ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা সংজ্ঞা এবং উদাহরণ।

এটি কি:

একটি ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা (বানান ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা) একটি শিক্ষিত বিনিয়োগ পেশাদার যারা দীর্ঘমেয়াদি আর্থিক লক্ষ্য নির্ধারণ এবং পূরণ করতে সাহায্য করে।

এটি কীভাবে কাজ করে (উদাহরণ):

ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টা, আর্থিক পরিকল্পক, বিনিয়োগ পরিচালক অথবা বিনিয়োগ পরামর্শদাতা।

একটি ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা একটি ক্লায়েন্টের বর্তমান আর্থিক অবস্থা বিশ্লেষণ করে ক্লায়েন্টকে উপযুক্ত, অর্জনযোগ্য আর্থিক লক্ষ্যগুলি সেট করতে সহায়তা করে। তিনি competently একটি প্রশস্ত অ্যারের মোকাবেলা করতে পারেন ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টাও বিনিয়োগের প্রস্তাবনাগুলি তৈরি করে, উদ্দেশ্যমূলক পরামর্শ প্রদান করে এবং ক্লায়েন্টদের জীবনের সিদ্ধান্তের আর্থিক পরিণামগুলির পরিমাপ করে। তারা ক্লায়েন্টদের সংগঠিত করতে সহায়তা করে।

ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা অবশ্যই জীবনের প্রতিটি পর্যায়ে এবং বিভিন্ন পরিস্থিতিতে ক্লায়েন্টদের সহায়তা করার জন্য ট্যাক্স পরিকল্পনা, সম্পদ বরাদ্দের, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, অবসর পরিকল্পনা এবং এস্টেট পরিকল্পনাতে দক্ষতা থাকতে হবে। কিছু ক্ষেত্রে একজন ক্লায়েন্ট তার ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টাকে একটি ফিজিবিলিটি হিসেবে কাজ করতে দেয়, যার মানে ক্লায়েন্ট ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টাকে ক্লায়েন্টের পক্ষ থেকে সিদ্ধান্ত নেওয়ার অনুমতি না দিয়ে ক্লায়েন্টকে পরামর্শ ছাড়াই অনুমতি দেয়। ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা প্রায়ই ঘন্টার জন্য চার্জ বা তারা ক্লায়েন্ট ব্যবস্থাপনা অধীনে সম্পদ এক শতাংশ চার্জ।

কেন এটি জরুরী:

ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা লক্ষ লক্ষ লোক আর্থিকভাবে সংগঠিত সাহায্য এবং শিক্ষিত জীবন সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য।

বেশিরভাগ রাজ্যে, কেউ নিজেকে একজন ব্যক্তিগত আর্থিক পরামর্শদাতা বলে ডাকতে পারেন কারণ কিছু লাইসেন্সিং প্রয়োজনীয়তা এবং সামান্য নিয়মনীতি আছে। ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা পেতে পারেন এমন বেশ কিছু প্রমাণপত্রাদি পাওয়া যায়, তবে সবচেয়ে সাধারণ পদ্ধতি হল সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি) পদ। একটি উপদেষ্টা CFP পরীক্ষায় পাস করতে হবে, পূর্বের শিক্ষার উপযুক্ত পর্যায়ে থাকতে হবে, নীতিশাস্ত্রের একটি কোড সাইন ইন করতে হবে, এবং সিএফপি পদবী ব্যবহার করার অধিকার অর্জনের আগে বেশ কয়েক বছর ধরে প্রকৃত পরিকল্পনা অভিজ্ঞতা থাকতে হবে। সিএফপিগুলি অবশ্যই পদমর্যাদাসি প্রতি বছর নিরবচ্ছিন্ন শিক্ষা অর্জন করতে হবে।

বিভিন্ন প্রতিষ্ঠানগুলি আর্থিক সহায়তা সংস্থা (এনএপিএফএ), আর্থিক পরিকল্পনা সংস্থা (এফপিএ), ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অব ফিনান্সিয়াল অ্যাডভাইজারস, এবং স্ট্যান্ডার্ডস এর সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড।