বিনিয়োগ পরামর্শদাতা সংজ্ঞা এবং উদাহরণ।

এটি কী:

একটি বিনিয়োগ পরামর্শদাতা একটি শিক্ষিত বিনিয়োগ পেশাদার ব্যক্তি যা মানুষ এবং ব্যবসাগুলি সেট এবং সাহায্য করে দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যগুলি পূরণ করুন।

কিভাবে এটি কাজ করে (উদাহরণ):

একটি বিনিয়োগ পরামর্শদাতা একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা, আর্থিক পরিকল্পনাকারী, বিনিয়োগ পরিচালক, বা আর্থিক উপদেষ্টা অনুরূপ।

একটি বিনিয়োগ পরামর্শদাতা একটি ক্লায়েন্ট এর বর্তমান বিশ্লেষণ আর্থিক অবস্থা এবং ক্লায়েন্টকে যুক্তিসঙ্গত, অর্জনযোগ্য আর্থিক লক্ষ্যগুলি পরিচালনা করতে সহায়তা করে। তিনি competently একটি প্রশস্ত অ্যারের মোকাবেলা করতে পারেন বিনিয়োগ পরামর্শদাতা এছাড়াও বিনিয়োগের প্রস্তাবগুলি তৈরি করে, উদ্দেশ্যমূলক পরামর্শ প্রদান করে, এবং ক্লায়েন্টদের জীবনের সিদ্ধান্তের আর্থিক পরিণামগুলির পরিমাপ করতে সাহায্য করে তারা ক্লায়েন্টদের সংগঠিত করতে সহায়তা করে।

জীবনের সব পর্যায়ে ক্লায়েন্টদের সাহায্য করার জন্য এবং বিভিন্ন পরিস্থিতিতে, বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের অবশ্যই ট্যাক্স পরিকল্পনা, সম্পদের বরাদ্দকরণ, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, অবসর পরিকল্পনা এবং এস্টেট পরিকল্পনাতে দক্ষতা থাকতে হবে। কিছু ক্ষেত্রে একটি ক্লায়েন্ট তার বিনিয়োগ পরামর্শদাতা একটি Fiduciary হিসাবে কাজ করতে হবে, ক্লায়েন্ট পূর্বে অনুমোদন জন্য ক্লায়েন্ট পরামর্শ ছাড়া ক্লায়েন্ট এর পক্ষে সিদ্ধান্ত নিতে পরামর্শদাতা অনুমতি দেয় যে মানে। বিনিয়োগ পরামর্শদাতা প্রায়ই ঘন্টা দ্বারা চার্জ বা তারা ক্লায়েন্ট পরিচালনার অধীন সম্পত্তি শতাংশ শতাংশ চার্জ।

কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ:

বিনিয়োগ পরামর্শদাতা লক্ষ লক্ষ লোক আর্থিকভাবে সংগঠিত করে এবং শিক্ষিত জীবন সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে।

বেশিরভাগ রাজ্যে, কেউ নিজেকে বিনিয়োগ পরামর্শক বলে ডাকতে পারেন কারণ কিছু লাইসেন্সিং প্রয়োজনীয়তা এবং সামান্য নিয়মনীতি । আর্থিক উপদেষ্টা প্রাপ্ত করতে পারেন এমন বেশ কিছু প্রমাণপত্রাদি রয়েছে, তবে সবচেয়ে সাধারণ পদ্ধতি হল সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি) পদ। একটি উপদেষ্টা CFP পরীক্ষায় পাস করতে হবে, পূর্বের শিক্ষার উপযুক্ত পর্যায়ে থাকতে হবে, নীতিশাস্ত্রের একটি কোড সাইন ইন করতে হবে, এবং সিএফপি পদবী ব্যবহার করার অধিকার অর্জনের আগে বেশ কয়েক বছর ধরে প্রকৃত পরিকল্পনা অভিজ্ঞতা থাকতে হবে। সিএফপিগুলি অবশ্যই পদমর্যাদাসি প্রতি বছর নিরবচ্ছিন্ন শিক্ষা লাভ করতে হবে।

বিভিন্ন সংস্থাগুলি আর্থিক সংস্থার ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অব আর্থিক অ্যাডভাইজার্স (এনএপিএফএ), আর্থিক পরিকল্পনা সংস্থা (এফপিএ) সহ যোগ্য বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের খুঁজে বের করতে সহায়তা করে। এবং স্ট্যান্ডার্ডস এর সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড।