সামাজিকভাবে দায়িত্বশীল বিনিয়োগ একটি ছোট বাধা ক্লিয়ার করে

বিনিয়োগকারীর ক্রমবর্ধমান সংখ্যা তাদের বিনিয়োগকে তাদের বিশ্বাসের সাথে সামঞ্জস্য করতে চায়, কিন্তু তা ঘটানোর জন্য তারা যতটা সহজ আশা করে তত সহজ নয়।

আপনি যদি এটি সামাজিকভাবে দায়ী বিনিয়োগ (এসআরআই), প্রভাবকে প্রভাবিত করে, বিনিয়োগের মূল্যায়ন করেন, অথবা পরিবেশগত, সামাজিক এবং কর্পোরেট গভর্নেন্স (ESG) বলছেন, এটি এমন সমস্ত সংস্থার বিনিয়োগের বিষয় যা আপনি সমর্থন করেন এমন সমস্ত সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করেন, ভালো লেগেছে।

এসএসআই নীতির উপর ভিত্তি করে ২014 সালে এসআরআই নীতিগুলির উপর ভিত্তি করে অ্যাসেট পরিচালকদের এবং প্রতিষ্ঠানগুলি ২01২ সালে এসআরআই নীতির উপর ভিত্তি করে ২014 সালের 33% পর্যন্ত বিনিয়োগ করেছে। এসআইএফ ফাউন্ডেশন ফর টেকসই বিনিয়োগের পক্ষে সমর্থন করে এমন একটি শিল্প গ্রুপ, স্থায়ী ও দায়িত্বশীল বিনিয়োগের ফোরামের অলাভজনক হাত।

ভাল খবর:

• বিনিয়োগকারীদের জন্য আরো এসআরআই পছন্দের রয়েছে - 2016 সালে প্রায় 1,000 টি মিউচুয়াল ফান্ড এবং অন্যান্য বিনিয়োগ যানবাহন, ২014 সালে 894 থেকে বেড়েছে। এবং স্ট্যাশ এবং মোটিফ যেমন কিছু বিনিয়োগ অ্যাপ্লিকেশন প্রবণতা আছে।
• আপনি একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিও তৈরি করতে পারেন কারণ সম্পদ শ্রেণীর জুড়ে এসআরআই তহবিল আছে।
• কিছু গবেষণা নিশ্চিত করে যে প্রভাব বিনিয়োগে অ-এসআরআই প্রস্তাবের সাথে তুলনামূলক আয় প্রদান করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, বিনিয়োগ ব্যবস্থাপক নুভিয়েনের মতে, পাঁচটি এসআরআই সূচকের জন্য 10 বছরের বেশি বার্ষিক পারফরম্যান্স 5.96% থেকে 7.39%, বেনমার্ক স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পিউরের 500 সূচক বনাম 6.92%।

খারাপ খবর? এসআরআই বাধা আছে।

1. আপনার এসআরআই তহবিলের বিনিয়োগ আপনাকে অবাক করে দিতে পারে

সামাজিক দায়বদ্ধতার বিষয়ে আপনার ধারনা পরিচালকদের সাথে ঝগড়া করতে পারে না যারা তহবিলের বিনিয়োগ পছন্দ করে।

উদাহরণস্বরূপ, ওয়েলস ফারগো, তার কর্মীদের পরে গ্রাহকদের নামগুলি স্ক্যাম অ্যাকাউন্ট তৈরি করে দণ্ডিত করা হয়। তবুও ব্যাংকটি কিছু এসআরআই মিউচুয়াল ফান্ডে অন্তর্ভুক্ত।

এতে স্নাইডার ডাউনস ওয়েথ ম্যানেজমেন্ট অ্যাডভাইসার্সের সিইও ন্যান্সি এল। স্কিনস অবাক হয়েছিলেন, যিনি এটি সম্পর্কে দুটি তহবিল ব্যবস্থাপককে জিজ্ঞাসা করেছিলেন। তারা তার ওয়েলস Fargo অনেক দাতব্য কাজ করে বলেন। "সুতরাং, তারা পোর্টফোলিও মধ্যে শেষ পর্যন্ত," তিনি ব্যাংক উল্লেখ করে।

কোন তহবিল সব বিনিয়োগকারীদের সন্তুষ্ট হবে। ফান্ড ট্র্যাকার মর্নিংস্টারের টেকসই বিনিয়োগ গবেষণা পরিচালক জন হেল বলেছেন, "সেখানে কোন নিখুঁত কোম্পানি নেই।"

2. আপনার পোর্টফোলিও আপনার চেয়ে কম বৈচিত্র্যযুক্ত হতে পারে

আপনি যদি একই সেক্টরে এসআরআই মিউচুয়াল ফান্ড এবং নন-এসআরআই তহবিলে বিনিয়োগ করেন তবে আপনার পোর্টফোলিওর বিচিত্রীকরণ হিট নিতে পারে। বৈচিত্র্য আপনার বিনিয়োগ ঝুঁকি হ্রাস কিভাবে জানুন।

উদাহরণস্বরূপ, লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলির সাথে একটি এসআরআই তহবিল নিয়মিত বড় বড় টাকার স্টক তহবিল অনুকরণ করতে পারে, অর্থাত যে সেক্টরটি স্লিপে আপনার পোর্টফোলিও খোলস পায়।

3. আপনার 401 (কে) সম্ভবত এসআরআই তহবিল প্রস্তাব না

401 (কে) এর পরিকল্পনাগুলি 401 (কে) পরিকল্পনার ট্র্যাক করে ব্রাইটসপ্পের তথ্য ও গবেষণার ভাইস প্রেসিডেন্ট ব্রুক হারম্যানের মতে, 401 (কে) এরও কম 1% এসআরআই ফান্ড প্রস্তাব করে। অনেক নিয়োগকর্তার জন্য, এসআরআই প্রবণতা খুব নতুন, তবে কিছু তহবিল ব্যয়বহুল এবং একটি পরিষ্কার পরিমাপের বেঞ্চমার্কের অভাব রয়েছে, তিনি বলেছেন।

এখনো, বিনিয়োগকারীদের বিকল্প আছে:

কিছু তহবিল এসআরআই লেবেল ছাড়া টেকসই বিনিয়োগ। Morningstar.com এ আপনার 401 (কে) এর মিউচুয়াল ফান্ডগুলির টিকার চিহ্নগুলি লিখুন এবং স্থায়িত্ব রেটিংটি খুঁজে পেতে স্ক্রোল করুন। তারপর আপনি এসআরআই সংহত যে তহবিল নির্বাচন করতে পারেন।

আপনার পরিকল্পনা প্রশাসক লবি। "যে প্রায়ই বল ESG বিকল্প যোগ দিকে ঘূর্ণায়মান পায়," হেল বলেছেন।

আপনার পরিকল্পনা যদি একটি ব্রোকারেজ উইন্ডো সরবরাহ করে - অথবা আপনার প্ল্যানের বিনিয়োগ লাইনআপের পরিবর্তে তার সম্পূর্ণ পণ্য স্যুট অ্যাক্সেস করে - সেটি ব্যবহার করে এসআরআই ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগ করুন।

একটি পৃথক অবসর অ্যাকাউন্ট বা ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট মাধ্যমে আপনার প্রভাব বিনিয়োগ করবেন।

4. আপনি উচ্চ ফি দিতে পারে

ফি সফলতার বিনিয়োগের জন্য একটি বড় ঝুঁকি প্রতিনিধিত্ব করে এবং কিছু এসআরআই ফান্ডগুলি 2% বা তার বেশি পরিমাণে চার্জ করে - Morningstar দ্বারা উদ্ধৃত সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের 0.75% গড় ব্যয়ের চেয়ে অনেক বেশি।

কিন্তু কম খরচে এসআরআই বিনিয়োগ পাওয়া যায়। উদাহরণস্বরূপ, ভ্যানগার্ড গ্রুপের সোশ্যাল ইনডেক্স ফান্ডটির একটি ফি 0.2২%। এবং গড়, এসআরআই তহবিলগুলি অন্যান্য তহবিলের তুলনায় একটু বেশি ব্যয়বহুল বলে মনে হয়, কিন্তু মর্নিংস্টার অনুসারে, পার্থক্যগুলি বড় নয়।

সঠিক জিনিসটি করা সবসময় সহজ নয়, তবে অল্প কিছু কাজ করার সাথে সাথেও আপনার বিনিয়োগগুলি আপনার বিশ্বাসগুলিতে মান যোগ করতে পারে - এবং নিচের লাইন।

এসআরআই সম্পর্কে আরো জানুন

• এসআরআই বিনিয়োগের জন্য সেরা দালাল
• আপনার মূল্য sacrificing ছাড়া বিনিয়োগ কিভাবে
• আপনার টাকা বিনিয়োগ কিভাবে