3 মিথ্যা ব্যক্তিদের নিজেদেরকে আর্থিক পরামর্শদাতাদের সম্পর্কে বলুন।

আমি সম্প্রতি এমন একজনকে দেখেছি যিনি মনে করেন না যে তাকে একজন আর্থিক উপদেষ্টা প্রয়োজন। এটি আমার কাছ থেকে দুটি ফোন কল এবং একটি পরিবারের সদস্য থেকে একটি রেফারাল গ্রহণ করে তাকে বলতে শুনেছি যে আমি কি বলতে চাই।

এটি দেখায় যে তিনি আর্থিক উপদেষ্টা দেখতে চাননি, কারণ তিনি অনুভব করেছিলেন যে তার কাছে যথেষ্ট টাকা ছিল না এবং তিনি তার চেয়ে বেশি অর্থ সঞ্চয় করার জন্য বাধ্যতামূলক করতে চাইতেন না। এটা কিছু বিশ্বাসঘাতকতা গ্রহণ করেছে, কিন্তু শেষ পর্যন্ত, তিনি আমার ক্লায়েন্ট হয়ে উঠবেন।

অনেক মানুষ মনে করেন যে তাদের প্রয়োজন নেই বা আর্থিক উপদেষ্টা থাকতে পারে না। আসলে, তিনটি প্রধান কারণ রয়েছে কেন বিনিয়োগকারীরা কোন উপদেষ্টা পায় না, এবং আমি তাদের সম্পর্কে আপনাকে বলতে যাচ্ছি। কিন্তু প্রথমত, আমার ক্লায়েন্ট সম্পর্কে আপনাকে আরও বলি …

তার ধারণাটি ছিল অর্থনৈতিক পরামর্শদাতাদের একটি বড় ভুল বোঝাবুঝি। আমরা জনগণকে বাঁচাতে পারি না যদি তারা সামর্থ্য না করতে পারে; আমরা তাদের বাজেট সাহায্য করি যাতে তারা এটি সামর্থ্য করতে পারে। আমি তাকে ব্যাখ্যা করেছিলাম যে, আমার চাকরি তাকে বিশ্বাস করার জন্য নয় যে তাকে বেশি অর্থ সঞ্চয় করতে হবে। আমার কাজটি নিশ্চিত করতে হবে যে তিনি তার লক্ষ্যগুলির জন্য সঞ্চয় করছেন এবং সঠিক বিনিয়োগ কৌশল দিয়ে তার ব্যক্তিগত লক্ষ্যগুলির দিকে ট্র্যাক রাখতে পারবেন।

আমরা তার সঞ্চয় পর্যালোচনা করেছি এবং তার $ 20,000 নগদ বিনিয়োগ করেছি, যা একটি উচ্চ সুদের সঞ্চয় অ্যাকাউন্টে ছিল, একটি সুবিবেচনাযুক্ত নির্দিষ্ট আয় পোর্টফোলিওতে কিছুটা লভ্যাংশ বিনিয়োগের সাথে। আমরা সম্মত যে আমি বছরে একবার তাকে নগদ সঞ্চয় বিনিয়োগ করার কথা বলব যে তিনি সারা বছর ধরে জমা হয়, আর আর কম নয়।

শেষ পর্যন্ত, আমার ক্লায়েন্ট একটি আর্থিক উপদেষ্টা থাকার মূল্য স্বীকৃত। কিন্তু তিনি একা মনে করেন না তিনি একের প্রয়োজন ছিল না।

আমি আপনাকে তিনটি প্রধান কারণ সম্পর্কে বলতে চাই কেন মানুষ একটি উপদেষ্টা পান না। এখানে তারা।

1 আমি সময় নেই।

প্রত্যেক উপার্জনের একটি আর্থিক উপদেষ্টা দেখার জন্য খুব ব্যস্ত হচ্ছে শুধুমাত্র যথেষ্ট ভাল না। বিপরীতভাবে, একটি আর্থিক উপদেষ্টা আপনার ব্যক্তিগত লক্ষ্যগুলির উপর ভিত্তি করে আপনার বিনিয়োগের বিকল্পগুলি পর্যালোচনা এবং বিনিয়োগ পরামর্শগুলি পর্যালোচনা করে আপনাকে সময় বাঁচাতে সহায়তা করতে অনুমিত হয়। আপনার লক্ষ্যগুলি সময়ের সাথে পরিবর্তিত হয়ে গেলে, তাই আপনার বিনিয়োগ কৌশল। আপনার আর্থিক উপদেষ্টা আপনার জীবনের বিভিন্ন পর্যায়ে যেমন অবসর থেকে কাজ হিসাবে একটি মসৃণ পরিবর্তন করতে সাহায্য করবে।

একটি আর্থিক উপদেষ্টা থাকার মাধ্যমে আপনি আপনার জীবনের অন্যান্য দিক যেমন আপনার কর্মজীবন, পরিবার এবং বন্ধুদের উপর ফোকাস করতে পারবেন। আপনার বাজারের উর্ধ্বগতির ট্র্যাক এবং আপনার পোর্টফোলিও অনুযায়ী সামঞ্জস্য সময় আছে? আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা এবং সময় দুরীকরণের উপর ভিত্তি করে আপনার পোর্টফোলিওর নির্দিষ্ট স্থায়ী আয় এবং ইক্যুইটিটি নিখরচায় নির্ধারিত সময় আছে কি? অনেকেই এর জন্য সময় নেই।

২। আমার যথেষ্ট টাকা নেই।

আপনি বিনিয়োগের জন্য নতুন বা আপনার নিজের বিনিয়োগের পোর্টফোলিও পরিচালনা করছেন অনেক বছর ধরে, এটি একটি ভাল উপদেশ যে আপনি একজন আর্থিক পরামর্শদাতা থেকে দ্বিতীয় মতামত পেতে পারেন, আপনি কত টাকা কত টাকা আছে।

আপনার বর্তমান আর্থিক লক্ষ্য বনাম আপনার বর্তমান সম্পদ বরাদ্দ করার জন্য একটি তাজা জোড়া চোখ আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিও এর মান নির্বিশেষে, সবসময় একটি ভাল আর্থিক সিদ্ধান্ত হয়। সব টাকা - কোন ব্যাপার না এটা মূল্য - আপনার বিনিয়োগের ঝুঁকি সঙ্গে আপনার সান্ত্বনা স্তর উপর ভিত্তি করে আপনার রিটার্ন সর্বাধিক বিনিয়োগ কৌশল প্রয়োজন।

আমার সহকর্মী এমি ক্যালিসরি আরো সম্মত হতে পারছেন না। এ কারণে তিনি একটি তিন প্রকারের সিস্টেম তৈরি করেছেন যা তিনি ডিভিডেন্ড ট্রাইফেক্টা এ কল করেন। এটি তাদের ঝুঁকি সহনশীলতার জন্য তাদের পোর্টফোলিও সেলাইয়ের সময় বিনিয়োগকারীদের লাভ করতে দেয়। যদি আপনি চান 7.2% ঐতিহ্যগত বিনিয়োগের চেয়ে 43% নিরাপদ রিটার্ন সহ, আপনি এটি চেক করতে চাইবেন ।

3 আমি সঠিক পরামর্শদাতা বাছাই কিভাবে জানি না।

আপনি সেখানে সেরা আর্থিক উপদেষ্টা প্রয়োজন - তাই আপনি কিভাবে তার খুঁজে পেতে?

আপনার ব্যাংক দিয়ে শুরু করার চেষ্টা করুন

ব্যাংকের আর্থিক উপদেষ্টা সাধারণত প্রতিষ্ঠান হিসাবে একই দর্শন ভাগ করে - তাই যদি আপনি তাদের ব্যাংকিং পরিষেবা ভালোবাসেন, তাহলে আপনি তাদের আর্থিক পরামর্শ পছন্দ করবেন।

কেন আপনাকে আর্থিক উপদেষ্টা প্রয়োজন, তার উপর নির্ভর করে আপনি নির্ধারণ করতে পারেন উপদেষ্টা যা ধরনের আপনার জন্য সেরা।

হয়তো আপনার একটি আর্থিক উপদেষ্টা দরকার কারণ আপনার বিনিয়োগ পরিচালনা এবং গবেষণা করার সময় নেই; হয়তো আপনি একটি আর্থিক উপদেষ্টা প্রয়োজন কারণ আপনি চান বিনিয়োগের ধরনের একটি ধারণা আছে এবং আপনি শুধু চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত নিতে কিছু নির্দেশিকা প্রয়োজন; অথবা হয়তো আপনি একটি আর্থিক উপদেষ্টা প্রয়োজন কারণ আপনি ইতিমধ্যে জানেন যে কোন বিনিয়োগ আপনি চান এবং আপনি শুধু আপনার জন্য লেনদেন প্রক্রিয়া করার কেউ প্রয়োজন।

আপনি দেখতে পারেন যে, আর্থিক উপদেষ্টা আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে অনেক মূল্য দিতে পারেন - আপনাকে শুধুমাত্র আপনার জন্য সঠিক উপদেষ্টা খুঁজতে হবে।

বিনিয়োগ উত্তর: সেরা আর্থিক উপদেষ্টা নির্বাচন করা সমন্বয় এবং ব্যক্তিত্ব উপর ভিত্তি করে সিদ্ধান্ত। আপনার আর্থিক পরামর্শদাতার সাথে যদি আপনার কোন ভাল সম্পর্ক না থাকে তবে তারা সম্ভবত আপনার প্রয়োজন বুঝতে পারবে না। আপনার বন্ধুদের মধ্যে যে গুণগুলি রয়েছে তার সাথে একটি আর্থিক পরামর্শদাতা খোঁজার চেষ্টা করুন - কিন্তু অর্থের একটি ডিগ্রীও রয়েছে। সেরা আর্থিক উপদেষ্টা হল এমন একজন যিনি আপনার কাছে যে সমস্ত বিনিয়োগগুলি কিনতে চান তা সর্বনিম্ন ফিস এবং অ্যাক্সেস আছে।