্তাব দেয় যারা জটিল প্রশ্নগুলির সাথে সহজ প্রশ্নে সহায়তা করতে পারে।

আপনি হ্যান্ড হোল্ডিং বা অনেকেই চান কিনা, একটি রোব-উপদেষ্টা থেকে সবচেয়ে বেশি পাওয়ার জন্য যোগাযোগ গুরুত্বপূর্ণ। এখানে কী আশা করা উচিত এবং কিভাবে রোবটদের সাথে কথা বলা যায় - এবং তাদের পিছনে থাকা লোকেরা - প্রতিটি পর্যায়ে।

আপনার নিজের শুরু করা

প্রাথমিক রোবোর অ্যাকাউন্টগুলি আপনাকে অল্প পরিমাণ অর্থের সাথে শুরু করতে দেয় - কারো কাছে $ 0 সর্বনিম্ন আমানত প্রয়োজনীয়তা থাকে এবং আপনার অ্যাকাউন্টের ব্যালেন্সের পরিমাণ 0.25% হিসাবে ছোট। আপনি একটি দ্রুত অনলাইন প্রশ্নাবলী দিয়ে শুরু। উদাহরণস্বরূপ, Wealthsimple, আপনি পাঁচ মিনিটের মধ্যে একটি পোর্টফোলিও খুলতে পারেন বলে।

যোগাযোগ দুটি ফর্ম নেয়:

প্রশ্নাবলী: এটি আপনার জন্য বিনিয়োগের প্রয়োজন কি robo দেয়, তাই চিন্তাশীল, সৎ প্রতিক্রিয়া দিতে।

• লক্ষ্য: অবসর, বাচ্চাদের কলেজ বা অন্য কিছু?
• অর্থ: আপনার আয় এবং তরল সম্পদ যেমন ক্যাশ, আইআরএস, 401 (কে) গুলি, সিডি এবং স্টক
• ঝুঁকি সহনশীলতা: আপনি একটি পাকানো কোস্টার সাইড কত পেট করতে পারেন? আপনি উচ্চতর আয় একটি শট জন্য steeper ড্রপ ঝুঁকি ইচ্ছুক, বা আপনি একটু আপত্তিকর চান?

বেসিক সাপোর্ট: কিছু robo- উপদেষ্টা মানুষের মৌলিক অ্যাকাউন্ট মাত্রায় প্রশ্ন উত্তর দিতে আছে।

Ellevest, উদাহরণস্বরূপ, তার "Concierge টিম", যা টেক্সট, ফোন এবং ইমেল দ্বারা উত্তর সীমাহীন এক্সেস উপলব্ধ করা হয়। এটি সহজ প্রশ্নগুলি যেমন, IRAs এবং 401 (k) গুলিকে কীভাবে একত্রিত করা যায় তা নিয়ে গঠিত।

বেটমেন্টমেন্ট তার অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে সীমাহীন সংখ্যক প্রশ্ন অনুমোদন করে এবং একজন বিশেষজ্ঞ এক বা দুই দিনের মধ্যে উত্তর দেবে। বেটারমেন্টের সিনিয়র আর্থিক পরিকল্পক নিক হোলম্যান বলেন, "এটিই আমাদের বেশিরভাগ গ্রাহকদের জন্য প্রচুর পরামর্শ।"

আপনার প্রোফাইলটি আপ টু ডেট এবং আপনার প্রশ্নগুলি নির্দিষ্ট করে নিশ্চিত করুন, হোলম্যান পরামর্শ দেন। জিজ্ঞাসা করার পরিবর্তে, "আমার অ্যাকাউন্ট ঠিক আছে বলে মনে হচ্ছে?" আপনি হয়তো বলতে পারেন যে আপনি বাজারের উদ্বায়ীতা এবং আপনার অ্যাকাউন্টটি সঠিকভাবে বৈচিত্র্যপূর্ণ কিনা সে সম্পর্কে চিন্তিত।

একটি সংকর রোব-উপদেষ্টা সঙ্গে আরো সমর্থন পেয়ে

আপনি যদি আরো মানব সাহায্য চান তবে কিছু রোবোস একটি হাইব্রিড রোব অ্যাডভাইজার মডেল সরবরাহ করে যা প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পকদের ঘূর্ণায়মান লাইনআপ থেকে চলমান সহায়তা দেয়। অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন এবং প্রায়শই পরিচালনার ফি মৌলিক স্তরের চেয়ে বেশি।

আপনি আপনার অ্যাকাউন্ট বৃদ্ধি হিসাবে আপনি হাইব্রিড সেবা আপগ্রেড করতে পারেন। অথবা, আপনি সর্বনিম্ন পূরণ করতে ইতিমধ্যে যথেষ্ট আছে যদি আপনি শুরু করতে পারেন; আপনার জন্য সেরা রোব-অ্যাডভাইজার চয়ন করতে ফি এবং অ্যাকাউন্ট মিনিমামগুলি দেখুন। উদাহরণস্বরূপ, বেতনের তার সংকর পরিষেবার জন্য $ 100,000 ন্যূনতম ব্যালেন্স এবং 0.40% বার্ষিক ফি রয়েছে, তবে চার্লস শাওয়াব ইন্টেলিজেন্ট অ্যাডভাইজারির 0.28% ফি এবং $ 25,000 সর্বনিম্ন। Wealthsimple 0.40% ফি সহ $ 100,000 ন্যূনতম ব্যালেন্স যুক্ত করে যা তার মূল স্তরটির জন্য 0.50% এর চেয়ে কম।

এখানে কিভাবে যোগাযোগ করা যায়:

ভাগ করার জন্য প্রস্তুত: হাইব্রিড সেবা জন্য প্রশ্নাবলী আরো বিস্তারিত। উদাহরণস্বরূপ, শাওয়াব ইন্টেলিজেন্ট অ্যাডভাইজারি, তার অনলাইন ইন্টারেক্টিভ পরিকল্পনা সরঞ্জামটি সম্পন্ন করতে প্রায় এক ঘন্টা সময় লেগেছে।

সাধারণত, পরবর্তী ধাপটি আপনার প্ল্যান পর্যালোচনা করছে ফোন বা ভিডিও কনফারেন্স দ্বারা প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে। ডাক্তারের সফরের আগে আপনি প্রশ্নগুলি লিখতে চান।

আর্থিক এবং লক্ষ্য সম্পর্কে খোলা। "আমাদের কাছে আরো তথ্য, আমরা আপনার জন্য আরও ভাল কাজ করতে পারি," হোলম্যান বলেছেন।

স্নায়বিক হতে হবে না: আপনি এক সাথে কথা বলতে বিশেষজ্ঞ হতে হবে না। অ্যাডভাইসারির উপ-সভাপতি ডেবি উইসেল ডাব্লি উইসেল বলেন, "আপনি যদি বিস্মিত হবেন যে কোনও সিএফপি পেশাদার বা নির্বাহী কোচের সাথে 30-মিনিটের কলটি কতটুকু উদ্বিগ্ন হতে পারে, আপনার আর্থিক জীবনে আপনি কোথায় শুরু করছেন বা কতটা প্রস্তুত, Ellevest এ সেবা।

ক্যামেরা লাজুক? ভ্যানগার্ডের সাথে, আপনি এক-পক্ষের ভিডিও কনফারেন্সটি বেছে নিতে পারেন, যাতে আপনি উপদেষ্টা দেখতে পান, তবে উপদেষ্টা আপনাকে দেখতে পান না, মুখপাত্র মহিলা এমিলি ফরেল বলেছেন। "হয়তো একটি ডিস্ক পূর্ণ সিঙ্ক আছে। কে জানে?"

একটি ডেডিকেটেড উপদেষ্টা সঙ্গে সংযোগ স্থাপন

কিছু রোব-অ্যাডভাইজাররা মানব মিথস্ক্রিয়া অতিরিক্ত স্তর প্রস্তাব করে: একটি ডেডিকেটেড আর্থিক উপদেষ্টা অ্যাক্সেস।

এই সম্পদ বিল্ডিং পাথ বরাবর ভাল যারা লোকেরা জন্য হয়। উদাহরণস্বরূপ, বেটমেন্টমেন্টটি আপনার ভেট্টেড প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পকদের সাথে মিলিত হবে। উপদেষ্টা তাদের নিজস্ব ন্যূনতম ব্যালেন্স প্রয়োজনীয়তা সেট করতে পারেন, কিন্তু তারা সাধারণত $ 100,000 এ শুরু হয়। ব্যক্তিগত ক্যাপিটালের ন্যূনতম $ 200,000 এর সম্পদ ব্যবস্থাপনা পরিষেবাটির জন্য, যা দুটি ডেডিকেটেড আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের অ্যাক্সেস দেয়।

একটি সম্পর্ক তৈরি করুন: এই পরিষেবাটি আরো ব্যক্তিগত কারণ আপনি একই এক বা দুই উপদেষ্টাদের সাথে কাজ করেন। একটি প্রথাগত আর্থিক উপদেষ্টা সঙ্গে কাজ করার মত, খোলাখুলি বন্ধ পরিশোধ। আপনি যত বেশি আপনার আর্থিক উপদেষ্টা বলবেন, তত শক্তিশালী আপনার পরিকল্পনা হতে পারে।

এরপর কি?

• কর্ম নিতে চান?

  আরো জানুন সম্পর্কে robo- উপদেষ্টা

• গভীর ডুব করতে চান?

  আবিষ্কার আপনার জন্য ডান Robo- উপদেষ্টা

• সম্পর্কিত অন্বেষণ করতে চান?

  জানা আপনার আর্থিক উপদেষ্টা কি বলতে