এটি একটি আর্থিক উপদেষ্টা ব্যবহার করতে চান কি?

রোব-অ্যাডভাইজারগুলির কম খরচে, সহজ প্রবেশের প্রকৃতিগুলি কেবলমাত্র আপনার আর্থিক লক্ষ্যে যাওয়ার বাধাগুলি হ্রাস করে।

রোব-অ্যাডভাইজারগুলির কম খরচে, সহজ প্রবেশের প্রকৃতিগুলি কেবলমাত্র আপনার আর্থিক লক্ষ্যে যাওয়ার বাধাগুলি হ্রাস করে। এটি গুরুত্বপূর্ণ কারণ বাজার এড়িয়ে যাওয়া আপনার অবসর গ্রহণ করতে পারে। আপনি একটি Robo সঙ্গে শুরু করতে এবং প্রয়োজনে পরে একটি মানব উপদেষ্টা যোগ করতে পারেন।

সাহায্য প্রয়োজন ব্যাপক হাত? যারা একাধিক অগ্রাধিকার জাগানোর জন্য - যেমন কলেজ, অবসর, নতুন ডেক এবং একটি নাক কাজ সংরক্ষণের মতো - একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী এমনকি জটিলতম পরিস্থিতিতেও সর্বসম্মত পরামর্শ প্রদান করতে পারে। সরকারী সিএফপি পদে একটি প্রদানকারী একটি কঠোর আনুষ্ঠানিক প্রশিক্ষণ এবং পরীক্ষার প্রক্রিয়া মাধ্যমে চলে গেছে যে ইঙ্গিত করে।

শুধুমাত্র একটি ফি-সিএফপি সাধারণত ঘন্টা (সাধারণত $ 200 থেকে $ 400) বা টাস্ক (একটি ফ্ল্যাট $ 1,000 থেকে $ 3,000 ফি) দ্বারা চার্জ করে। আপনার চাহিদা এবং তাদের পরিষেবাদি নিয়ে আলোচনা করার প্রাথমিক পরামর্শটি সাধারণত বিনামূল্যে।

আপনি যে ব্যক্তিকে বিবেচনা করছেন সেটি জিজ্ঞাসা করুন কিনা সেটি জিজ্ঞাসা করুন, এটি এমন একটি শব্দ যা তার মানে ক্লায়েন্টের সেরা আগ্রহগুলি প্রথমে রাখতে বাধ্য। (গ্যারেট প্ল্যানিং নেটওয়ার্ক এবং ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা জাতীয় সমিতির সদস্যরা উভয় অর্থোপার্জনী এবং ফি-কেবলমাত্র প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে।)

মধ্যে কিছু চান? অনেক রোব-অ্যাডভাইজাররা কম্পিউটার চালিত পোর্টফোলিও পরিচালনাকে জীবন্ত অ্যাক্সেসের সাথে যুক্ত করে, আর্থিক পরামর্শদাতাকে শ্বাস দেয়। একাউন্ট সাইজ বা রোব-অ্যাডভাইজারের সাবস্ক্রিপশন মডেলের উপর নির্ভর করে, পরিষেবাটির স্তর পরিবর্তিত হয় - অনলাইনে এবং কেবলমাত্র প্রশিক্ষিত কর্মীদের সাথে পরামর্শের ভিত্তিতে, নির্ধারিত উপদেষ্টার সাথে নির্ধারিত ফোন সম্মেলনগুলিতে।

»একটি রোবট সাহায্য করার জন্য প্রস্তুত? আমাদের সাইট শীর্ষ Robo- উপদেষ্টা পছন্দ দেখুন

পরিচিত

আপনি মানুষের সাহায্যের জন্য বা ইলেক্ট্রনিক অর্থ পরিচালনার জন্য নির্বাচন করুন কিনা, আপনি যেখানে দাঁড়ানো তার পর্যালোচনা নিয়ে শুরু করবেন। আপনি সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করা হবে:

• আপনার লক্ষ্য: আপনার ছোট এবং দীর্ঘমেয়াদি আর্থিক অগ্রাধিকার কী?
• আপনার বর্তমান আর্থিক ছবি: কত টাকা আসে এবং বাইরে যায়? আপনি কি মালিক, এবং আপনি কি দেন?
• আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা: স্টক মার্কেটের গুরত্বগুলি কীভাবে আপনার পোর্টফোলিও কতগুলি বন্ডের মতো অন্যান্য বিনিয়োগের বিপরীতে স্টকগুলিতে থাকা উচিত তা সম্পর্কে প্রশ্নগুলির এই সিরিজটি আপনাকে জানায়।

অনলাইন পরামর্শগুলি ভার্চুয়াল ট্যুর, ডেমো এবং সাইন আপ করার আগে বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্মটি পরীক্ষা করার সুযোগও দেয়। সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের জন্য একটি বিনামূল্যে পোর্টফোলিও পর্যালোচনা সম্পাদন করে এবং তাদের সঞ্চয় এবং ঋণ নিয়ে আলোচনা করে ওয়েথসম্পল এমনকি উপদেশ মোডে ডানদিকে চলে যায়।

একটি মানব আর্থিক পরিকল্পক, এমনকি বিনামূল্যে পরামর্শ সঙ্গে একটি প্রাথমিক বৈঠক, আরো জড়িত। প্রথম তারিখের মতো, একে অন্যকে জানতে এবং আপনি ব্যক্তিগত এবং দার্শনিক পর্যায়ে জাল কিনা তা দেখার সুযোগ। আপনি যা করতে পারেন তার সবকিছু খুঁজে বের করার এই সুযোগটি নিন, এতে আপনি কী পরিমাণ অর্থ প্রদান করতে পারেন, আর্থিক পরিকল্পনা কীভাবে উপস্থাপিত হবে এবং চলমান যোগাযোগের কত ঘন ঘন আশা করতে হবে। (এখানে 10 টি প্রশ্ন রয়েছে যা তথ্য সংগ্রহের জন্য একটি উপদেষ্টা জিজ্ঞাসা করুন এবং আপনি ক্লিক করেছেন কিনা তা দেখুন।)

একসাথে কাজকরা

কোন ব্যাপার আপনি ভাড়া না, মনে রাখবেন যে একটি আর্থিক পরিকল্পনা কার্যকারিতা আপনি সরবরাহ করা তথ্য মানের এবং সম্পূর্ণতা উপর নির্ভর করে। আপনার অর্থ বিষয় প্রকাশক সম্পর্কে বিব্রত বোধ করবেন না। আপনার অনন্য চাহিদা এবং লক্ষ্যে পরামর্শ প্রাপ্ত করার জন্য আপনি আপনার আর্থিক বিবরণগুলি ভাগ করে নিতে আরামদায়ক বোধ করতে চান।

এরপর কি?

• কর্ম নিতে চান?

  শেখা কিভাবে একটি আর্থিক উপদেষ্টা নির্বাচন করুন

• গভীর ডুব করতে চান?

  বোঝা কি robo- উপদেষ্টা করবেন না

• সম্পর্কিত অন্বেষণ করতে চান?

  দেখুন কত একটি আর্থিক উপদেষ্টা খরচ