বিনামূল্যে আর্থিক পরামর্শ দিয়ে এসএফ আর্থিক পরিকল্পনা দিবস উদযাপন করুন! শনিবার, ২0 অক্টোবর

এই শনিবার, সান ফ্রান্সিসকো বাসিন্দাদের গ্রহণ করার সুযোগ থাকবে বিনামূল্যে আর্থিক পরিকল্পনা পরামর্শ 100 সার্টিফাইড আর্থিক পেশাদার থেকে। সান ফ্রান্সিসকো আর্থিক পরিকল্পনা দিবসটি সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস, ফিনান্সিয়াল প্ল্যানিং এসোসিয়েশন, ফাউন্ডেশন ফর ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানিং এবং মেয়র যুক্তরাষ্ট্রের কনফারেন্স দ্বারা স্পন্সর করা হয়। 100 এর বেশি সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানারস ইউসি হেস্টিংসস সাইটে 9.00 টা থেকে 4 টা পর্যন্ত ফ্রি আর্থিক পরিকল্পনার নির্দেশিকা সরবরাহ করবে। বিনামূল্যে আর্থিক পরিকল্পনা? ধরা কি? আমরা ল্যানা Ballou, একটি লাফিয়েট ভিত্তিক সনদপ্রাপ্ত আর্থিক পরিকল্পনাকারী এবং সিএফপি বোর্ডের রাষ্ট্রদূত এবং ইনগ্রিড রবিনসন, আর্থিক পরিকল্পনা সমিতি থেকে সংগঠিত সীসা কিছু উত্তর পেতে নেতৃত্ব নিয়ে ধরা।

আমি ভেবেছিলাম আর্থিক পরিকল্পনা শুধু টেকসই বিনিয়োগযোগ্য টন সহ মানুষের জন্য ছিল। আমি শুধু শুরু করছি, আর্থিক পরিকল্পনা কি আমার জন্য করতে পারে?

লিন Ballou (এলবি): আমরা বিশ্বাস করি যে সাহায্যের প্রয়োজন যারা একটি আর্থিক পরিকল্পক আছে। আমি প্রায়ই কলেজ থেকে স্নাতক হয় যারা বিদ্যমান ক্লায়েন্টদের শিশুদের সঙ্গে কাজ করার জন্য তাদের একটি পরিকল্পনা করা সাহায্য। একজন আর্থিক পরিকল্পক এমন ব্যক্তি যিনি আপনার আর্থিক জীবনের সমস্ত টুকরা একসঙ্গে আনতে পারেন এবং আপনার লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করতে পারেন। শুধুমাত্র নির্দিষ্ট পরিস্থিতির বাইরে সাহায্য করতে চান এমন ব্যক্তিদের জন্য ফি-প্ল্যানারগুলি রয়েছে এবং ন্যাপাফা, ন্যাশনাল এসোসিয়েশন অফ পার্সোনাল ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাডভাইসার্সের তাদের সদস্যদের একটি ডিরেক্টরি রয়েছে যার মধ্যে কেবলমাত্র কেবলমাত্র ফি-ফেইলি অ্যাডভাইজার রয়েছে।

আমি বাজারে যেতে চাই না, আমার কাছে শুধু দুটো প্রশ্ন আছে যে, আমার কাছে বিক্রি হচ্ছে - প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা আমাকে পণ্য বিক্রি করার চেষ্টা করবে?

ইনগ্রিড রবিনসন (আইআর): এই পরিকল্পনার জন্য স্বেচ্ছাসেবক যারা আর্থিক পরিকল্পনাবিদদের তাদের ব্যবসায়িক কার্ড দিতে এমনকি অনুমোদিত হয় না। বিনামূল্যে আর্থিক পরিকল্পনার সুবিধা নিতে সম্প্রদায়টি এই সম্পূর্ণরূপে স্বেচ্ছাসেবক ইভেন্ট। যারা শুধু আসা এবং শিক্ষিত পেতে চান জন্য কর্মশালা একটি পুরো দিন হতে হবে।

আমি আগে একটি আর্থিক উপদেষ্টা পেতে লাগছিল - প্রত্যেকের তাদের নাম, সিএফপি, সিএফএ, ChFC পরে কিছু ধরণের নাম আছে মনে হচ্ছে। এটা বিশ্বাস করা কঠিন যে আমাকে কে বিশ্বাস করতে হবে। সিএফপি কেন এমন একটি পদে আমাকে আত্মবিশ্বাস দিতে হবে?

এলবি: এটা সত্য, সেখানে অনেকগুলি পদবী আছে। আমি প্রথম প্রজন্মের সিএফপি, এবং আমি আশা করি সিএফপি অবশেষে পছন্দের পদের নাম হবে কারণ এটি ইঙ্গিত করে যে কেউ স্বেচ্ছায় কঠোরভাবে কঠোর পরিশ্রমের মধ্য দিয়ে গিয়েছিলেন, কমপক্ষে 3 বছরের পরিকল্পনার সাথে সম্পর্কিত অভিজ্ঞতা অর্জন করেছেন এবং একটি চলমান নীতিশাস্ত্র প্রয়োজন নিজেদের। একটি শিল্পে যে কোনও একক শংসাপত্রের প্রয়োজন নেই, কেন কেউ স্বেচ্ছায় সেই কাজটি করতে পছন্দ করবে না যতক্ষণ না তারা লোকেদের সাহায্য করার জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ?

সুতরাং, আমি আর্থিক পরিকল্পনার প্রয়োজন সম্পর্কে দৃঢ়প্রত্যয়ী বলি, এবং আমি একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারীর সন্ধান শুরু করার সিদ্ধান্ত নিয়েছি। আমি সম্ভাব্য প্রার্থীদের মূল্যায়ন সম্পর্কে ভাবতে হবে কিভাবে? আমি একজন আর্থিক ব্যক্তি নই।

এলবি: আমি তিনটি জিনিস সুপারিশ করতে চাই:

1. আপনি আপনার উপদেষ্টা সঙ্গে সম্পর্কের আউট চান কি একটি তালিকা তৈরি করুন। এই একটি এক বন্ধ? (অর্থাত ঋণ থেকে বেরিয়ে যাওয়ার পরিকল্পনা করা) চলমান সম্পর্ক? (চলমান বিনিয়োগ পরামর্শ প্রদান কেউ?)
2. অর্থ সম্পর্কে আপনার নিজস্ব মতামত সম্পর্কে চিন্তা করুন - আপনি কী লক্ষ্য অর্জনের চেষ্টা করছেন, আপনার আর্থিক অগ্রাধিকার কী?
3. আপনার এলাকার যোগ্য ব্যক্তিদের সংক্ষিপ্ত তালিকা তৈরি করুন (আপনি সিএফপি বোর্ড ডিরেক্টরি ব্যবহার করতে পারেন) এবং তারপরে তাদের সাথে ফোন কল / প্রারম্ভিক মিটিং সেট আপ করুন। অনুরূপ পরিস্থিতিতে অন্যান্য মানুষের ক্ষেত্রে গবেষণা জন্য তাদের জিজ্ঞাসা। আপনি এমনকি রেফারেন্স সঙ্গে কথা বলতে চাইতে পারেন।

এটি একটি ব্যক্তিগত এবং দীর্ঘমেয়াদী সম্পর্ক, এবং এটি একটি ভাল কল / মিটিং এর গুরুত্ব, যাতে আপনি উপযুক্ত মনে করেন তা দেখতে গুরুত্বপূর্ণ।

আমি মনে করি আমি আর্থিক পরিকল্পনা দিবসটি চেক করতে পারি। কোন পরিকল্পনাকারীর সাথে উত্পাদনশীল কথোপকথন নিশ্চিত করতে আমি কোন দলিলগুলি আনতে পারি?

আইআর: যদি আপনার ট্যাক্স প্রশ্ন থাকে তবে আপনার শেষ ট্যাক্স রিটার্ন আনুন। আপনার যদি কোনও ঋণ সমস্যা থাকে তবে আপনার অবস্থার আলোকে আপনি যা কিছু মনে করেন তা আনতে পারেন। গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হলো আপনি যে বিষয় নিয়ে আলোচনা করতে চান তার সাথে সংশ্লিষ্ট নথিগুলি আনতে হবে।

Investmentmatome সুপারিশ

এটি কর্মশালাগুলিতে যোগ দেওয়ার এবং একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী আপনার জন্য কী করতে পারে তা অন্তর্দৃষ্টি পেতে একটি দুর্দান্ত সুযোগ। এটি আপনার কাছে মূলত বুনিয়াদি আছে, এবং চলমান অর্থ প্রদানের সাহায্যের প্রয়োজন নেই - কিন্তু আপনি তা করতে পারেন। এই ইভেন্টটি আপনাকে একাধিক পরিকল্পনাকারীর সাথে দেখা করতে, আপনার প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করতে এবং প্রয়োজনে ফলোআপ করার অনুমতি দেয়। এই শনিবার, 20 অক্টোবর ইউসি হেস্টিংস এ স্নোডগ্রাস হলের কাছে যাও!