5 ভাল টাইমস আপনার পোর্টফোলিও চেক ইন

স্টিফেন হার্ট দ্বারা

আমাদের সাইটে স্টিফেন সম্পর্কে আরো জানুন একটি উপদেষ্টা জিজ্ঞাসা করুন

আর্থিক উপদেষ্টা সমস্ত মানচিত্রের উপর যে ক্লায়েন্ট আচরণ দেখতে। কফি বীজ বপন করার সময় কিছু ক্লায়েন্ট সকালে তাদের অ্যাকাউন্টে একটি peek নিতে। অন্যদের কেবল তাদের ত্রৈমাসিক বিবৃতি এ নজর। এখনও অন্য সব চেক না; তারা শুধুমাত্র বার্ষিক রিভিউ সময় তাদের অ্যাকাউন্ট দেখতে।

সুতরাং, কত ঘন ঘন উচিত আপনি আপনার পোর্টফোলিও পর্যালোচনা? যদিও আপনার প্রবণতা স্পেকট্রামের যে কোনও স্থানে "প্রায়শই প্রায়শই" থেকে "প্রায়শই যথেষ্ট নয়" থেকে যে কোনও স্থানে পড়ে যেতে পারে তবে আপনার অবশ্যই অবশ্যই আপনার অ্যাকাউন্টগুলিতে যাওয়া উচিত, আপনার কৌশল পর্যালোচনা করা এবং আপনার লক্ষ্যগুলির দিকে অগ্রগতি হওয়া, আপনি rebalance বা অন্যান্য পরিবর্তন করতে হবে কিনা তা পরীক্ষা করে দেখুন। এখানে পাঁচটি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ সময় রয়েছে:

1. নিয়মিত পর্যালোচনা প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে

আপনি যদি কোন আর্থিক উপদেষ্টা নিয়ে কাজ করেন তবে জিজ্ঞাসা করুন যে কত ঘন ঘন আপনি স্পর্শ করবেন। মনে রাখবেন যে বেশিরভাগ পোর্টফোলিওগুলিতে ধ্রুবক রিবালান্সিং বা সমন্বয় প্রয়োজন হয় না, তাই যদি আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি পরিবর্তিত না হয় তবে আপনার পোর্টফোলিওটির প্রয়োজন হয় না এমন সম্ভাবনা বেশি। আপনার উপদেষ্টা আপনার অ্যাকাউন্টটি নিরীক্ষণ করবে তা নিশ্চিত করতে এটি ভারসাম্যপূর্ণ। আপনি কর্মক্ষমতা সংখ্যা পর্যালোচনা করলে, আপনাকে বুঝতে হবে যে একটি বেঞ্চমার্কের বিরুদ্ধে বার্ষিক কর্মক্ষমতা তুলনা করা হয় একটি পরিসংখ্যানগত অর্থহীন সময়কাল ব্যবহার করা। ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্নের অর্থপূর্ণ বিশ্লেষণ প্রদানের জন্য কর্মক্ষমতাটি অনেক বেশি সময় ধরে মূল্যায়ন করা উচিত। প্রকৃতপক্ষে, যদি আপনি একটি উল্লেখযোগ্য সময় দিগন্ত (কমপক্ষে পাঁচ থেকে 10 বছর) দিয়ে বিনিয়োগ করেন না তবে এটি বিনিয়োগ করা ভাল নয়। বাজারের সময় স্বল্প সময়ের মধ্যে আপ এবং নিচে যান; এটা যারা দীর্ঘমেয়াদী জন্য এটি স্টিক আউট, উপায় বরাবর ছোটখাট tweaks, সেরা ভাড়া যারা।

2. একটি প্রধান জীবন ঘটনা প্রায়

আপনি বিবাহিত বা তালাক পেয়েছিলাম? শুধু একটি শিশুর আছে? সম্ভবত আপনি একটি নতুন ঘর কেনা। কোনও প্রধান জীবন ইভেন্টটি একটি পদক্ষেপ নিতে এবং কীভাবে (এবং কেন) আপনার অর্থ বিনিয়োগ করা হয় তা দেখার একটি কারণ হওয়া উচিত।

3. কর্মসংস্থান পরিবর্তন সঙ্গে

এই প্রায় একটি জীবন ঘটনা হিসাবে নং 2 এ যায়, তবে একটি পৃথক আইটেম হিসাবে ভাঙ্গা গুরুত্বপূর্ণ, কারণ "চাকরিতে পরিবর্তন" এর অর্থ অনেক কিছু হতে পারে: নতুন কর্মস্থলে সম্পূর্ণভাবে নতুন চাকরি, প্রচার, স্বামী বা পরিবারের সদস্য অথবা কর্মশালায় যোগদান। যখন আপনি মনে করেন যে আপনি অবসর গ্রহণ করবেন এবং আপনার কোনও নিয়োগকর্তার সুবিধাগুলি পরিবর্তনের কারণে আপনি লাভ বা হারাবেন তখন এটি কীভাবে আপনার সঞ্চয় হার প্রভাবিত করে তা নিশ্চিত করুন।

4. একটি বড় নগদ প্রবাহ বা বহিঃপ্রবাহ পরে

হয়তো আপনি কাজ একটি উত্তরাধিকার বা একটি বড় বোনাস পেয়েছেন। হয়তো আপনি লটারি জিতেছে! কোন বড় নগদ প্রবাহ আপনি বিনিয়োগ করা উচিত কিভাবে পরিবর্তন করতে পারেন। এবং বহিঃপ্রকাশ ভুলে যান না, কারণ অবসর নেওয়ার আগে অথবা আপনার লক্ষ্য অর্জনের আগে আপনাকে আপনার বিনিয়োগগুলিতে ট্যাপ করতে হবে। যখনই আপনার পোর্টফোলিওতে প্রচুর পরিমাণে অর্থ আসে বা বাইরে যায়, আপনার লক্ষ্যগুলি পর্যালোচনা করুন এবং নিশ্চিত করুন যে আপনার বিনিয়োগগুলি এখনও আপনার ঝুঁকি সহনশীলতা এবং সময় দিগন্তের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ।

5. যখন আপনি আপনার ব্যাপক আর্থিক পরিকল্পনা তৈরি বা আপডেট করেন

আর্থিক পরিকল্পনাগুলি বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি গেম-চেঞ্জার। যদিও আপনি বা আপনার উপদেষ্টা আপনার অর্থকে সাধারণ লক্ষ্যের সাথে বিনিয়োগ করতে পারেন তবে একটি সম্পূর্ণ আর্থিক পরিকল্পনা আপনার সমস্ত সম্পদ, আপনার সমস্ত দায় এবং আপনার সমস্ত লক্ষ্যগুলি বিবেচনায় নেবে। একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী তারপর আপনার সমস্ত তথ্য উপর ভিত্তি করে আপনার টাকা বিনিয়োগ কিভাবে সুপারিশ করবে। একবার তৈরি হয়ে গেলে, বেশিরভাগ পরিকল্পনা বছরে একবার থেকে প্রতি তিন থেকে পাঁচ বছর পর্যন্ত আপডেট হয়।

মনে রাখা উচিত যে এগুলি কেবলমাত্র আপনার পক্ষে হওয়া উচিত চেহারা আপনার পোর্টফোলিও এ; যে আপনি পদক্ষেপ নিতে হবে না মানে। দীর্ঘ মেয়াদে সাফল্যের একটি প্রধান কারণ আপনি প্রাথমিকভাবে সেট পরিকল্পনার sticking হয়। যারা আবেগ বিনিয়োগ করে এবং স্বল্পমেয়াদী ঘটনাগুলিতে প্রতিক্রিয়া দেয় তারা উচ্চ এবং উচ্চ বিক্রয় কম করে, সফল কৌশলটির সঠিক বিপরীতে। একটি উপদেষ্টা খুঁজুন যিনি এই মাইলফলকগুলিতে আপনাকে জবাবদিহিতা রাখতে সহায়তা করেন এবং আপনি আর্থিক নিরাপত্তা এবং মনের শান্তি লাভের পক্ষে ভাল হবেন।

IStock মাধ্যমে ইমেজ।

তুমি এটাও পছন্দ করতে পারো:

Robo- উপদেষ্টা আর্থিক পরামর্শদাতা বেসিনে হবে?

কিভাবে আপনার বিনিয়োগ underperforming বন্ধ করা

স্টক স্ট্রং? এই এক সাধারণ ভুল এড়ানো

স্টক অপশন ব্যায়াম আগে 5 জিনিস জানতে