6 টি জিনিস কোনও আর্থিক উপদেষ্টাকে কখনও বলবেন না

উইনি সূর্য দ্বারা

Investmentmatome এর একটি উপদেষ্টা জিজ্ঞাসা Winnie সম্পর্কে আরও জানুন

একটি নতুন বছর মানে নতুন রেজোলিউশন, এবং অনেক লোকের জন্য, যার মধ্যে তাদের আর্থিক ঘরটি অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে। যে পেশাগত আর্থিক সাহায্য পাবার অর্থ হতে পারে।

অবসর পরিকল্পনা, আপনার বিনিয়োগ কৌশল পর্যালোচনা, এবং জরুরী তহবিল সেট আপ একটি আর্থিক উপদেষ্টা সঙ্গে অনেক সহজ হতে পারে। আমার দৃঢ় সহস্রাব্দ এবং তাদের অর্থ অধ্যয়নরত এবং দেখেছেন যে একটি বড় সংখ্যা আর্থিক পরিকল্পনা শুরু করতে উত্সাহিত করে - এবং অনেকেই তাদের পেশাদার পরামর্শদাতার দ্বারা পরিচালিত গুরুতর বিনিয়োগ করতে চান।

তবে অনেক লোকের জন্য, আর্থিক পরামর্শদাতার সাথে সাক্ষাতের সম্ভাবনা ভীতিজনক এবং চাপযুক্ত হতে পারে। কিন্তু একটি আর্থিক উপদেষ্টা সঙ্গে উত্পাদনশীল কাজ সম্পর্ক স্থাপন করা কঠিন হতে হবে না। শুধু মনে রাখবেন যে সঠিক আর্থিক উপদেষ্টা অত্যন্ত সহায়ক হতে পারে, যতদিন আপনি জানেন যে সে কী করতে পারে এবং আপনার জন্য কী করতে পারে না।

আপনার আর্থিক উপদেষ্টার পরিষেবাগুলি থেকে সর্বাধিক লাভের একটি উপায় হল আপনার কী আশা করা উচিত তা নিয়ে চিন্তা করা। কিছু নির্দিষ্ট প্রশ্ন বা প্রত্যাশা এড়িয়ে চলবে চূড়ান্তভাবে স্মার্ট প্ল্যানিংয়ের উপর ফোকাস রেখে আপনাকে আরও ভালভাবে পরিবেশন করবে।

মনে রাখবেন যে, এখানে আমার ছয় টিপস রয়েছে যা কোন আর্থিক উপদেষ্টাকে বলতে হবে না।

1. "আপনি যা চান তা করুন; আমি তোমাকে বিশ্বাস করি."

যদিও আপনার আর্থিক উপদেষ্টা বিশ্বাস করা গুরুত্বপূর্ণ তবে আপনি এখনও আপনার পরিবারের আর্থিক সংস্থার প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা এবং আপনাকে সক্রিয় ভূমিকা নিতে হবে।

আপনি আপনার আর্থিক উপদেষ্টা সঙ্গে ব্যয় সময় এবং জ্ঞান জলে সুবিধা নিন। সঠিক আর্থিক পরিকল্পনা এবং বিনিয়োগ কাজ কিভাবে শিখুন। কিছু মৌলিক পরিভাষা শিখুন এবং কিছু ঝুঁকিপূর্ণ কিনা তা নির্ধারণে জড়িত থাকুন-আপনার জন্য উপযুক্ত।

আপনি যদি বিনিয়োগ করেন তা বোঝেন, আপনি বিনিয়োগ পরিকল্পনাটি আপনার পরিকল্পনা লক্ষ্য পূরণ করেছেন কিনা তা নির্ধারণ করতে পারবেন। এবং সবচেয়ে বেশি, একজন ডাক্তার, আইনজীবী বা অন্যান্য পেশাদারের সাথে সাক্ষাতের মতো, আপনার পরামর্শদাতাকে আপনার সাথে যোগাযোগ করা ভাল, দীর্ঘমেয়াদী সাফল্যের সম্ভাবনা আপনার পক্ষে ভাল।

2. "আপনার কর্মক্ষমতা কি?"

এটি মিলিয়ন ডলারের প্রশ্ন, এবং একাধিক গ্রাহক আর্থিক উপদেষ্টা নিয়ে প্রথমবারের মত বৈঠকে যাচ্ছেন। কিন্তু আপনার সমস্ত আর্থিক পরিকল্পনার কারণগুলি অবহিত না করে, কেউ আপনাকে সত্যিকারের উত্তর দেওয়ার পক্ষে অসম্ভব।

আমি আমার ক্লায়েন্টকে বলি যে এটি একটি খালি জায়গা যেখানে আপনি একটি বাড়ি নির্মাণের পরিকল্পনা করছেন এবং কাউকে জিজ্ঞাসা করছেন যে আপনি একটি লাল সোফা কেন কিনতে চান। আপনি আসবাবপত্র নির্বাচনের আগে অনেক আগে স্থাপত্য পরিকল্পনার উপর বসতে হবে, ঠিক যেমন আপনার বিনিয়োগের সিদ্ধান্তে যাওয়ার আগে সঠিক আর্থিক পরিকল্পনা থাকা উচিত। প্রতিটি বিনিয়োগের ভিন্ন পারফরম্যান্স এবং ফি রয়েছে, কারণ কর্মক্ষমতা সংখ্যাগুলি আপনার সামগ্রিক লক্ষ্যগুলির উপর ভিত্তি করে পৃথক হবে।

3. "আপনি সুপার বোলের জন্য আমাকে টিকেট পেতে পারেন?"

আপনি অবাক হবেন যে এই প্রশ্নটির পরিবর্তনের জন্য কতজন উপদেষ্টাকে জিজ্ঞাসা করা হয়েছে। মনে রাখবেন, আপনার পরামর্শদাতা আপনার বিনিয়োগ পরিচালনা করতে এখানে আছেন। তিনি বা তিনি অবশ্যই বড় উপহার দিতে অনুমতি দেওয়া হয় না। প্রকৃতপক্ষে, বিনিয়োগ নিয়ন্ত্রক ক্ষমতা যা পরিষ্কারভাবে আর্থিক উপদেষ্টাকে এগুলি থেকে নিষিদ্ধ করে।

4. "আপনি আর কার জন্য অর্থ পরিচালনা করেন এবং তারা কী বিনিয়োগ করে?"

আর্থিক উপদেষ্টা কঠোর ক্লায়েন্ট গোপনীয়তা নিয়ম দ্বারা আবদ্ধ হয়। আপনার টাকা সম্পর্কে আপনার সাথে কথা বলা আপনার ডাক্তার বা বিবাহবিচ্ছেদ অ্যাটর্নি আপনার স্বাস্থ্য বা আইনি বিষয় সম্পর্কে আপনার সাথে কথা বলা অনুরূপ। আমাদের কি বলা হয়, আমাদের সাথে থাকে।

5. "আমি আপনাকে এত 'এবং তাই' দ্বারা আপনার সাথে পরিচিত করা হয়েছিল … আমি তাদের আছে কি চান।"

যতক্ষণ না আপনি ক্লোন করেছেন এবং আপনার সাথে পরিচিত বন্ধু হিসাবে একই সঠিক ব্যক্তি, এটি সেরা ধারণা নয়। পরামর্শদাতাদের হিসাবে, আমরা কাস্টমাইজড পোর্টফোলিও তৈরি করার সময় প্রতিটি ক্লায়েন্টের ব্যক্তিগত পছন্দ এবং জীবন অভিজ্ঞতা বিবেচনা করতে হবে। এটি "আপনার ক্লায়েন্টকে জানুন" নিয়ম হিসাবেও পরিচিত।

6. "আপনি কত ব্যস্ত? আমি সবচেয়ে বিনামূল্যে সময় উপদেষ্টা চান। "

যদি আপনার চিকিৎসা যত্ন প্রয়োজন, আপনি কি হাসপাতালে যাবেন এবং সর্বাধিক খোলা ক্যালেন্ডারের সাথে সার্জনটি সন্ধান করবেন? প্রতিটি ক্ষেত্রে ব্যতিক্রম সবসময় থাকে তবে প্রায়ই এটি অফিসে রুকু, বা কারও কারও কারও কম দাবিতে নেতৃত্ব দেয়। অভিজ্ঞতা এবং খ্যাতি চাহিদা তৈরি; যে একটি ভাল জিনিস, একটি খারাপ জিনিস না।

এই নিবন্ধটি উইনি এর ভিডিও সারাংশ জন্য এখানে ক্লিক করুন।

উইনি সান ইরিভিন, ক্যালিফের সান গ্রুপ ওয়েলথ পার্টনার্সের প্রতিষ্ঠাতা অংশীদার।

IStock মাধ্যমে ইমেজ।