উপদেষ্টা সংজ্ঞা এবং উদাহরণ।

এটি কি:

ফাইন্যান্স বিশ্বের, একটি উপদেষ্টা (বানানকৃত উপদেষ্টা) একটি শিক্ষিত বিনিয়োগ পেশাদার, যারা মানুষ এবং ব্যবসাগুলিকে দীর্ঘমেয়াদি আর্থিক লক্ষ্য নির্ধারণ এবং পূরণ করতে সহায়তা করে।

এটি কিভাবে কাজ করে (উদাহরণ):

একজন উপদেষ্টা একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা, আর্থিক পরিকল্পনাকারী, বিনিয়োগ পরিচালক বা বিনিয়োগ পরামর্শদাতা ।

একজন উপদেষ্টা একটি ক্লায়েন্টের বর্তমান আর্থিক অবস্থা বিশ্লেষণ করে ক্লায়েন্টকে যুক্তিসঙ্গত, অর্জনযোগ্য আর্থিক লক্ষ্যসমূহকে সহায়তা করে। তিনি competently একটি প্রশস্ত অ্যারের মোকাবেলা করতে পারেন অ্যাডভাইজারগুলি বিনিয়োগের প্রস্তাবনাগুলি তৈরি করে, উদ্দেশ্যমূলক পরামর্শ প্রদান করে এবং ক্লায়েন্টদের জীবনের সিদ্ধান্তের আর্থিক পরিণামগুলির পরিমাপ করে। তারা ক্লায়েন্টদের সংগঠিত করতে সহায়তা করে।

পরামর্শদাতাদের জীবনের সমস্ত পর্যায়ে ক্লায়েন্টদের সাহায্য করার জন্য এবং বিভিন্ন পরিস্থিতিতে, করের পরিকল্পনা, সম্পদ বরাদ্দের, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, অবসর পরিকল্পনা এবং এস্টেট পরিকল্পনাতে দক্ষতা থাকতে হবে। কিছু ক্ষেত্রে একজন ক্লায়েন্ট তাকে তার অ্যাডভাইজারকে ফিডউইসিয়ার হিসেবে কাজ করতে দিবেন, যার মানে ক্লায়েন্ট গ্রাহকের পক্ষে সিদ্ধান্ত গ্রহণের জন্য অ্যাডভাইজারকে অনুমতি প্রদান করে ক্লায়েন্টকে পূর্বে অনুমোদনের জন্য পরামর্শ না দিয়ে। অ্যাডভাইজার প্রায়ই ঘন্টার জন্য চার্জ করে থাকে বা তারা ক্লায়েন্ট পরিচালনার অধীনে সম্পদগুলির একটি শতাংশ চার্জ করে।

কেন এটা জরুরী:

পরামর্শদাতা লক্ষ লক্ষ লোক আর্থিকভাবে সংগঠিত করতে এবং তাদের শিক্ষিত জীবন সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে।

অধিকাংশ রাজ্যে, কেউ নিজেকে একজন উপদেষ্টা বলে ডাকতে পারেন কারণ কয়েকটি লাইসেন্সিং প্রয়োজনীয়তা এবং সামান্য নিয়মনীতি আছে। তবে বেশিরভাগ শংসাপত্র পাওয়া যায় যা উপদেষ্টা পেতে পারেন, তবে সর্বাধিক সাধারণ, সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি) পদ দেওয়া হয়। একটি উপদেষ্টা CFP পরীক্ষায় পাস করতে হবে, একটি যথাযথ পর্যায়ে পূর্বের শিক্ষা আছে, নীতিশাস্ত্রের একটি কোড সাইন ইন করুন এবং সিএফপি পদবী ব্যবহার করার অধিকার অর্জনের আগে অনেক বছর ধরে প্রকৃত পরিকল্পনা অভিজ্ঞতা রয়েছে। সিএফপিগুলি অবশ্যই পদমর্যাদায় প্রতি বছর নিরবচ্ছিন্ন শিক্ষা গ্রহণ করতে হবে।

বিভিন্ন সংস্থাগুলি জাতীয় পরিষদের আর্থিক উপদেষ্টা (এনএপিএফএ), আর্থিক পরিকল্পনা সংস্থার (এফপিএ) এবং অন্যান্য সংস্থাগুলি সহ যোগ্যতাসম্পন্ন পরামর্শদাতা খুঁজে পেতে সহায়তা করে। সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অব স্ট্যান্ডার্ড।