না Excuses: আপনার বার্ষিক আর্থিক চেকআপ পান

জিম লুডউইক দ্বারা, সিএফপি

আমাদের সাইটে জিম সম্পর্কে আরও জানুন একটি উপদেষ্টা জিজ্ঞাসা করুন

এই মাসে এর আগে, আমার ডাক্তার জানতে চেয়েছিলেন কেন আমি আমার বার্ষিক চেকআপের জন্য আসিনি। আমি যখন তাকে জিজ্ঞেস করলাম, তখন জরুরি অবস্থার জন্য আমি তাকে দেখছিলাম। আমি ভীষণ বিব্রত ছিলাম যে আমার ব্যায়াম প্রোগ্রামটি আঘাত হওয়ার পরেই পড়ে গিয়েছিল এবং আমি মাত্র নয় মাস পরে আবার শুরু করেছিলাম - আমার দর্শন মাত্র কয়েক দিন আগে।

আমার খারাপ সূচকগুলি আপাতত ছিল, যেহেতু সে দিনের আগে জরুরি অবস্থা রুমে আমার ভ্রমণ থেকে জানত।

আমি এই ধরনের টিএমআই শেয়ার করি কারণ আমি আমার ক্লায়েন্টদের সাথে একই পরিস্থিতি দেখি। তারা একটি জরুরি বিষয় নিয়ে আসে, এবং আমি একই রকম প্রশ্ন করি এবং প্রায়শই একই প্রতিক্রিয়া জানায়: তারা সঞ্চয় বা ঋণ ব্যবস্থাপনায় পিছিয়ে পড়ে বিব্রত বোধ করে।

আমার ডাক্তার আমার সাথে কথা বলার মতো, আমি দেখিয়েছি যে আর্থিক পরিকল্পনাকারী ক্লায়েন্টকে তাদের আর্থিক লক্ষ্যগুলিতে পৌঁছাতে সাহায্য করে এমন অভ্যাসগুলি অনুসরণ করতে সহায়তা করতে এখানে এসেছে।

ঠিক যেমন একজন ভাল ডাক্তার কেবলমাত্র আপনার তাপমাত্রা তুলতে এবং স্কেলে রাখা ছাড়া চেকআপের সময় আরো কিছু করবেন, তেমনি একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সাথে বার্ষিক চেকআপ বিনিয়োগ বিবৃতি এবং পোর্টফোলিওতে পরিবর্তনগুলি বা হিসাব বরাদ্দগুলি গণনা করার বাইরে যেতে হবে। আলোচনা বিষয়গুলির মধ্যে:

• জীবন পরিবর্তন - যেমন একটি জন্ম, গ্রহণ, বিয়ে, বিবাহবিচ্ছেদ বা মৃত্যুর - এটিকে স্থায়ী পরিকল্পনা পরিকল্পনাগুলি আপডেট বা পুরোপুরি সংশোধন করতে হবে।
• সামাজিক নিরাপত্তা অবসর সুবিধা বা অক্ষমতা বেনিফিট গ্রহণ করার সময় নতুন পরামর্শের অর্থ কী হতে পারে
• কর্মফল পরিবর্তন যে উপকার প্রভাবিত করবে। অবসর পরিকল্পনা বিকল্প পরিবর্তিত হতে পারে।
• যে পরিবর্তন প্রয়োজন হতে পারে বীমা প্রয়োজন। পরিকল্পক জীবন, স্বাস্থ্য, অক্ষমতা, অটো, বাড়ি এবং ছাতা নীতির পরামর্শ দিতে পারেন।
• আর্থিক পরামর্শ প্রয়োজন কোন নতুন ঘটনা। পরিচয় চুরি এবং সাইবার নিরাপত্তা, উদাহরণস্বরূপ, এমন এলাকাগুলি যেখানে আর্থিক উপদেষ্টাগুলি আগে কখনও ঢেকে ছিল না।

এই সব আমার পয়েন্ট শুধু একটি বন্ধুত্বপূর্ণ অনুস্মারক। আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা আমাদের ক্লায়েন্টদের মতই মানুষ। আমরা কেবল "স্বাস্থ্যকর জীবনযাপন বন্ধ করি", কেবল স্বাস্থ্যকর জীবনযাত্রার দিকে পরিচালিত করি না, বরং কখনও কখনও আমাদের সঞ্চয় এবং ব্যয় লক্ষ্য পূরণেও।

আমার ডাক্তারের লক্ষ্য আমাকে দীর্ঘতর, সুস্থ জীবনযাপন করতে সহায়তা করা। আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে আমার লক্ষ্য হচ্ছে ক্লায়েন্টদের আর্থিক লক্ষ্যগুলিতে পৌঁছানো এবং সেই ধরণের সাফল্য অর্জনের জন্য ভাল অভ্যাসগুলি শক্তিশালী করা। আমার নিজের আর্থিক পরিকল্পক, আনা্ সার্গুনিনা, প্রায়শই আমার সম্পর্কে মনে করিয়ে দেয়।

IStock মাধ্যমে ইমেজ।