15 আর্থিক অনুপাত প্রতিটি বিনিয়োগকারী ব্যবহার করা উচিত।
A day with Scandale - Harmonie Collection - Spring / Summer 2013
আর্থিক অনুপাত তথ্য জরুরী পরিমাণের একটি কোম্পানির আর্থিক বিবৃতি।
গুরুত্বপূর্ণ তথ্য ছোট বিট বাছাই কিভাবে জানতে, তথ্য অন্যান্য ছোট বিট দিয়ে তাদের একত্রিত করা এবং ফলাফল একটি সংখ্যা বিজ্ঞানের তুলনায় একটি শিল্প আরো ব্যাখ্যা। কিন্তু নিঃসন্দেহে এটি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ শিল্পগুলির একটি যে বিনিয়োগকারী অনুশীলন করা উচিত। অনুপাত বিশ্লেষণে আপনার যাত্রা শুরু করার জন্য, আপনার একটি কোম্পানির একীকৃত আর্থিক বিবৃতি প্রয়োজন হবে, একটি কোম্পানির 10-কে পাওয়া যায় এবং এসইসি বিনামূল্যে উপলব্ধ ওয়েবসাইট। তিনটি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক বিবৃতি হল আয় বিবৃতি, ব্যালেন্স শীট এবং নগদ প্রবাহ বিবৃতি। আরও এগিয়ে যাওয়ার আগে এই নীচের ট্র্যাক।
বেশ কয়েকটি আর্থিক অনুপাত থাকলেও, বিনিয়োগকারীদের আবারও ওভার এবং বার বার মুঠো ব্যবহার করে। এই 15 টি অনুপাত অপরিহার্য সরঞ্জাম যা প্রত্যেক বিনিয়োগকারীর গবেষণা প্রক্রিয়ার একটি অংশ হওয়া উচিত।
__________________________________________________________________
মূল্য অনুপাত
মূল্যের অনুপাত একটি স্টক এর দাম যুক্তিসঙ্গত বা না কি একটি ধারণা পেতে ব্যবহৃত হয়। তারা ব্যবহার করা সহজ এবং সাধারণভাবে বেশ স্বজ্ঞাত, কিন্তু এই প্রধান বিস্মৃতি ভুলবেন না: মূল্য অনুপাত হয় "আপেক্ষিক" ম্যাট্রিক্স, যার মানে তারা শুধুমাত্র একটি কোম্পানীর অনুপাত অন্য কোম্পানির অনুপাত, সময়ের সাথে নিজেই একটি কোম্পানীর অনুপাত তুলনা করার সময়, বা একটি বেঞ্চমার্ক একটি কোম্পানির অনুপাত।
1) মূল্য টু উপার্জন সিস্টেম (পি / ই)
আপনার কি প্রয়োজন: আয় বিবৃতি, সাম্প্রতিকতম স্টক মূল্য
সূত্র: পি / ই অনুপাত = মূল্য প্রতি শেয়ার / উপার্জন প্রতি ভাগ
এর মানে কি: আপনি উপার্জন $ 1 জন্য দিতে হবে মূল্য হিসাবে মূল্য থেকে আয়ের অনুপাত মনে করুন একটি খুব, খুব সাধারণ নিয়ম হল যে "কম" পি / ই এ শেয়ার ট্রেডিং একটি মান, যদিও "কম" সংজ্ঞা শিল্প থেকে শিল্পের পরিবর্তে।
[বিনিয়োগকেন্দ্র বৈশিষ্ট্য: পি / ই অনুপাত - মুনাফা একটি সত্য পরিমাপ?]
2) পিএইচপি সিস্টেম
আপনার কি প্রয়োজন: আয় বিবৃতি, সাম্প্রতিকতম স্টক মূল্য
সূত্র: পিএইচপিপিএল = (পি / ই রেশিও) / প্রিভ্যাকেন্ডেড বার্ষিক বৃদ্ধিতে প্রতি শেয়ার
এর মানে কি: পিএইচজি অনুপাত পি / ই অনুপাতের মৌলিক বিন্যাসকে একটি সংখ্যার জন্য ব্যবহার করে এবং তারপর বিভক্ত ইপিএসের সম্ভাব্য বিকাশের মাধ্যমে, যা আপনাকে অনুমান করতে হবে। দুটি অনুপাত খুব অনুরূপ বলে মনে হতে পারে কিন্তু PEG অনুপাত ভবিষ্যতের উপার্জন বৃদ্ধি বৃদ্ধি করতে পারে। একটি খুব সাধারণ নিয়ম হল, 1.0 নীচের যে কোনো পিএইচ অনুপাত একটি ভাল মান বলে মনে করা হয়।
3) মূল্য-থেকে-বিক্রয় অনুপাত
আপনার কি প্রয়োজন: আয় বিবৃতি, সবচেয়ে সাম্প্রতিক স্টক মূল্য
সূত্র: মূল্য-থেকে-বিক্রয় অনুপাত = ভাগ প্রতি শেয়ার / বার্ষিক বিক্রয় প্রতি
এর মানে কি: P / E বা P / B এর মতই, P / S এর মত মনে হয় দাম আপনি বিক্রয় এর $ 1 জন্য দিতে হবে যদি আপনি দুটি ভিন্ন সংস্থার সাথে তুলনা করেন এবং আপনি দেখতে পান যে একটি দৃঢ় P / S অনুপাত 2x এবং অন্যটি 4x, তাহলে এটি বুঝায় যে বিনিয়োগকারীদের কীভাবে 4x P / S এর সাথে কোম্পানির জন্য আরো অর্থ প্রদান করতে ইচ্ছুক। পি / এস অনুপাত একটি মহান হাতিয়ার কারণ বিক্রয় পরিসংখ্যান অপেক্ষাকৃত নির্ভরযোগ্য বলে মনে করা হয় এবং অন্যান্য আয়ের বিবৃতি আইটেমগুলি, যেমন উপার্জনগুলি, বিভিন্ন অ্যাকাউন্টিং নিয়মগুলি ব্যবহার করে সহজে ছদ্মবেশিত হতে পারে।
4) মূল্য-টু-বুক রেশিও (পি / বি)
আপনার কী প্রয়োজন: ব্যালেন্স শীট, সাম্প্রতিকতম স্টক মূল্য
সূত্র: পি / বি অনুপাত = মূল্য প্রতি শেয়ার / শেয়ার মূল্য
এর মানে কি: বুক মান (BV) ইতিমধ্যে ব্যালেন্স শীট তালিকাভুক্ত করা হয়, এটি একটি ভিন্ন নাম অধীনে আছে: শেয়ারহোল্ডার ইকুইটি। ইক্যুইটিটি সেই কোম্পানীর অংশ যে মালিক (অর্থাৎ শেয়ারহোল্ডাররা) বিনামূল্যে এবং স্পষ্ট করে। অসামান্য শেয়ার সংখ্যা দ্বারা বই মান বিভাজন আপনি প্রতি শেয়ার বই মূল্য দেয়।
পি / ই মত, পি / বি অনুপাত মূলত আপনি ডলারের সংখ্যা ইকুইটি $ 1 জন্য দিতে হবে। এবং পি / ই মত, পি / বি অনুপাত "উচ্চ" বা "কম" করে তোলে কি জন্য বিভিন্ন মানদণ্ড আছে।
[বিনিয়োগের উত্তরগুলি: পি / ই অনুপাত দ্বারা ক্ষুব্ধ হবেন না]
5) ডিভিডেন্ড রফতানি
আপনার কি প্রয়োজন: আয় বিবৃতি, সাম্প্রতিকতম স্টক মূল্য
সূত্র: ডিভিডেন্ড রশিদ = শেয়ার প্রতি ভাগ / শেয়ার প্রতি মূল্য
এর মানে কি: ডিভিডেন্ড প্রধান উপায় কোম্পানি তাদের শেয়ারহোল্ডারদের টাকা ফেরত হয়। যদি একটি দৃঢ় একটি লভ্যাংশ প্রদান করে, এটি নিচের লাইনের উপরে ডানদিকে, ব্যালেন্স শীটে তালিকাভুক্ত করা হবে। ডিভিডেন্ড প্রযোজ্য বিভিন্ন লভ্যাংশ প্রদানের স্টকগুলি তুলনা করা হয়। কিছু লোক একটি সুষ্ঠু লভ্যাংশ নিয়ে কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করে, এমনকি যদি লভ্যাংশের প্রিমিয়াম কম হয়, অন্যরা উচ্চ লভ্যাংশ উৎপাদনের সাথে স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করে।
[বিনিয়োগভিত্তিক বৈশিষ্ট্যগুলি: ডিভিডেন্ড ফলন ফর্ম ডিকোডিং]
6) ডিভিডেন্ড পরিশোধ পদ্ধতি
আপনার কী প্রয়োজন: আয় বিবৃতি
সূত্র: লভ্যাংশ প্রদানের পরিমাণ = ডিভিডেন্ড / নেট আয়
এর মানে কি: মুনাফা শতাংশ হিসাবে বিতরণ লভ্যাংশটি লভ্যাংশ পেউপোর্ট রেশিও বলে। কিছু কোম্পানি একটি নিয়মিত ব্যালেন্স অনুপাত বজায় রাখে, অন্যরা প্রতি বছর (যেমন অর্থ প্রদানের অনুপাতটি উজ্জ্বল হবে) অর্থ প্রদান করে একটি নিয়মিত ডলারের বজায় রাখার চেষ্টা করে। প্রতিটি শেয়ারের শেয়ারহোল্ডারদের সেরা স্বার্থে প্রতিটি কোম্পানি তার নিজস্ব লভ্যাংশ নীতি নির্ধারণ করে। আয় বিনিয়োগকারীদের লভ্যাংশ নীতিতে পরিবর্তনের উপর বিশেষ নজর রাখা উচিত
__________________________________________________________________
লাভযোগ্যতা অনুপাত
লাভজনকতা অনুপাত আপনাকে বলছে একটি কোম্পানীর ব্যবসা পরিচালনার মুনাফা রূপান্তর কতটা ভাল। লাভ স্টক মূল্যের একটি প্রধান চালিকাশক্তি, এবং এটি নিঃসন্দেহে ব্যবসা, অর্থ এবং বিনিয়োগের সবচেয়ে ঘনিষ্ঠভাবে অনুসরণ মেট্রিকের একটি।
7) সম্পদ ফেরত (রোয়া)
আপনার কি প্রয়োজন: আয় বিবৃতি, ব্যালেন্স পত্র
সূত্র: সম্পদ ফেরত = মোট আয় / গড় মোট সম্পদ
এটি কি অর্থ: একটি প্রতিষ্ঠান তার ব্যবসা পরিচালনা করার জন্য সম্পদ (কারখানা, সরঞ্জাম, ইত্যাদি) ক্রয় করে। ROA আপনাকে বলছে যে কোম্পানির অর্থ উপার্জনের জন্য তার সম্পদ ব্যবহার করে কত ভাল। উদাহরণস্বরূপ, যদি কোম্পানীর নেট আয়ের $ 10,000 প্রতিবেদন করে এবং সম্পদে $ 100,000 মালিকানা পায় তবে তার ROA 10% হয়। এটির মালিকানাধীন 1 ডলারের জন্য এটি প্রতি বছর $ 0.10 লাভ করতে পারে।
সূত্র
: ইক্যুইটি নেভিগেশন ফেরত = মোট আয় / গড় আয়কর বিবরণী: ইক্যুইটি (ROE)
আপনি কি প্রয়োজন: আয় বিবৃতি, ব্যালেন্স শীট
সূত্র স্টকহোল্ডার ইক্যুইটি
এর অর্থ কি
: মালিকানা জন্য ইক্যুইটি আরেকটি শব্দ। ROE আপনাকে বলে যে একটি কোম্পানি তার বিনিয়োগকারীদের জন্য তার বিনিয়োগকারীদের পুরস্কৃত করেছে। উদাহরণস্বরূপ, যদি কোম্পানী বি $ 10,000 এর নেট আয় এবং তার শেয়ারহোল্ডারদের $ 200,000 ইকুইটি মধ্যে আছে, তার ROE 5% হয়। ইকুইটি শেয়ারহোল্ডারদের প্রত্যেক $ 1 এর জন্য, কোম্পানী প্রতি বছর লাভের 0.05 ডলার আয় করে। সূত্র
: মুনাফা মার্জিন = মোট আয় / বিক্রয় এর মানে কি?
: মুনাফা মার্জিন হিসাব করে যে কোম্পানির সামগ্রিক বিক্রয় কতটা নীচে লাইনের মাধ্যমে প্রবাহিত হয় আপনি সম্ভবত বলতে পারেন, একটি উচ্চ (এবং / অথবা বৃদ্ধি) মুনাফা মার্জিন হিসাবে, উচ্চ মুনাফা শেয়ারহোল্ডারদের জন্য ভাল।
__________________________________________________________________
তরলীকৃত অনুপাত
তরলতা অনুপাত তার স্বল্পমেয়াদী বাধ্যবাধকতা পূরণের একটি ব্যবসা কীভাবে সক্ষম তা নির্দেশ করে। একটি কোম্পানীর জন্য তরলতা গুরুত্বপূর্ণ কারণ যখন সময় কঠিন, একটি স্বল্পমেয়াদী ঋণ পরিশোধ করার জন্য পর্যাপ্ত তরলতা ছাড়াই একটি কোম্পানিকে অর্থ উত্তোলনের জন্য প্রতিকূল সিদ্ধান্ত নিতে বাধ্য করা যেতে পারে (কম দামে সম্পদ বিক্রি করে, উচ্চ সুদের হারে ধার করা, কোম্পানীর একটি ভেড়া বিনিয়োগকারী অংশ অংশ বিক্রি, ইত্যাদি)।
10) বর্তমান অনুপাত
আপনার কি প্রয়োজন: ব্যালেন্স শীট
সূত্র: বর্তমান অনুপাত = বর্তমান সম্পদ / বর্তমান দায়সমূহ
এর মানে কি: বর্তমান অনুপাত ব্যবস্থা একটি স্বল্পমেয়াদী সম্পদ সঙ্গে তার স্বল্পমেয়াদী দায় প্রদানের একটি কোম্পানির ক্ষমতা অনুপাত 1.0 এর বেশি হলে, ফার্মটি স্বল্পমেয়াদী ঋণের তুলনায় আরো স্বল্পমেয়াদী সম্পদ রয়েছে। কিন্তু বর্তমান অনুপাত 1.0 এর চেয়ে কম হলে, বিপরীতটি সত্য এবং কোম্পানির অর্থনীতি বা ব্যবসা জলবায়ুতে অপ্রত্যাশিত বাধাগুলির জন্য ঝুঁকিপূর্ণ হতে পারে।
11) দ্রুত শংসাপত্র
আপনার কি প্রয়োজন: ব্যালেন্স শীট
সূত্র: দ্রুত অনুপাত = (বর্তমান সম্পদ - ইনভেন্টরি) / বর্তমান দায়সমূহ
এর মানে কি: দ্রুত অনুপাত (এসিড-পরীক্ষা অনুপাত হিসাবেও পরিচিত) দ্রুত অনুপাতের অনুরূপ যে এটি একটি পরিমাপের একটি পরিমাপ যে কতটা ভাল একটি কোম্পানি তার স্বল্পমেয়াদী আর্থিক দায়গুলি পূরণ করতে পারে। যাইহোক, এটি ধারণা এক ধাপ এগিয়ে যায়। দ্রুত প্রবণতা ইনভেস্টিরিটি প্রত্যাহার করে কারণ এটি অনুমান করে যে বিক্রয়ের তালিকাটি কয়েক সপ্তাহ বা মাস লাগবে দ্রুত অনুপাত শুধুমাত্র একাউন্টে স্বল্পমেয়াদী ঋণ প্রদান করতে ব্যবহার করা যেতে পারে যারা সম্পদ বিবেচনা আজ।
__________________________________________________________________
ঋণের অনুপাত
এই অনুপাত একটি ব্যবসার দীর্ঘমেয়াদী স্বাস্থ্যের উপর মনোযোগ কেন্দ্রীভূত করে, বিশেষ করে ব্যবসায়ের মূলধন এবং অর্থের কাঠামোর প্রভাব: 1২) ইক্যুইটি রেজাল্টের ঋণ আপনার কি প্রয়োজন: ব্যালেন্স শীট সূত্র: ঋণ-থেকে-ইক্যুইটি অনুপাত = মোট দায় / মোট শেয়ারহোল্ডার ইক্যুইটি এর মানে কি: মোট দায় এবং মোট শেয়ারহোল্ডার ইক্যুইটি উভয় ভারসাম্য শীট পাওয়া যায়। ঋণ-থেকে-ইকুইটি অনুপাত ধার করা হয়েছে মূলধনের পরিমাণ (যেমন ঋণ) এবং শেয়ারহোল্ডারদের (যেমন ইকুইটি) দ্বারা প্রদত্ত মূলধনের পরিমাণের মধ্যে সম্পর্কের পরিমাপ। সাধারণভাবে বলতে গেলে, একটি দৃঢ় ঋণ-থেকে-ইকুইটি অনুপাত বৃদ্ধি হিসাবে, এটা আরো ঝুঁকিপূর্ণ হয়ে ওঠে কারণ এটি তার ঋণ বাধ্যবাধকতা পূরণ করতে অক্ষম হয়ে ওঠে, এটি দেউলিয়া হতে বাধ্য করা হবে। 13) সুদ কভারেজের অনুপাত আপনার কি প্রয়োজন: আয় বিবৃতি সূত্র: সুদের কভারেজ অনুপাত = EBIT / সুদ ব্যয় এর মানে কি: উভয় EBIT (উর্দ্ধ, অপারেটিং আয়) এবং সুদ ব্যয় আয় বিবৃতি পাওয়া যায়। সুদ কভারেজ অনুপাত, এছাড়াও বার সুদ (টিআইই) অর্জন হিসাবে পরিচিত, একটি কোম্পানী তার সুদ পেমেন্ট বাধ্যবাধকতা পূরণ করতে পারেন কত ভাল একটি পরিমাপ। যদি একটি কোম্পানি সুদ পরিশোধ করতে যথেষ্ট না করতে পারেন, এটি দেউলিয়া হতে বাধ্য করা হবে। 1.0 তুলনায় কম কিছু সাধারণত সমস্যা একটি সাইন।
