আর্থিক পরিকল্পনা গ্রাহকদের মান, লক্ষ্য প্রতিফলিত করা উচিত

ব্রায়ান ম্যাককন দ্বারা

আমাদের সাইটে ব্রায়ান সম্পর্কে আরও জানুন একটি উপদেষ্টা জিজ্ঞাসা করুন

আমাদের কন্যা কুইন এবং রওয়ান অনেক উপায়ে মেরু বিরোধী। কুইন ঘন ঘন সকালে জেগে উঠতে 30 মিনিট বা তার বেশি সময় লাগে, এবং সে যা করতে চায় তা নষ্ট হয়ে যায়। ঘন ঘন ঘুম থেকে জেগে ওঠে এবং হাসি। রোয়ান হালকা রঙের এবং textured চুল আছে। কুইন অন্ধকার চুলের পুরো মাথা দিয়ে জন্মগ্রহণ করেছিলেন। পার্থক্য তালিকা উপর যায়। আমার কন্যা এত আলাদা যে প্রায়ই আমার বিস্ময় এবং বিস্ময় সঙ্গে পূরণ। এবং আমি ভবিষ্যতে তাদের জন্য কি ঘটছে তা দেখতে অপেক্ষা করতে পারছি না।

এই পাশাপাশি আর্থিক পরিকল্পনা সম্পর্কিত। আমি বড় আর্থিক প্রতিষ্ঠান দ্বারা তৈরি সম্ভাব্য ক্লায়েন্ট থেকে অনেক boilerplate পরিকল্পনা দেখা করেছি। প্রায়শই, এটা স্পষ্ট যে ক্লায়েন্টরা তাদের দস্তাবেজগুলি কখনও দেখেনি।

একটি পেশাদার সম্মেলনে যোগদান করার সময়, আমি অনেক অন্যান্য উপদেষ্টা সঙ্গে লাঞ্চ ছিল। আমি মনে করেছিলাম যে যখন আমি আর্থিক পরিকল্পনাগুলি উন্নত করেছি, তখন আমি প্রাথমিকভাবে ক্লায়েন্টদের তাদের ব্যক্তিগত ও পারিবারিক মূল্যগুলি লিখতে সাহায্য করার জন্য অনুশীলন করেছিলাম। আমার জন্য, এই ক্লায়েন্টদের জানতে একটি দুর্দান্ত উপায়। কারণ আর্থিক পরিকল্পনাগুলিতে ঘন ঘন বাণিজ্য বন্ধ থাকে, ক্লায়েন্টের মানগুলি বুদ্ধিমান আমাকে কীভাবে আমার ক্লায়েন্টদের সাথে আপোস করতে পারে বা করতে ইচ্ছুক না তা নির্ধারণ করতে সহায়তা করে।

আমাদের টেবিলের একজন উপদেষ্টা কিছু প্রভাবকে গর্বিত করে বলেন, "আমার কোন ক্লায়েন্টের মান বা লক্ষ্যগুলি সম্পর্কে জানা প্রয়োজন না। আমি অনেকদিন ধরে এটা করছি, এবং আমার সমস্ত ক্লায়েন্ট তিনটি মৌলিক জিনিস খুঁজছে। "তিনি তার কথা বলার জন্য তার আঙ্গুল তুলে ধরেছিলেন:" এক, একই মাপের জীবনযাত্রার সাথে অবসর নিতে যা তারা বর্তমানে উপভোগ করে; দুই, কলেজে তাদের বাচ্চাদের পাঠাতে; এবং তিনটি, তাদের পরিবারকে এবং নিজেদেরকে অপ্রত্যাশিতভাবে ঘটতে পারে এমন ঘটনাতে নিজেদের রক্ষা করার জন্য। "আমি তখনও তার বক্তব্য সম্পর্কে চিন্তা করার সময় প্রায় আমার চেয়ারটি ভেঙ্গে ফেলি। নিঃসন্দেহে, তার একটি চরম দৃশ্য ছিল। কিন্তু কিছু উপদেষ্টাদের কাছে, আর্থিক পরিকল্পনা অবশ্যই বয়লারপ্লেট হতে পারে।

নৌকা লক্ষ্য

এটি দেখানো হয়েছে যে মানব ডিএনএ 99.9% অনুরূপ। আমি যখন দেখি, আমার মনে হয় 0.1% মানুষের মানবতার জন্য অনেক অর্থ রয়েছে। আমি মনে করি আর্থিক পরিকল্পনা একই। উদাহরণস্বরূপ, আমি ক্লায়েন্ট হিসাবে শিশুদের সঙ্গে একটি দম্পতি ছিল। চলুন তাদের এড এবং ডোরা কল। তাদের অবশ্যই বড় বড় লক্ষ্য অর্জনের ইচ্ছা ছিল: শিশুদের শিক্ষা, সুস্থ অবসর এবং নিরাপত্তা। কিন্তু তারা তাদের "নৌকা লক্ষ্য," তারা এটি কল এসেছিলেন হিসাবে ছিল। এড এবং ডেরা একটি নৌকা কিনতে চেয়েছিলেন। তাদের আকাঙ্ক্ষিত লক্ষ্য বিশ্বব্যাপী অন্বেষণকালে বিদেশে একটি সময়ে বিদেশে থাকার জন্য ছিল। এড এবং ডোরা ভাল বাবা এবং বাস্তবসম্মত পরিকল্পনাকারী ছিল। তাদের নৌকা লক্ষ্য তাদের জন্য একটি অগ্রাধিকার ছিল, তবে এটি তাদের শিশুদের শিক্ষা এবং নিরাপদ অবসর গ্রহণের চেয়ে অনেক কম। তবুও আমরা যেকোন সময় দেখা করি, তারা তাদের নৌকা লক্ষ্যের দিকে অগ্রগতিতে আগ্রহী ছিল।

এবং এখানে জিনিসটি: এটি তাদের জন্য অবিশ্বাস্যভাবে অনুপ্রেরণাজনক ছিল। তারা জানত যে তারা তাদের বাচ্চাদের শিক্ষা বা নৌকার জন্য তাদের অবসর গ্রহণ করবে না। সুতরাং তারা তাদের অগ্রাধিকারের সাথে সম্পর্কিত সঞ্চয় এবং বিনিয়োগ লক্ষ্যগুলি হিট করার জন্য খুব অনুপ্রেরণা লাভ করেছিল কারণ তারা জানত যে তারা তাদের নৌকায় পৌঁছানোর একমাত্র উপায় ছিল। তাদের নৌকা লক্ষ্য সম্ভবত তাদের পরিকল্পনা মোট ব্যয় 0.1% কম ছিল। কেউ কেউ যুক্তিযুক্ত হতে পারে যে এটিতেও থাকতে হবে না। গাণিতিকভাবে এটি পরিকল্পনা কোন বড় প্রভাব ছিল না। এডি এবং ডারার আর্থিক পরিকল্পনার অভিজ্ঞতা অবশ্যই এটির উপর প্রভাব ফেলেছিল।

আমি মনে করি আমরা এড এবং ডোরা এর হৃদয় হৃদয় পাঠ করা উচিত। আমাদের আর্থিক পরিকল্পনাগুলি আরো প্রতিফলিত করে যে আমরা প্রকৃতপক্ষে কে এবং আমরা কী মূল্যবান, তার চেয়ে বেশি আমরা তাদের পৌঁছানোর জন্য উত্সাহিত হব। কখনও কখনও এটি 0.1% যা সমস্ত পার্থক্য করে।