নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা (আরআইএ) সংজ্ঞা এবং উদাহরণ।

এটি কি:

এ নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শক (বা Ria) একটি বিনিয়োগ ম্যানেজার যিনি সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ কমিশনের সাথে নিবন্ধিত (এসইসি) এবং কে অবশ্যই এসইসির নিয়ম মেনে চলতে হবে।

এটি কীভাবে কাজ করে (উদাহরণ):

একটি বিনিয়োগ পরিচালক যিনি একজন RIA- শিক্ষার উচ্চ স্তরের সেবা প্রদানের জন্য তাকে বা তার যোগ্যতা অর্জন করে আরআইএ কর্তৃপক্ষের অর্থ কেবল একটি বিনিয়োগ পরিচালক এসইসির সাথে নিবন্ধিত হয় এবং তিনি পরিচালনা করেন এমন কোনও সম্পত্তির উপর কোনও ব্যবস্থা নেওয়া সম্পর্কে নির্দিষ্ট নিয়ম মেনে চলতে হবে। এসইসির সাথে নিবন্ধন বাধ্যতামূলক হওয়ার পরে কেউ একজন সম্পদে নির্দিষ্ট পরিমাণের ($ 25 মিলিয়ন এবং এর উপরে) অতিরিক্ত পরিমাণে পরিচালিত হয়। এবং বার্ষিক, তারা তাদের স্থানীয় রাষ্ট্র কর্তৃপক্ষের সাথে নিবন্ধন করতে হবে পাশাপাশি এসইসি তাদের সম্পদ যে তারা পরিচালনার বিষয়ে তাদের স্থির প্রকাশ।

উদাহরণস্বরূপ, বব বুঝতে একটি বিনিয়োগ ম্যানেজার যিনি একটি Ria হয়। এটি একটি কার্যকর উপদেষ্টা হিসাবে তাকে প্রত্যয়িত করে না; তবে তার ক্লায়েন্টকে আশ্বস্ত করতে হবে যে তাকে অবশ্যই এসইসি আইন মেনে চলতে হবে এবং সেইজন্য, উচ্চতর নৈতিক ও পেশাদারী মানদণ্ড ধরে রাখা উচিত।

কেন এটি গুরুত্বপূর্ণ:

RIA, যদিও শাখা, যারা এসইসির আইন অনুযায়ী আইনানুগভাবে অনুসরণ করার জন্য অন্যদের সম্পদে কয়েক মিলিয়ন ডলার পরিচালনা করে। এটি একটি Ria এর ক্লায়েন্টদের রক্ষা করে এবং তাদের মানসিক শান্তি বজায় রাখে যে তাদের সম্পত্তির পরিচালনাকারী ব্যক্তি এসইসির সাথে সঙ্গতিপূর্ণ হবে।