5 লক্ষণ আপনার আর্থিক উপদেষ্টা সঙ্গে বিরতি সময়

এটা ধরনের, 'ডাক্তারকে প্রশ্ন করবেন না, শুধু প্রেসক্রিপশন নিন।' তারা এই ব্যক্তির সাথে থাকতে ভয় পায়।

প্রায়শই, ক্লায়েন্টদের একটি অভিনব স্যুট এবং অফিস, এবং স্মার্ট-সাউন্ডিং পরামর্শের বাঁধন যা তাদের মাথার উপরে চলে যায়, সেগুলির দ্বারা প্রভাবিত হতে পারে। "এটা ধরনের মত, 'ডাক্তারকে প্রশ্ন করবেন না, শুধু প্রেসক্রিপশন নিন'," জেনারজোহন বলেছেন। "তারা এই ব্যক্তির সাথে থাকার ভয় পেয়ে।"

3. আপনার আর্থিক অবস্থা পরিবর্তন হয়, কিন্তু পরামর্শ হয় না

আপনি যখন শুনবেন না তখন আপনার আর্থিক জীবনযাত্রার পরিবর্তন হচ্ছে না যখন একটি প্রধান জীবন ঘটনা দিগন্তের মতো হয়, যেমন অবসর। কিছু বিনিয়োগকারীরা "সংশ্লেষের পর্যায়ে আটকা পড়ে", ব্রগ বলেন, আপনার বিনিয়োগ সঞ্চয়গুলি একটি স্থায়ী বেতনচিহ্ন প্রতিস্থাপন করার সময় প্রস্তুত করার পরিবর্তে।

"আপনি এই সমস্ত অর্থ সংরক্ষণ করছেন, কিন্তু এটি অর্থের বিভিন্ন পটভূমিতে রয়েছে - কিছু করযোগ্য অ্যাকাউন্টে থাকতে পারে, হয়তো আপনারা পুনরায় বিয়ে করছেন এবং আপনার ও তার অর্থ পেয়েছেন" ব্রুগে বলেছেন। "কীভাবে সিদ্ধান্ত নিতে হবে, কী করা উচিত, কখন এবং অ্যাকাউন্টগুলিতে কোন ক্রম ব্যবহার করা উচিত? যারা এখন বড় প্রশ্ন হয়ে ওঠে।"

4. আপনার আর্থিক উপদেষ্টা শুধুমাত্র বাণিজ্য কল

আরেকটি লাল পতাকা: আপনার পোর্টফোলিওতে একটি কিনতে বা বিক্রয় করার আদেশটি চালানোর সময় আপনি কেবল আপনার উপদেষ্টা থেকে শুনেছেন। আপনার অ্যাকাউন্টে ট্রেডিংয়ের মাধ্যমে আপনার পকেটে থাকা ফিসগুলি কেবলমাত্র আপনার পরামর্শদাতারই একটি সাইন হতে পারে, জেনারজোহন বলেছেন।

আপনার বর্তমান বা ভবিষ্যতের উপদেষ্টা কীভাবে অর্থ উপার্জন করে তা বোঝা গুরুত্বপূর্ণ। কিছু তারা বিক্রি পণ্য কমিশন গ্রহণ করে অর্থ উপার্জন; অন্যরা ক্লায়েন্টকে তাদের পরিচালিত সম্পদের শতকরা শতাংশ (সাধারণত প্রায় 1%) চার্জ করে। অনেক ক্লায়েন্ট শুধুমাত্র ফি-একাউন্ট উপদেষ্টা পছন্দ করেন, যারা পরিষেবাগুলির জন্য প্রতি ঘন্টায় হার বা ফ্ল্যাট ফি চার্জ করে এবং কোনও তহবিলে আপনাকে পরিচালনা করতে আগ্রহী হয় না যাতে তারা বিক্রি করতে অতিরিক্ত নগদ পায়।

আপনি যদি আপনার উপদেষ্টা মনে করেন কেবল আপনার কাছ থেকে দ্রুত ঝুঁকি নেওয়ার চেষ্টা করছে, তবে এটি অনেক সময় বলতে পারে।

5. আপনার চোখ ইতিমধ্যে ভয়ানক হয়

যদি আপনি নিজেকে অন্য আর্থিক পরামর্শ শোনার জন্য, অথবা আপনার উপদেষ্টা সমালোচনামূলক চোখের দিকে তাকিয়ে থাকেন তবে আপনি সম্ভবত বিরতির জন্য প্রস্তুত।

মানসিকভাবে, একটি আর্থিক উপদেষ্টা সঙ্গে ভঙ্গ করা কঠিন হতে পারে। আইনীভাবে, আর্থিক উপদেষ্টাগুলি স্যুইচিং খুব সহজবোধ্য: আপনার নতুন ফার্মের সাথে একটি চুক্তি স্বাক্ষর করুন এবং আপনার পুরানো উপদেষ্টাকে অবহিত করুন। তবে, কিছু আর্থিক ramifications হতে পারে। আপনার পুরানো উপদেষ্টা এর চুক্তিটি পরীক্ষা করে দেখুন যে কোনও মেয়াদ শেষ হওয়ার অর্থ কী আছে, যা আপনাকে দিতে হবে। আপনি যদি আপনার পুরানো উপদেষ্টা সংস্থার দ্বারা সরাসরি পরিচালিত তহবিল থেকে সম্পদগুলি সরাতে থাকেন তবে অতিরিক্ত খরচ বা ট্যাক্স বিধিনিষেধও হতে পারে।

যাইহোক, যদি আপনি আপনার বর্তমান উপদেষ্টা সম্পর্কিত সম্পর্ক অনুভব না করেন তবে মনে রাখবেন: আপনি সর্বদা চলে যেতে পারেন।

"একটি আর্থিক উপদেষ্টা সম্পর্ক অনিবার্যভাবে সংখ্যার চেয়ে বেশি পায় … এটি অবিশ্বাস্যভাবে বন্ধ হতে পারে," ব্রুগে বলেছেন। "এটি একটি দুর্দান্ত দায়িত্ব, এবং আমাদের ক্লায়েন্ট আমাদের সেরা প্রাপ্য।"

এরপর কি?

• কর্ম নিতে চান?

  জানা কিভাবে একটি আর্থিক উপদেষ্টা নির্বাচন করুন

• গভীর ডুব করতে চান?

  প্রশ্নাবলি একটি আর্থিক উপদেষ্টা জিজ্ঞাসা

• সম্পর্কিত অন্বেষণ করতে চান?

  আবিষ্কার আপনার জন্য সঠিক আর্থিক উপদেষ্টা