কিভাবে ব্যাংক কর্মচারী আপনার টাকা ঝুঁকি নিতে পারে

এনক্রিপশন, বায়োমেট্রিক্স, বুলেটপ্রুফ জানালা, বর্মযুক্ত গাড়ি এবং পুরু প্রাচীরযুক্ত সেফগুলি সমস্ত উপায় যা ব্যাংক এবং ক্রেডিট ইউনিয়নগুলি আপনার অর্থ এবং ব্যক্তিগত তথ্য অনলাইন এবং আপনার শাখায় সুরক্ষা করে। কিন্তু কখনও কখনও হুমকি ভিতরে থেকে আসে।

ভার্জিনিয়া লিঞ্চবার্গের একটি ক্রেডিট ইউনিয়নের ম্যানেজার 14 বছরেরও বেশি সময় ধরে তার প্রতিষ্ঠান থেকে অর্থ আত্মসাৎ করে প্রতারণা করেছিলেন। তিনি এবং প্রধান টেলর সদস্যের নামে ঋণ গ্রহণ করেন, অর্থ স্থানান্তরিত করেন এবং সদস্যদের অ্যাকাউন্টগুলিতে চেক লিখেছেন, ব্যাংকের বিবৃতি পরিবর্তন করে তাদের কর্মগুলি ঢেকে দেন বা কেবল তাদের পাঠান না। সবাইকে বলা হয়েছে, কর্তৃপক্ষের মতে, দুইজন লোকের ক্ষতি 1২ মিলিয়ন মার্কিন ডলার, এবং এখন কারাগারে সময় কাটাচ্ছে।

অপরাধের মতো ফ্রিকোয়েন্সিটি অস্পষ্ট, কারণ তারা প্রায়শই অপরাধ তথ্যগুলিতে "পরিচয় চুরি" এর লেবেলের অধীনে অন্যদের সাথে একত্রিত হয়। যাইহোক, ফেডারেল ডিপোজিট বীমা কর্পোরেশন রিপোর্ট করেছে যে গত কয়েক বছরে অভ্যন্তরীণ ব্যাংকের প্রতারণা ও আত্মসমর্পণের ক্ষেত্রে অর্ধেকের বেশি অংশীদার ছিল।

ব্যাংক কর্মচারী প্রায় কাজ এবং অনেক টাকা সহজ এক্সেস আছে। আমেরিকার ব্যাংকার অ্যাসোসিয়েশনের সিনিয়র ভাইস প্রেসিডেন্ট ডগ জনসন বলেছেন, অভ্যন্তরীণ বিপদগুলি আর্থিক সমস্যার সম্মুখীন হতে পারে। ২6,410 ডলারের মধ্যম বার্ষিক মজুরির সাথে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সমস্ত ব্যাংকের প্রায় এক তৃতীয়াংশ ব্যাংকে কিছু ধরনের সরকারী সহায়তা পায়।

»আরো পরিচয় চুরি কিভাবে প্রতিরোধ

কিভাবে ব্যাংক অভ্যন্তরীণ অপরাধ প্রতিরোধ করার চেষ্টা

ব্যাংকগুলি ব্যাকগ্রাউন্ড চেক পরিচালনা করে এবং একটি নতুন ভাড়া বিবেচনা করার সময় ক্রেডিট রিপোর্টগুলি টেনে নেয়, জনসন বলেছেন। এই ধরণের স্কিমের বিরুদ্ধে তাদের সুরক্ষা করার জন্য তাদের নিজস্ব সিস্টেম রয়েছে।

"শিল্প হিসাবে, কর্মীদের কারণে কর্মীদের ছেড়ে দেওয়া বা বহিস্কার করা হয় যখন আমরা একে অপরের সাথে তথ্য ভাগ। আমরা দেশপ্রেমিক আইনের অধীনে এটি করার ক্ষমতা আছে, "তিনি বলেছেন।

তবুও, নিউইয়র্কের অ্যাটর্নি জেনারেলের ফৌজদারি এনফোর্সমেন্ট এবং আর্থিক অপরাধ ব্যুরোর তদন্তে নিউইয়র্কে কিছু বড় ব্যাংকের প্রক্রিয়াগুলিতে ত্রুটি রয়েছে। তাদের মধ্যে: গ্রাহক অ্যাকাউন্টের তথ্যগুলিতে সীমাহীন অ্যাক্সেস সরবরাহকারী টেলর, নিয়মিত কর্মচারী নিরীক্ষা পরিচালনা করে না এবং সন্দেহভাজন সন্দেহভাজন ব্যক্তিদের সম্পর্কে যোগাযোগের অভাব পরিচালনা করে।

কিভাবে অভ্যন্তরীণ চুরি এখনও ঘটবে

সিস্টেমে দুর্বলতা বা ভাঙ্গন ব্যাংকের টেলিফোনে ব্যক্তিগতভাবে শনাক্তযোগ্য তথ্য অ্যাক্সেস করতে পারে - জন্মের তারিখ, অ্যাকাউন্ট নম্বর, ড্রাইভারের লাইসেন্স নম্বর এবং সামাজিক নিরাপত্তা সংখ্যা।

"আমরা যা দেখেছি তা হল তারা ষড়যন্ত্রকারীর ছবির সাথে ড্রাইভারের লাইসেন্সের মতো জাল, ব্যক্তিগতভাবে শনাক্তযোগ্য তথ্য নথিগুলি পেতে জড়িত রিংগুলিতে তথ্যটি বিক্রি করতে থাকে।" থমাস রেটিজ বলেন, অরেঞ্জ কাউন্টির কমপ্লেক্স ফ্রড স্কোয়াডের একজন জ্যেষ্ঠ এফবিআই এজেন্ট, ক্যালিফোর্নিয়া। রিংগুলি এই বিশদগুলি ব্যবহার করে জাল আইডিগুলি দিয়ে বা জালিয়াতির মাধ্যমে প্রাপ্ত ডেবিট কার্ডগুলির মাধ্যমে গ্রাহকদের ছদ্মবেশে এবং সরাসরি টাকা উত্তোলনের জন্য প্রয়োজনীয় প্রতারণামূলক নথি তৈরি করতে ব্যবহার করে।

২015 সালে, নিউ ইয়র্কের নিউ রোশেল, ষড়যন্ত্রকারী এবং ব্যাংক জালিয়াতির দায়ে দোষী সাব্যস্ত হয়েছেন যার ফলে 481,856 ডলার ক্ষতি হয়েছে। এই প্রকল্পটি ব্যাংক কর্মচারীদের এবং অন্যান্য ব্যক্তিদের, গৃহহীন মানুষ এবং মাদকাসক্তদের নিয়োগ দেয়, যারা জালিয়াতি নিউইয়র্ক ড্রাইভারের লাইসেন্স এবং প্রত্যাহার স্লিপগুলির সাথে অ্যাকাউন্ট হোল্ডার হিসাবে বিবেচিত।

Reitz বলছেন যে একটি ছবি আছে ডেবিট কার্ড প্রয়োজন উল্লেখযোগ্যভাবে যেমন স্কিম বাধা দিতে পারে।

»আরো আমাদের সাইট সেরা ক্রেডিট ইউনিয়ন »আরো আমাদের সাইট সেরা জাতীয় ব্যাংক

কিভাবে আপনার ব্যাংক অ্যাকাউন্ট রক্ষা

আপনার ব্যাংকে বা ক্রেডিট ইউনিয়নের নিয়োগের কারনে আপনি নিয়ন্ত্রণ করতে পারবেন না, তবে অপরাধীদের জন্য আপনার ব্যক্তিগত এবং আর্থিক তথ্য আবিষ্কার করা কঠিন করার জন্য আপনি পদক্ষেপ নিতে পারেন। সামাজিক মিডিয়াতে আপনার গোপনীয়তা সেটিংস পরিবর্তন করে নিজের এবং আপনার অ্যাকাউন্টগুলি সুরক্ষিত করুন। চোরেরা আপনার জন্ম তারিখ থেকে আপনার স্ত্রী, আপনার বাচ্চাদের এবং আপনার পোষা প্রাণীগুলির নামগুলিতে পাসওয়ার্ডগুলি সনাক্ত করার এবং অ্যাক্সেস লাভের জন্য সবকিছুতে পড়তে সেখানে যেতে পারে।

পুরানো যোগাযোগের তথ্যগুলির কারণে অভ্যন্তরীণ বা নিম্ন-ক্রিয়াকলাপ অ্যাকাউন্টগুলি অন্তর্দৃষ্টিগুলির জন্য সহজ লক্ষ্যমাত্রা, Reitz বলছেন। আপনার তথ্য নিরীক্ষণ এবং আপডেট করুন, অথবা একটি সন্দেহজনক লেনদেন যখন আপনি পৌঁছাতে কঠিন হবে।

»আরো কিভাবে অনলাইন ব্যাংকিং আরো নিরাপদ করতে

আপনি শিকার হন তাহলে কি করবেন

যদি আপনি বিশ্বাস করেন যে আপনি এমন কোনও পরিকল্পনার শিকার হন তবে আপনার ব্যাংককে অবহিত করুন এবং এফবিআই-তে একটি অভিযোগ জমা দিন। কথিত স্কিম সম্পর্কিত সমস্ত কাগজপত্র সংরক্ষণ করুন: বাতিল চেক, নগদ রসিদ, ব্যাংক বিবৃতি - যে ক্ষেত্রে এটি সহায়ক হতে পারে।

আপনার হারানো টাকা ফেরত পেতে সময় লাগবে কতটা সময় ব্যাঙ্ক, গ্রাহক ইতিহাস এবং মামলার উপর নির্ভর করে।

এবং পরের বার আপনি একটি সাধারণ প্রশ্ন দিয়ে আপনার ব্যাঙ্ককে কল করুন, এটির প্রয়োজন না হওয়া পর্যন্ত আপনার ব্যক্তিগত বিবরণগুলি এড়ানো থেকে বিরত থাকুন। বেশীরভাগ ব্যাংক কর্মচারী বিশ্বস্ত, কিন্তু আপনি না এমন ব্যক্তির কাছে সমস্ত অ্যাক্সেস পাস দিতে চান না।

মেলিসা ল্যাম্বারেনা একজন ব্যক্তিগত ফাইনান্স ওয়েবসাইট, নেদার ওয়াললেটের একজন কর্মী লেখক। ইমেইল: [email protected]। টুইটারঃ @ লিসালা লম্বারনা।