আর্থিক পরিকল্পনাকারী সংজ্ঞা এবং উদাহরণ।

এটি কি:

একটি আর্থিক পরিকল্পক একজন নির্ভরযোগ্য পেশাজীবী যিনি একটি ফি করার জন্য, ব্যক্তিদের সাহায্য করেন এবং সংগঠনগুলি তাদের আর্থিক লক্ষ্যমাত্রা অর্জনে এবং তাদের অর্থ এবং আর্থিক অবস্থার ভিত্তিতে সতর্কতার সাথে বিনিয়োগ এবং অর্থ পরিচালনার মাধ্যমে তাদের নিট মূল্য বৃদ্ধি করে।

এটি কিভাবে কাজ করে (উদাহরণ):

একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা বিনিয়োগ পরিচালক, বিনিয়োগ পরামর্শক, বা আর্থিক উপদেষ্টা।

আর্থিক পরিকল্পনাকারীগণ শিক্ষা, এস্টেট, এবং অবসর পরিকল্পনা সম্পর্কিত ঝুঁকি পরিচালনার জন্য সম্পদ বরাদ্দের এবং করের পরিকল্পনাকে একত্রিত করে। আর্থিক পরিকল্পকদের জন্য সার্টিফিকেশন অন্তর্ভুক্ত, কিন্তু সীমাবদ্ধ নয়, সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি), নিবন্ধিত আর্থিক পরিকল্পক (আরএফপি) এবং চার্টার্ড আর্থিক পরামর্শদাতা (চিফ)। অনেক ক্ষেত্রে, একটি আর্থিক পরিকল্পক এই পদে একাধিক বহন করবে। উপরন্তু, কিছু আর্থিক পরিকল্পনাকারীরাও ব্রোকারেজের লাইসেন্সগুলি রাখবে যা তাদের ক্লায়েন্টদের আরও পূর্ণ সেবা প্রদান করে।

কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ:

একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী নির্দিষ্ট অর্থ ব্যবস্থাপনা এবং বিনিয়োগ কৌশলগুলিতে প্রশিক্ষণ এবং অভিজ্ঞতা রয়েছে যা অন্যদেরকে তাদের আর্থিক লক্ষ্যগুলি অর্জন করতে পারে সে সম্পর্কে অন্যদেরকে উপদেশ দিতে যোগ্যতা অর্জন করে। তবে পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে যে, কোনও সংস্থার বিনিয়োগ পোর্টফোলিও বজায় রাখা, যা আগ্রহের দ্বন্দ্ব এড়ানোর জন্য আর্থিক পরিকল্পনাকারীর থেকে আলাদা।