একটি আর্থিক উপদেষ্টা কি কি, এবং আমি এক প্রয়োজন কি?

একটি আর্থিক উপদেষ্টা ব্যক্তিগতকৃত, মানব-পরিচালনার হাত থেকে পরিচালিত একটি তথাকথিত রোব-অ্যাডভাইজার থেকে স্বয়ংক্রিয়, কম্পিউটার-ভিত্তিক সমাধান সরবরাহকারী কিছু হতে পারে। এই বিস্তৃত পরিসরটিতে ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয় হাইব্রিড মডেল রয়েছে, যা কোনও যুগল মানব পরামর্শদাতাদের সাথে স্বয়ংক্রিয় রোব-অ্যাডভাইসারির পরিষেবাগুলিতে আপনার সাথে যোগাযোগ করার সময় যোগাযোগ করতে পারে।

এখানে তিন ধরণের আর্থিক উপদেষ্টাদের নজর দেওয়া হয়েছে এবং আপনি যখন প্রতিটি চয়ন করতে পারেন:

কি একটি robo- উপদেষ্টা না

আপনি অবসর বা অন্য লক্ষ্যের জন্য বিনিয়োগ করতে চাইছেন, একটি robo- উপদেষ্টা একটি মহান সমাধান হতে পারে। তারা সর্বদা সর্বনিম্ন খরচ বিকল্প, এবং তাদের কম্পিউটার অ্যালগরিদম সেট আপ এবং আপনার জন্য একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিও পরিচালনা করবে। Robo- উপদেষ্টা থেকে কি আশা করা যায় এখানে:

• আপনার প্রথম মিথস্ক্রিয়া সম্ভবত আপনি আপনার প্রদানকারী হিসাবে নির্বাচিত কোম্পানী থেকে একটি প্রশ্নাবলী হতে হবে। প্রশ্ন আপনার লক্ষ্য, বিনিয়োগ পছন্দ এবং ঝুঁকি সহনশীলতা সনাক্ত করতে সাহায্য করে।
• আপনার প্রদত্ত তথ্যের উপর ভিত্তি করে, রোব-অ্যাডভাইজারের অ্যালগরিদম একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিও সুপারিশ করবে যা সাধারণত কম খরচে বিনিময়-ব্যবসায়িত তহবিল এবং সূচক তহবিলের মাধ্যমে তৈরি করা হয়।
• কিছু robo- উপদেষ্টা আর্থিক পরিকল্পনা সম্পদ প্রস্তাব। এবং সর্বাধিক স্বয়ংক্রিয়ভাবে আপনার বিনিয়োগ পুনর্বিবেচনা এবং আপনার বিনিয়োগ ট্যাক্স বিল কমাতে পদক্ষেপ নিতে হবে।

আপনি একটি robo- উপদেষ্টা প্রয়োজন?

রোব-অ্যাডভাইজারদের কম খরচে, সহজ এন্ট্রি প্রকৃতি তাদের অনেক ভোক্তাদের জন্য একটি ভাল পছন্দ করে:

আপনি অবসর জন্য সংরক্ষণ শুরু করতে হবে কিন্তু কোথায় শুরু করতে ভুলবেন না।

আপনি স্টক মার্কেট রিটার্ন থেকে উপকার শুরু করতে চান কিন্তু কিভাবে বিনিয়োগ করবেন তা তদন্তের জন্য অনেক সময় নেই।

আপনি বিনিয়োগ এবং বৃদ্ধি করতে চান একটি একক যোগ আছে এক বা একাধিক ভবিষ্যত আর্থিক লক্ষ্য জন্য।

প্রথমে আপনি রোব-অ্যাডভাইজারের সাথে শুরু করতে পারেন, তারপরে ব্যাপক পরিকল্পনার জন্য পরে একজন মানুষকে ভাড়া দেন।

»শুরু করতে প্রস্তুত? সেরা রোব-উপদেষ্টা জন্য আমাদের সাইট পিক চেক আউট।

একটি মানুষের আর্থিক উপদেষ্টা কি

ক্যাচ-সব শব্দ "আর্থিক উপদেষ্টা" প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পক বা নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা সহ বিভিন্ন ধরণের নামকরণের লোকেদের বোঝায়। এখানে কি আশা করা যায়:

• এই পেশাদার আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করার জন্য সর্বজনীন পরিকল্পনা এবং সহায়তা প্রদান করে। একজনকে ভাড়া দেওয়া আপনাকে আপনার আর্থিক পরিচালনা করার জন্য নিবেদিত দায়িত্বগুলির কিছু (যদি না থাকে) প্রতিনিধিত্ব করতে দেয়।
• আপনি অন্যান্য বিষয়গুলির মধ্যে আপনার আর্থিক, স্বল্প-এবং দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যগুলি, বিদ্যমান বিনিয়োগ এবং ঝুঁকি বিনিয়োগের সহনশীলতার বিষয়ে গভীরভাবে কথোপকথন করবেন।
• আপনার উপদেষ্টা আপনার প্রয়োজন অনুসারে পরিকল্পিত পরিকল্পনা তৈরি করতে আপনার সাথে কাজ করবেন: অবসর পরিকল্পনা, বিনিয়োগ সহায়তা, বীমা কভারেজ ইত্যাদি।

আপনি একটি মানুষের আর্থিক উপদেষ্টা প্রয়োজন?

হিউম্যান অ্যাডভাইজরদের সাধারণত রোব-অ্যাডভাইজারদের চেয়ে বেশি খরচ হয়, তবে আপনার প্রয়োজনগুলি আরও জটিল হয়ে গেলে আপনি এটির জন্য যেতে পারেন:

আপনি চলছে বা একটি বড় জীবন পরিবর্তন পরিকল্পনাযেমন বিবাহিত বা তালাকপ্রাপ্ত, বাচ্চা হওয়া, বাড়ি কিনে, বৃদ্ধ বয়স্কদের যত্ন নেওয়া বা ব্যবসায় শুরু করা।

আপনার বিনিয়োগ বেড়েছে বা আপনার আর্থিক জীবন জটিলতা অর্জন করেছে একটি robo- উপদেষ্টা বা হাইব্রিড কি পরিচালনা করতে পারে অতিক্রম।

আপনি কাউকে আপনি দায়বদ্ধ বা বাস্তবতা চেক রাখা চাই আপনার আর্থিক পরিকল্পনা যথেষ্ট ব্যাপক কিনা।

একজন উপদেষ্টাকে ভাড়া দিন, আপনি অবশ্যই আরামদায়ক হবেন এবং অবশ্যই, যিনি যোগ্যতা অর্জন করেছেন - আদর্শতঃ একটি অর্থোপার্জনী, যার অর্থ তিনি আপনার আগ্রহগুলি প্রথমে রাখতে হবে।

»আপনি কোথায় শুরু করা উচিত? একটি আর্থিক উপদেষ্টা নির্বাচন করুন কিভাবে সম্পর্কে আরও পড়ুন।

একটি সংকর আর্থিক উপদেষ্টা কি

বেশিরভাগ রোব-অ্যাডভাইজার সংস্থাগুলি এখন একটি হাইব্রিড পরিষেবা সরবরাহ করে যা রোব-অ্যাডভাইজার এবং মানব উপদেষ্টা মডেলের দিকগুলিকে একত্র করে। প্রয়োজন অনুসারে আরো ব্যক্তিগতকৃত সহায়তার জন্য মানব উপদেষ্টাদের অ্যাক্সেসের সাথে সাথে দিনে-দিনে-দিনে আপনার পোর্টফোলিওয়ের স্বল্প-পরিচালিত, স্বয়ংক্রিয় পরিচালনার অ্যাক্সেস আশা করুন।

আপনি একটি মানব উপদেষ্টা যোগাযোগ করার বিকল্পের জন্য একটু বেশি দিতে পারে। তবুও, একটি মানব উপদেষ্টা পূর্ণ সময়ের সাথে কাজ করার চেয়ে খরচ অনেক কম।

আপনি একটি সংকর রোব-মানব মডেল প্রয়োজন?

কিছু মানুষের জন্য, একটি সমন্বয় মডেল একটি নিখুঁত ফিট। এক বিবেচনা করুন যদি:

আপনি মানুষের সাথে বিষয় নিয়ে আলোচনা করার সময় বিনিয়োগ খরচ কম রাখতে চান, আর্থিক পরিকল্পনার জন্য, লক্ষ্য নিয়ে আলোচনা বা কেবল আশ্বস্ত হওয়া।

আপনি আর্থিক লক্ষ্য juggling করছি এবং সীমিত তহবিল আছে। রোব-অ্যাডভাইজার ইন্টারফেসটি মানুষের পরামর্শের সাথে মিলিত হয়ে আপনাকে অগ্রাধিকার দিতে সহায়তা করতে পারে।

উপদেষ্টাদের সংখ্যা এবং তাদের প্রাপ্যতা প্রদানকারীর দ্বারা ব্যাপকভাবে পরিবর্তিত হতে পারে, তাই উদাহরণস্বরূপ, আপনি কত বার বার পরামর্শ চান এবং কিভাবে চ্যাট, ইমেল বা ফোন দ্বারা বিবেচনা করুন।

»কিভাবে হাইব্রিড, robo- উপদেষ্টা এবং মানব উপদেষ্টা তুলনা করবেন? আপনার জন্য কাজ করে যে একটি উপদেষ্টা খুঁজুন।

এরপর কি?

• কর্ম নিতে চান?

  আবিষ্কার আপনার জন্য সঠিক আর্থিক উপদেষ্টা

• গভীর ডুব করতে চান?

  শেখা একটি আর্থিক উপদেষ্টা খরচ কত

• সম্পর্কিত অন্বেষণ করতে চান?

  দেখ অবসর জন্য কত সংরক্ষণ করুন