আপনি আপনার আর্থিক উপদেষ্টা কি বলা উচিত

যেমন প্রশ্নগুলির মাধ্যমে চিন্তা করতে প্রস্তুত হোন: আপনার কাছে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ এবং কী? আপনি আপনার জীবনের বাকি সঙ্গে কি করতে চান?

যেমন প্রশ্নগুলির মাধ্যমে চিন্তা করতে প্রস্তুত হোন: আপনার কাছে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ এবং কী? আপনি আপনার জীবনের বাকি সঙ্গে কি করতে চান? কি রাতে আপনি রাখে?

এই প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করার সময় ক্লায়েন্টদের প্রায়ই বিরতি, Schaffer বলেছেন। "তারা প্রায়শই চিন্তা করে যে তারা কেবল অবসর লক্ষ্য এবং পরিকল্পনা সম্পর্কে কথা বলবে।"

আপনার মান একটি আর্থিক ছবি রঙ এবং আকৃতি দিতে। "উদ্দেশ্য হল ক্লায়েন্টদেরকে মানুষ হিসাবে, মানুষ হিসেবে জানানো," শাফার বলেছেন। "টেবিল বন্ধ কিছুই নেই।"

টাকা সঙ্গে আপনার অভিজ্ঞতা

অর্থ সম্পর্কে মনোভাবগুলি প্রাথমিকভাবে প্রতিষ্ঠিত হয়, তাই একজন পরিকল্পক আপনার প্রাথমিকতম স্মৃতি স্মৃতিগুলি সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করলে অবাক হবেন না। আপনার পটভূমি সম্পর্কে জানতে আপনার পরিকল্পনাকারী আপনার দৃষ্টিকোণ বুঝতে সাহায্য করতে পারেন - এবং পৃষ্ঠের পক্ষপাত এছাড়াও আনতে পারেন।

"একজন গ্রাহক বলবেন, 'রিয়েল এস্টেট সম্পর্কে আমার সাথে কথা বলবেন না। আমি একবার ভাড়ার সম্পত্তি কিনেছি, এবং আমি বড় ক্ষতি করেছি। 'অথবা' স্টক সম্পর্কে আমার সাথে কথা বলবেন না। আমি একবার একটি স্টক কিনেছিলাম, এবং এটি নিচে গিয়েছিল এবং আমি ক্ষতি করেছিলাম। 'অথবা' বন্ড সম্পর্কে আমার সাথে কথা বলবেন না … 'গুডিন বলেছেন। "এটি আমাকে ঘটতে পারে এমন ভুল বোঝাবুঝির সমাধান করতে দেয়। আমার কাজ মূলত শিক্ষা এক।"

এমনকি ভুল

বিব্রতকর বিবরণ ভাগ করে নেওয়ার মতো দূরে সরে যাবেন না, যেমন অবসর গ্রহণের জন্য সঞ্চয় বা ক্রেডিট কার্ডের ঋণের ঝুঁকি বাড়ানো। আর্থিক পরিকল্পনাকারী এটি আগে সব দেখা হয়েছে। শ্যাফার এক ক্লায়েন্টকে বলেছিলেন যে বছর ধরে ক্রেডিট কার্ড ঋণ গোপন $ 50,000 অপরিহার্য রাখে। "আমাদের ভূমিকা পিছনে দিকে তাকান না, কিন্তু বাস্তবসম্মত প্রত্যাশা এগিয়ে যাচ্ছে এবং সম্ভাব্য সেরা ফলাফলের পরিকল্পনা করার জন্য।"