কিভাবে আপনার আর্থিক প্রো একটি ব্যাকগ্রাউন্ড চেক করবেন

আপনার অর্থ সম্পর্কে পরামর্শ দেওয়ার লোকেদের সম্পর্কে আপনি কতটা জানেন - বা এটি পরিচালনা করছেন? একটি ব্রোশিওারে উপস্থাপিত বা একটি সাক্ষাত্কার এবং উল্লিখিত সময় উল্লেখ করা হয়েছে তার তুলনায় ভোক্তাদের কাছে অনেক বেশি তথ্য অ্যাক্সেস আছে।

উদাহরণস্বরূপ, বিনিয়োগ উপদেষ্টা এবং তাদের সংস্থাগুলি অবশ্যই ফরম এডিভি নামে একটি প্রকাশক এবং সহজেই অ্যাক্সেসযোগ্য হতে হবে। আপনার আর্থিক উপদেষ্টা রেকর্ডটি পরীক্ষা করার জন্য এটি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ দলিল এবং লাইসেন্স এবং বিলিং অনুশীলনগুলির বিষয়ে ফার্ম এবং কোনও ব্যক্তির বিরুদ্ধে শাস্তিমূলক পদক্ষেপগুলি সম্পর্কে তথ্য সহ।

ফরম ADV এর বাইরে, অন্য উত্সগুলি আপনি যে আর্থিক পেশাদারকে ব্যবহার করতে চান তার উপর নির্ভর করে পুঙ্খানুপুঙ্খ ব্যাকগ্রাউন্ড চেকের জন্য সহায়ক।

একটি তথ্য পেতে …

• আর্থিক পরিকল্পক
• বিনিয়োগ উপদেষ্টা
• ব্রোকার ডিলার
• বীমা এজেন্ট
• হিসাবরক্ষক এবং কর প্রস্তুতির

আর্থিক পরিকল্পক

আর্থিক পরিকল্পনাকারী যদি বিনিয়োগ পরিচালনা বা বীমা বিক্রির মতো পরিষেবাগুলির সমন্বয় সরবরাহ করে তবে ঐ শিল্পগুলিকে নিয়ন্ত্রণকারী সংস্থার সাথে অনুসন্ধানযোগ্য রেকর্ড থাকবে। (নির্দেশের জন্য বিনিয়োগ উপদেষ্টা এবং বীমা এজেন্ট বিভাগ দেখুন।)

যাইহোক, এমন কোনও নিয়ন্ত্রক কমিশন নেই যারা নিজেদেরকে "আর্থিক পরিকল্পনাকারী" বলে মনে করে এমন ট্যাবগুলি রাখে। আসলে, কেউই আনুষ্ঠানিক প্রশিক্ষণ ছাড়াই এমনকি সেই শিরোনামটি ব্যবহার করতে পারে। এখনও, পাথর আছে যে তথ্য খুঁজে পেতে উল্টানো যেতে পারে।

তার ব্যবসায়িক কার্ডে আর্থিক পরিকল্পনাকারীর নামের পিছনে থাকা চিঠিগুলি দিয়ে শুরু করুন। প্রধান পদে সিএফপি (প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী) এবং শুধুমাত্র যারা একটি ব্যাপক পরীক্ষা পাস করে এবং চলমান শিক্ষা সম্পন্ন করে তা ব্যবহার করার অনুমতি দেওয়া হয়।

• একজন ব্যক্তির শংসাপত্রের স্থিতি যাচাই করার জন্য সিএফপি বোর্ডের হোম পেজের প্রধান - কিনা ব্যক্তিটি এখন বা এক মুহুর্তে সিএফপি পদে অধিষ্ঠিত ছিলেন - এবং রেকর্ডে কোন শাস্তিমূলক পদক্ষেপ পরীক্ষা করুন।
• অবস্থানের বাকি বর্ণমালার স্যুপের জন্য, FINRA এর পেশাদার পদবি ডেটাবেস আপনাকে বলে দেবে, উদাহরণস্বরূপ, যদি জিএফএস একটি জিনিস হয়। (এটি। এটি বিশ্বব্যাপী আর্থিক স্টাওয়ার্ডের জন্য দাঁড়িয়েছে।) আপনি এই পদটি ব্যবহার করার জন্য কোন শিক্ষা প্রয়োজনীয়তা খুঁজে পাবেন, কে (যদি কেউ) এই পদটি অনুমোদন করে, শৃঙ্খলাবদ্ধ ক্রিয়াকলাপগুলির একটি প্রকাশিত তালিকা আছে কিনা, এবং যদি কোনও চেক করার উপায় থাকে স্বতন্ত্র বা দৃঢ় এর পেশাদারী অবস্থা এবং একটি অভিযোগ ফাইল।

[উপরে ফিরে যাও]

বিনিয়োগ উপদেষ্টা

বিনিয়োগ পরামর্শদাতা সম্পদ পরিচালকদের, পোর্টফোলিও পরিচালকদের, সম্পদ পরিচালকদের এবং বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের সহ অনেক নাম দ্বারা যেতে পারেন। তারা সাধারণ আছে কি তারা ক্লায়েন্ট নির্দিষ্ট বিনিয়োগ পরামর্শ প্রদান। (আপনি ভাড়া নেওয়ার আগে, এখানে 10 টি প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করুন।)

• গ্রাহক সম্পদে $ 110 মিলিয়ন বা তার বেশি পরিচালনাকারী পরামর্শদাতা এসইসি এবং এসইসি ব্রোকার চেক ডাটাবেসের অংশীদার। বিনিয়োগ পরামর্শদাতা যারা কম পরিমাণে পরিচালনা করতে পারেন, ন্যূনতম সময়ে, রাষ্ট্রের নিরাপত্তা নিয়ন্ত্রকের সাথে নিবন্ধন করবেন। (বিস্তারিত জানতে NASAA স্টেট রেগুলেটরি ডিরেক্টরি ব্যবহার করুন।)
• ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইসার পাবলিক ডিসক্লোজার রিপোর্টে রয়েছে: চাকরির ইতিহাস, লাইসেন্সিং তথ্য, পেশাদার পদবিন্যাস এবং নিবন্ধন ইতিহাস। আইএপিডি এছাড়াও শাস্তিমূলক কর্মসূচী তালিকাবদ্ধ করে - সমস্ত জিনিস যা আপনি কোন উপদেষ্টা ফেসবুক পৃষ্ঠায় পাবেন না, যেমন ফৌজদারি দৃঢ়তা, নাগরিক বিচার এবং সালিসি পুরষ্কার।
• ব্রাইটস্কোপটি 700,000 এরও বেশি পরামর্শদাতাদের সন্ধানযোগ্য ডেটাবেস সরবরাহ করে, এসইসি এবং / অথবা ফিনার তথ্যাদি এবং অন্যান্য উত্স থেকে তথ্য সংগ্রহ করে। তথ্য আপনি নিয়ন্ত্রক ওয়েবসাইট থেকে পাবেন কিন্তু একই সাথে সহজে digestible বিন্যাসে উপস্থাপন করা হয়। সংস্থাগুলি তাদের প্রোফাইলে আরও তথ্য যুক্ত করার অনুমতি দেয়, তবে তারা কাজের ইতিহাস, নিয়ন্ত্রক প্রকাশ বা পরীক্ষার তথ্য সম্পাদনা করতে পারে না।

[উপরে ফিরে যাও]

ব্রোকার ডিলার

বিনিয়োগকারী লেনদেন পরিচালনাকারী ব্যক্তি বা সংস্থাগুলি - স্টক, বন্ড, মিউচুয়াল ফান্ড এবং অন্যান্য বিনিয়োগ পণ্যগুলি কেনা বা বিক্রি করে - "ব্রোকার-বিক্রেতা" হিসাবে বিবেচিত হয়। তাদের অবশ্যই সিকিউরিটিজ এবং এক্সচেঞ্জ কমিশনের সাথে নিবন্ধিত প্রতিনিধি হিসাবে নিবন্ধন করতে হবে এবং আর্থিক সংস্থার সদস্যও হতে হবে। শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ।

• FINRA এর BrokerCheck সরঞ্জাম ব্যবহার করে একটি ব্রোকার-ব্যাপারী দেখুন। এসইসি এবং ফিনারার মধ্যে ভাগ করা এই ডাটাবেসটি একটি মুক্ত প্রতিবেদন তৈরি করে। এটি একটি ব্যক্তি বা সংস্থা বিনিয়োগ পরামর্শ এবং / অথবা বিনিয়োগ বিক্রি প্রস্তাব নিবন্ধিত কিনা, এবং লাইসেন্সিং তথ্য, কর্মসংস্থান ইতিহাস এবং একটি দালাল বিরুদ্ধে গৃহীত কোনো কর্ম দেয়।
• 2005 বা তার পরে জারি করা শাস্তিমূলক কর্মকাণ্ডের জন্য FINRA শৃঙ্খলাবদ্ধ ক্রিয়াকলাপ অনলাইন ডাটাবেস পরীক্ষা করুন।
• রাষ্ট্র নিয়ন্ত্রক সংস্থার এছাড়াও প্রয়োগ আদেশ এবং বিচারের ডাটাবেস বজায় রাখা। উত্তর আমেরিকান সিকিউরিটিজ অ্যাডমিনিস্ট্রেটরস এসোসিয়েশন প্রতিটি বিচার বিভাগের ওয়েবসাইটে একটি বর্ণানুক্রমিক ডিরেক্টরি সরবরাহ করে।

[উপরে ফিরে যাও]

বীমা এজেন্ট

বীমা কমিশনারের ন্যাশনাল এসোসিয়েশন বীমা সংস্থাগুলিতে আর্থিক এবং অভিযোগের তথ্য একটি ডাটাবেস রাখে। কিন্তু প্রতিটি রাষ্ট্রের বীমা কমিশনের উপর বীমা নজরদারি বিক্রিকারী ব্যক্তিদের উপর নজরদারি করা - জীবন, সম্পত্তি এবং স্বাস্থ্য বীমা সম্পর্কিত বিষয়।

• আপনার বীমা এজেন্টের ব্যাকগ্রাউন্ড চেক শুরু করার জন্য NAIC এর মানচিত্র এবং বিচার বিভাগগুলির মানচিত্রটি ব্যবহার করুন।
• বীমা এজেন্টগুলির জন্য অনুসন্ধানের জন্য FINRA ব্রোকার চেক ডাটাবেস ব্যবহার করুন যারা নিবন্ধিত প্রতিনিধি হিসাবে লাইসেন্সপ্রাপ্ত হতে হবে - যারা বিনিয়োগের মতো বিনিয়োগযোগ্য পণ্য বিক্রি করে, যেমন একটি বিনিয়োগ উপাদান সহ পরিবর্তনশীল বার্ষিক বা পরিবর্তনশীল জীবন বীমা নীতি।

[উপরে ফিরে যাও]

হিসাবরক্ষক এবং কর প্রস্তুতির

আর্থিক পরিকল্পকদের মত, অ্যাকাউন্টেন্টদের একটি প্রধান পেশাদার স্বীকৃতি আছে: প্রত্যয়িত পেশাদারী হিসাবরক্ষক, বা সিপিএ, পদ।

• স্টেট বোর্ড অফ অ্যাকাউণ্ট ন্যাশনাল এসোসিয়েশন একটি যাচাই ডাটাবেস চালায়; শুধু সচেতন থাকুন যে তালিকাটি অসম্পূর্ণ হতে পারে কারণ প্রতিটি রাজ্য লাইসেন্স সংস্থা এটিতে অবদান রাখে না।
• আইআরএস প্রমাণপত্রাদি এবং নির্বাচন যোগ্যতা সঙ্গে ফেডারেল ট্যাক্স রিটার্ন প্রস্তুতির একটি অনুসন্ধানযোগ্য ডিরেক্টরি রাখে।

[উপরে ফিরে যাও]

এই নিবন্ধটির একটি পূর্ববর্তী সংস্করণটি cpaverify.org ওয়েবসাইটটি পরিচালনা করে এমন সংস্থাকে ভুল করে তুলেছে। এটা এখানে সংশোধন করা হয়েছে।

এই নিবন্ধটি নেরড ওয়াল্যাটের দ্বারা লেখা হয়েছিল এবং মূলত ফোর্বস প্রকাশিত হয়েছিল।

এরপর কি?

• গভীর ডুব করতে চান?

  বিবেচনা আপনি আর্থিক সাহায্য ভাড়া আগে এই জিনিস

• কর্ম নিতে চান?

  শুরু আপনার উপদেষ্টা সঙ্গে একটি কথোপকথন

• সম্পর্কিত অন্বেষণ করতে চান?

  খুঁজে বের কর আপনার ট্যাক্স প্রস্তুতির প্রস্তাব কি সেবা