আর্থিক উপদেষ্টা সংজ্ঞা এবং উদাহরণ।

এটি কি:

এ আর্থিক উপদেষ্টা (<বানচাল আর্থিক উপদেষ্টা) একটি শিক্ষিত বিনিয়োগ পেশাদার, যারা মানুষ এবং ব্যবসাগুলিকে দীর্ঘমেয়াদি আর্থিক লক্ষ্যগুলি সেট করে এবং পূরণ করতে সহায়তা করে।

এটি কীভাবে কাজ করে (উদাহরণ):

একটি আর্থিক উপদেষ্টা একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টা, আর্থিক পরিকল্পনাকারী, বিনিয়োগ পরিচালক, বা বিনিয়োগের মতো। পরামর্শদাতা।

একটি আর্থিক উপদেষ্টা একটি ক্লায়েন্টের বর্তমান আর্থিক অবস্থা বিশ্লেষণ করে ক্লায়েন্টকে উপযুক্ত, অর্জনযোগ্য আর্থিক লক্ষ্যগুলি সেট করতে সহায়তা করে। তিনি competently একটি প্রশস্ত অ্যারের মোকাবেলা করতে পারেন আর্থিক উপদেষ্টাও বিনিয়োগের প্রস্তাবনাগুলি তৈরি করে, উদ্দেশ্যমূলক পরামর্শ প্রদান করে এবং ক্লায়েন্টদের জীবনের সিদ্ধান্তের আর্থিক পরিণামের পরিমাপ করতে সহায়তা করে। তারা ক্লায়েন্টদের সংগঠিত করতে সহায়তা করে।

জীবনের সমস্ত পর্যায়ে ক্লায়েন্টদের সাহায্য করার জন্য এবং বিভিন্ন পরিস্থিতিতে, আর্থিক উপদেষ্টাদের অবশ্যই পরিকল্পনা পরিকল্পনা, সম্পদের বরাদ্দকরণ, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, অবসর পরিকল্পনা এবং এস্টেট পরিকল্পনাতে দক্ষতা থাকতে হবে। কিছু কিছু ক্ষেত্রে ক্লায়েন্ট তার আর্থিক উপদেষ্টাকে একটি ফিজিবিলিটি হিসেবে কাজ করতে দেয়, যার মানে ক্লায়েন্ট কর্তৃক অনুমোদনের পূর্বে ক্লায়েন্টের অনুমতি ছাড়াই ক্লায়েন্টের পক্ষে সিদ্ধান্ত গ্রহণের জন্য উপদেষ্টাকে অনুমতি দেয়। আর্থিক উপদেষ্টা প্রায়ই ঘন্টার জন্য চার্জ করে থাকে বা তারা গ্রাহককে পরিচালনার অধীনে সম্পদের শতকরা হারের উপর চাপ দেয়।

কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ:

আর্থিক উপদেষ্টারা লক্ষ লক্ষ লোক আর্থিকভাবে সংগঠিত করতে এবং তাদের শিক্ষিত জীবন সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে।

অধিকাংশ রাজ্যে, কেউ নিজেকে একজন আর্থিক পরামর্শদাতা বলে ডাকতে পারেন কারণ কিছু লাইসেন্সিং প্রয়োজনীয়তা এবং সামান্য নিয়মনীতি আছে। আর্থিক উপদেষ্টা পেতে পারেন এমন কয়েকটি শংসাপত্র রয়েছে, তবে সবচেয়ে সাধারণ এবং সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি) পদ দেওয়া হয়। একটি উপদেষ্টা CFP পরীক্ষা পাস করতে হবে, একটি প্রাক প্রাথমিক পর্যায়ে আছে, নীতিশাস্ত্র একটি কোড সাইন এবং CFP নাম ব্যবহার করার অধিকার পাওয়ার আগে অনেক বছর বাস্তব পরিকল্পনা অভিজ্ঞতা আছে। সিএফপিগুলি অবশ্যই পদমর্যাদায় প্রতি বছর নিরবচ্ছিন্ন শিক্ষা লাভ করতে হবে।

বিভিন্ন সংস্থাগুলি আর্থিক সংস্থার ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ ফিনান্সিয়াল অ্যাডভাইজার্স (এনএপিএফএ), আর্থিক পরিকল্পনা সংস্থা (এফপিএ) এবং যোগ্য আর্থিক উপদেষ্টা খুঁজে পেতে সহায়তা করে। সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস।